2023年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財師的工作流程和方法5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、家庭財務(wù)現(xiàn)狀的分析包括（ ）?！径噙x題】

A.流動性方面

B.信用和債務(wù)管理方面

C.收支結(jié)余方面

D.投資和資產(chǎn)配置方面

E.家庭財務(wù)保障方面

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:理財師對客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀的主要分析內(nèi)容分為以下幾個部分：（1）流動性方面；（2）信用和債務(wù)管理方面；（3）收支結(jié)余方面；（4）投資和資產(chǎn)配置方面；（5）家庭財務(wù)保障方面。

2、（  ）是專業(yè)理財服務(wù)不可或缺的環(huán)節(jié)?！締芜x題】

A.滿足客戶的一切要求

B.向客戶承諾保底收益

C.客戶信息的收集與完整

D.與客戶建立友誼關(guān)系

正確答案:C

答案解析:客戶信息不僅要收集，而且需要完整，這是專業(yè)理財服務(wù)不可或缺的環(huán)節(jié)（選項C正確）。

3、理財師要在客戶面前表現(xiàn)什么以及如何表現(xiàn)，是一名專業(yè)理財師最基本的專業(yè)素質(zhì)之一?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:理財師要在客戶面前表現(xiàn)什么以及如何表現(xiàn)，是一名專業(yè)理財師最基本的專業(yè)素質(zhì)之一。

4、（ ）是家庭消費開支規(guī)劃的一項核心內(nèi)容。【單選題】

A.住房消費計劃

B.債務(wù)管理

C.汽車消費計劃

D.現(xiàn)金管理

正確答案:B

答案解析:家庭消費支出規(guī)劃主要包括住房消費計劃、汽車消費計劃以及信用卡與個人信貸消費規(guī)劃等。家庭消費開支規(guī)劃的一項核心內(nèi)容是債務(wù)管理（選項C正確），涉及舉債目的、借貸能力和借貸渠道、方式、條件等選擇、規(guī)劃。選項D：現(xiàn)金管理的核心內(nèi)容是建立應(yīng)急基金。

5、客戶信息的整理通常是針對定性信息，一般匯總為家庭資產(chǎn)負(fù)債表和收支儲蓄表?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:客戶信息的整理通常是針對定量信息，一般匯總為家庭資產(chǎn)負(fù)債表和收支儲蓄表。