2023年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第十章 其他風(fēng)險(xiǎn)管理5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、私募產(chǎn)品面向合格投資者通過(guò)非公開(kāi)方式發(fā)行。其中，合格投資者的家庭金融凈資產(chǎn)應(yīng)不低于（）。【單選題】

A.100萬(wàn)元

B.200萬(wàn)元

C.300萬(wàn)元

D..500萬(wàn)元

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：私募產(chǎn)品面向合格投資者通過(guò)非公開(kāi)方式發(fā)行。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。（1）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足：家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元，或者家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元。（2）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位。（3）金融管理部門(mén)視為合格投資者的其他情形。

2、新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)包括（  ）。【多選題】

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型有：（1）信用風(fēng)險(xiǎn)（選項(xiàng)C正確）；（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（選項(xiàng)A正確）；（3）操作風(fēng)險(xiǎn)（選項(xiàng)D正確）；（4）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)；（5）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（選項(xiàng)B正確）。

3、金融機(jī)構(gòu)對(duì)非機(jī)構(gòu)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)級(jí)可以分為的類(lèi)型包括（）?！径噙x題】

A.平衡型

B.穩(wěn)健型

C.成長(zhǎng)型

D.保守型

E.進(jìn)取型

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)非機(jī)構(gòu)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確定投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，由低到高至少包括一級(jí)至五級(jí)（保守型、穩(wěn)健型、平衡型、成長(zhǎng)型、進(jìn)取型），并可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分。金融機(jī)構(gòu)不得在風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估過(guò)程中誤導(dǎo)投資者或者代為操作，確保風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果的真實(shí)性和有效性。

4、從目前來(lái)看，造成產(chǎn)品期限錯(cuò)配的資產(chǎn)端因素主要有（）兩方面?！締芜x題】

A.資產(chǎn)管理產(chǎn)品配置了流動(dòng)性較強(qiáng)的股權(quán)資產(chǎn)和較高比例的長(zhǎng)久期債權(quán)資產(chǎn)

B.資產(chǎn)管理產(chǎn)品配置了較高比例的長(zhǎng)久期債權(quán)資產(chǎn)和配置了非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)、未上市股權(quán)等投資期較長(zhǎng)且流動(dòng)性不足的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)

C.資產(chǎn)管理產(chǎn)品配置了高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)博取更高的收益和較高比例的長(zhǎng)久期債權(quán)資產(chǎn)

D.資產(chǎn)管理產(chǎn)品配置了高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)博取更高的收益和流動(dòng)性較強(qiáng)的股權(quán)資產(chǎn)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：從目前來(lái)看，造成產(chǎn)品期限錯(cuò)配的資產(chǎn)端因素主要有兩方面：一是資產(chǎn)管理產(chǎn)品配置了較高比例的長(zhǎng)久期債權(quán)資產(chǎn)；二是配置了非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)、未上市股權(quán)等投資期較長(zhǎng)且流動(dòng)性不足的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)。

5、全部產(chǎn)品投資單只股票的市值占該股票流通市值的比例應(yīng)不超過(guò)（）?！締芜x題】

A.10%

B.15%

C.30%

D.50%

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：全部產(chǎn)品投資單只股票的市值占該股票流通市值的比例應(yīng)不超過(guò)30%。