2023年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》考試共120題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、壓力情景設(shè)計(jì)不用考慮不同風(fēng)險(xiǎn)之間的相互影響。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:壓力情景設(shè)計(jì)涵蓋的風(fēng)險(xiǎn)類型應(yīng)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)（含集中度風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)）、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（含銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)）、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，并考慮不同風(fēng)險(xiǎn)之間的相互影響。

2、從量化方法看，標(biāo)準(zhǔn)法與基本指標(biāo)法具有類似的特征，包括（）?！径噙x題】

A.簡(jiǎn)單、線性

B.復(fù)雜、線性

C.業(yè)務(wù)越多，操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求越大

D.收入越高，操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求越大

E.簡(jiǎn)單易行

正確答案:A、D

答案解析:從量化方法看，標(biāo)準(zhǔn)法與基本指標(biāo)法具有類似的特征，簡(jiǎn)單、線性，收入越高，操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求越大。

3、商業(yè)銀行董事會(huì)及其（   ）應(yīng)當(dāng)定期聽(tīng)取高級(jí)管理層關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的專題報(bào)告，對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，并提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理意見(jiàn)?！締芜x題】

A.董事會(huì)

B.高級(jí)管理層

C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

正確答案:C

答案解析:商業(yè)銀行董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)應(yīng)當(dāng)定期聽(tīng)取高級(jí)管理層關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的專題報(bào)告，對(duì)商業(yè) 銀行風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，并提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理意見(jiàn)（選項(xiàng)C正確）。

4、（）是指金融機(jī)構(gòu)零售業(yè)務(wù)行為給消費(fèi)者帶來(lái)不良后果的風(fēng)險(xiǎn)。【單選題】

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.行為風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：行為風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)零售業(yè)務(wù)行為給消費(fèi)者帶來(lái)不良后果的風(fēng)險(xiǎn)。例如，誤導(dǎo)性廣告、強(qiáng)制或強(qiáng)行銷售、泄露客戶個(gè)人信息、不公平交易、產(chǎn)品信息不透明等。廣義上的行為風(fēng)險(xiǎn)，不僅包括零售市場(chǎng)的不當(dāng)行為，還包括批發(fā)市場(chǎng)上的不當(dāng)行為。例如，操縱LIBOR、操縱外匯匯率等，這些不當(dāng)行為可能損害整個(gè)金融市場(chǎng)誠(chéng)信。

5、風(fēng)險(xiǎn)管理流程是一個(gè)循環(huán)往復(fù)的過(guò)程?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)管理流程是一個(gè)循環(huán)往復(fù)的過(guò)程。

6、假設(shè)某資產(chǎn)組合在95%的置信水平下，每日VaR值為100萬(wàn)元，則該組合當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)值為95萬(wàn)元。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:這句話表明該組合在一天中發(fā)生100萬(wàn)元以上損失的可能性不會(huì)超過(guò)5%。

7、（   ）是銀行有效實(shí)施其風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的重要手段。【單選題】

A.內(nèi)部控制

B.合規(guī)管理

C.有效隔離

D.單獨(dú)管理

正確答案:A

答案解析:與風(fēng)險(xiǎn)管理中采用的其他方法和手段不同，內(nèi)部控制更側(cè)重于銀行內(nèi)部各層級(jí)、各部門(mén)和人員之間，合理構(gòu)建相互聯(lián)系和相互制約關(guān)系，以達(dá)到控制風(fēng)險(xiǎn)的目的。因此，內(nèi)部控制是銀行有效實(shí)施其風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的重要手段（選項(xiàng)A符合題意）。

8、銀行通常會(huì)對(duì)所有重要產(chǎn)品、活動(dòng)、程序和系統(tǒng)中內(nèi)含的潛在操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行不定期識(shí)別?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:銀行通常會(huì)對(duì)所有重要產(chǎn)品、活動(dòng)、程序和系統(tǒng)中內(nèi)含的潛在操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定期識(shí)別。

9、貸后管理的內(nèi)容不包括（）?！締芜x題】

A.貸后審核

B.信貸資金監(jiān)控

C.貸后檢查

D.押品管理

正確答案:D

答案解析:貸后管理的內(nèi)容主要包括：貸后審核、信貸資金監(jiān)控、貸后檢查、擔(dān)保管理、風(fēng)險(xiǎn)分類、到期管理、考核與激勵(lì)及信貸檔案管理等。

10、(      )向股東大會(huì)負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)?！締芜x題】

A.監(jiān)事會(huì)

B.黨委

C.紀(jì)委

D.董事會(huì)

正確答案:A

答案解析:在《商業(yè)銀行公司治理指引》中，監(jiān)事會(huì)是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和商業(yè)銀行章程履行職責(zé)外，在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，對(duì)本行經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行監(jiān)督檢查并督促整改。監(jiān)事會(huì)向股東大會(huì)負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)（選項(xiàng)A正確）。