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《中華人民共和國反洗錢法》

2006年10月31日，第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議審議通過了《中國人民共和國反洗錢法》，2007年1月1日起施行。

1. 《反洗錢法》的主要內(nèi)容

(1)規(guī)定國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作，明確國務(wù)院反洗錢行政主管部門和國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)的反洗錢職責分工；

(2)明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務(wù)；

(3)規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準程序和期限；

(4)規(guī)定開展反洗錢國際合作的基本原則；

(5)明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔的法律責任。

2. 中國人民銀行應(yīng)履行的反洗錢職責

(1)組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)測；

(2)制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章；

(3)監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況；

(4)在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動；

(5)接受單位和個人對洗錢活動的舉報；

(6)向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；

(7)向國務(wù)院有關(guān)部門、機關(guān)定期通報反洗錢工作情況；

(8)根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作；

(9)法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責。

3. 國務(wù)院金融監(jiān)督管理機關(guān)的反洗錢職責

(1)參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章；

(2)對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求；

(3)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關(guān)報告；

(4)審查新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案，對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準；

(5)法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責。

4. 金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容

(1)建立反洗錢內(nèi)部控制制度；設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者制定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作；

(2)建立客戶身份識別制度；

(3)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；

(4)建立大額交易和可疑交易報告制度；

(5)開展反洗錢培訓和宣傳工作等。

小伙伴們看完以上內(nèi)容感覺如何，是不是收獲頗豐!幫考網(wǎng)提醒大家看完了就要抓緊時間學習，只要努力付出了就一定會有收獲，各位考生加油！