2022年銀行從業(yè)資格考試《個人理財（初級）》考試共145題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理第七章 理財師的工作流程和方法5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、在理財規(guī)劃方案的具體實施過程中，必然會產(chǎn)生大量的文件資料，不包括（    ）?！締芜x題】

A.介紹信

B.會議記錄

C.保單

D.授權(quán)書

正確答案:C

答案解析:在理財規(guī)劃方案的具體實施過程中，必然會產(chǎn)生大量的文件資料，例如會議記錄、財務分析報告、授權(quán)書、介紹信等。選項C：保險單簡稱為保單，保險人與被保險人訂立保險合同的正式書面證明。

2、家庭收支儲蓄表和資產(chǎn)負債表是分析家庭財務狀況、進行家庭收支規(guī)劃最重要的指標和工具?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:家庭收支儲蓄表和資產(chǎn)負債表是分析家庭財務狀況、進行家庭收支規(guī)劃最重要的指標和工具。

3、理財師工作的基本階段的內(nèi)容包括（）。①發(fā)現(xiàn)潛在客戶 ②通過接觸發(fā)現(xiàn)客戶需求③客戶與理財師相互認可 ④正式確立為客戶提供服務的關(guān)系【單選題】

A.①③④

B.①②③

C.①②③④

D.②③④

正確答案:C

答案解析:理財師工作的基本階段為發(fā)現(xiàn)潛在客戶，通過接觸發(fā)現(xiàn)需求和相互認可，最后正式確立理財師為客戶提供理財規(guī)劃服務的關(guān)系（選項C正確）。

4、理財師通過優(yōu)質(zhì)的理財規(guī)劃方案可以幫助客戶實現(xiàn)高收益低風險甚至無風險的理財目標?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:理財目標的確定需要遵循實事求是的原則，即尊重金融實務中客觀規(guī)律的存在，客戶要追求高收益低風險甚至是無風險的投資結(jié)果，顯然是有悖于客觀規(guī)律的。

5、理財規(guī)劃服務包括接觸客戶、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財方案、實施理財方案五個方面?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:理財規(guī)劃服務是個過程，不是一次性完成的。它除了包括接觸客戶、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財方案、實施理財方案之外，還包括了交付方案之后對客戶提供長期的服務和客戶關(guān)系管理。