2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、市場風(fēng)險可以分為（    ）?！径噙x題】

A.利率風(fēng)險

B.匯率風(fēng)險

C.股票價格風(fēng)險

D.政策風(fēng)險

E.商品價格風(fēng)險

正確答案:A、B、C、E

答案解析:市場風(fēng)險可以分為利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險（包括黃金風(fēng)險）、股票價格風(fēng)險和商品價格風(fēng)險。

2、下列行為中違反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守“信息保密”規(guī)定的有（）?！径噙x題】

A.離職后將原單位客戶信息透露給新工作單位領(lǐng)導(dǎo)

B.向其所在機構(gòu)同事透露客戶的個人信息

C.出于好奇向其他同事打聽客戶的交易信息

D.將填有客戶信息的單據(jù)隨意扔在廢紙簍里

E.將開戶申請書再度用做打印紙，使得無關(guān)人員有機會接觸到客戶的個人信息

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:從業(yè)人員的下述行為明顯違反了信息保密的規(guī)定:（1）向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織,包括向其所在機構(gòu)同事透露客戶的個人信息,如婚姻狀況、家庭住址、電話號碼、身份證號碼、財產(chǎn)、住房以及其他客戶不愿讓他人知曉的信息;（2）出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息;（3）不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令等,如將這些書面材料隨意扔在廢紙簍里,或?qū)⑦@些資料再度用做打印紙,使得無關(guān)人員有機會接觸到客戶的個人信息;（4）將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的。如客戶提供其個人信息的初衷是為了在銀行開立存款賬戶,但一些從業(yè)人員在未經(jīng)客戶允許的情況下,將客戶有關(guān)信息提供給保險公司或其他公司用于營銷其他產(chǎn)品。

3、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門可以委托其他部門或者分支機構(gòu)進行部分代理的事項是（ ）?！締芜x題】

A.同業(yè)拆借

B.不能通過金融交易市場進行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)

C.買入返售和賣出回購債券

D.同業(yè)存單

正確答案:B

答案解析:商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門對不能通過金融交易市場進行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，可以委托其他部門或分支機構(gòu)代理市場營銷和詢價、項目發(fā)起和客戶關(guān)系維護等操作事項，但是同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門需對交易對手、金額、期限、定價、合同進行逐筆審批，并負責(zé)集中進行會計處理，全權(quán)承擔(dān)風(fēng)險責(zé)任。

4、債務(wù)人或第三人將其動產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保是( )?！締芜x題】

A.留置

B.保證

C.抵押

D.質(zhì)押

正確答案:D

答案解析:質(zhì)押是指債務(wù)人或第三人將其動產(chǎn)或權(quán)利憑證移交債權(quán)人占有或者將法律法規(guī)允許質(zhì)押的權(quán)利依法進行登記，將該動產(chǎn)或權(quán)利作為債權(quán)的擔(dān)保，當債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)依法就該動產(chǎn)或權(quán)利處分所得的價款優(yōu)先受償。

5、持票人惡意取得的票據(jù)，不得享有票據(jù)權(quán)利；持票人善意取得的票據(jù)，同樣不得享有票據(jù)權(quán)利?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:持票人善意取得的票據(jù)，享有票據(jù)權(quán)利。

6、銀行業(yè)從業(yè)人員在向客戶進行營銷活動時，錯誤做法有（ ）?！締芜x題】

A.應(yīng)從有利因素方面向客戶做出產(chǎn)品介紹

B.對產(chǎn)品涉及的主要風(fēng)險特別是該產(chǎn)品特有的風(fēng)險進行特別提示

C.提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款

D.在客戶提出問題之時，應(yīng)本著誠實信用的原則解答，不應(yīng)為完成銷售任務(wù)，對產(chǎn)品存在的風(fēng)險視而不見，或者刻意隱瞞

正確答案:A

答案解析:根據(jù)風(fēng)險提示這一規(guī)定,從業(yè)人員在向客戶進行營銷活動之時,應(yīng)該堅持以下做法:（1）應(yīng)從有利和不利兩個方面向客戶作出全面的產(chǎn)品介紹;（2）對產(chǎn)品涉及的主要風(fēng)險尤其是該產(chǎn)品特有的風(fēng)險進行特別提示;（3）提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款;（4）在客戶提出問題之時,應(yīng)本著誠實信用的原則解答,不應(yīng)為完成銷售任務(wù),對產(chǎn)品存在的風(fēng)險視而不見,或者刻意隱瞞。

7、“以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營目標，依法獨立承擔(dān)民事責(zé)任”的非銀行金融機構(gòu)是（）?！締芜x題】

A.信托公司

B.企業(yè)集團財務(wù)公司

C.金融租賃公司

D.金融資產(chǎn)管理公司

正確答案:D

答案解析:選項D正確。金融資產(chǎn)管理公司以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營目標，依法獨立承擔(dān)民事責(zé)任。

8、商業(yè)銀行從事理財產(chǎn)品銷售活動，不得有下列情形（ ）?！径噙x題】

A.通過本行電子銀行銷售理財產(chǎn)品

B.將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行捆綁銷售

C.采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品

D.挪用投資者資金

E.通過其他商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品

正確答案:B、C、D

答案解析:商業(yè)銀行從事理財產(chǎn)品銷售活動，不得有下列情形：（1）將存款作為理財產(chǎn)品銷售，將理財產(chǎn)品作為存款銷售，將理財產(chǎn)品與存款進行強制性搭配銷售，將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行捆綁銷售；（2）采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品；（3）銷售人員代替投資者簽署文件；（4）挪用投資者資金；（5）國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他情形。

9、特別訴訟時效可能短于或長于普通訴訟時效。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:特別訴訟時效可能短于或長于普通訴訟時效。

10、中國證券業(yè)協(xié)會在國家對證券業(yè)實行集中統(tǒng)一管理的前提下，進行證券（）。【單選題】

A.集中管理

B.分業(yè)管理

C.自律管理

D.混合管理

正確答案:C

答案解析:中國證券業(yè)協(xié)會在國家對證券業(yè)實行集中統(tǒng)一管理的前提下，進行證券自律管理（選項C正確）。