2023年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（中級）》考試共93題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第十章 綜合理財規(guī)劃服務(wù)5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、在家庭財務(wù)狀況信息的整理過程中，其他家庭信息的整理不包括（）?！締芜x題】

A.客戶的性格

B.客戶的風(fēng)險屬性

C.家庭財務(wù)保障

D.資產(chǎn)配置的情況

正確答案:D

答案解析:對客戶家庭財務(wù)狀況信息的整理不只是包含了收支結(jié)余、資產(chǎn)負(fù)債等量化信息，還包括了很多其他方面的信息。比如：家庭成員的組成，客戶的性格、理財觀、價值觀、風(fēng)險屬性、家庭財務(wù)保障等方面的內(nèi)容。

2、以下關(guān)于償付比率的計算公式，正確的是（）?！締芜x題】

A.凈資產(chǎn)/總資產(chǎn)

B.總資產(chǎn)/凈資產(chǎn)

C.自用性資產(chǎn)/總資產(chǎn)

D.自用性資產(chǎn)/凈資產(chǎn)

正確答案:A

答案解析:償付比率=凈資產(chǎn)/總資產(chǎn)。

3、在與李先生討論家族財富傳承問題時，理財經(jīng)理小邵說起了家族信托業(yè)務(wù)，他的下列說法中錯誤的是（）?！究陀^案例題】

A.家族信托的財產(chǎn)只能是金融資產(chǎn)，不能是房產(chǎn)

B.家族信托的受益人數(shù)沒有法律限制

C.家族信托可以聘請不同的投資顧問打理信托內(nèi)的各類財產(chǎn)

D.個人也可以單獨成為家族信托的受托人

正確答案:A

答案解析:家族信托中可持有的財產(chǎn)沒有限制，只要該信托財產(chǎn)的所有權(quán)能夠被轉(zhuǎn)移即可?？沙钟械馁Y產(chǎn)可以是房產(chǎn)、保單、股票、家族企業(yè)的股權(quán)、基金、版權(quán)和專利等。

4、總之，理財師的服務(wù)是（），溝通的內(nèi)容是多方面的?！締芜x題】

A.短期的

B.定期的

C.間斷的

D.持續(xù)的

正確答案:D

答案解析:總之，理財師的服務(wù)是“持續(xù)”（Ongoing）的，定期、不定期溝通的內(nèi)容是多方面的。

5、（）只是涉及客戶某一方面的理財需求，和根據(jù)這一理財目標(biāo)提供的有針對性的分析結(jié)論和建議?！締芜x題】

A.集合理財規(guī)劃

B.單項理財規(guī)劃

C.多項理財規(guī)劃

D.綜合理財規(guī)劃

正確答案:B

答案解析:單項理財規(guī)劃，只是涉及客戶某一方面的理財需求，和根據(jù)這一理財目標(biāo)提供的有針對性的分析結(jié)論和建議。