2021年銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》考試共140題，分為單選題和多選題和判斷題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、票據(jù)的追索權(quán)是第一順序的請求權(quán)?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:票據(jù)的付款請求權(quán)是第一順序請求權(quán)。

2、存款是商業(yè)銀行生息資產(chǎn)中最重要的組成部分，因此存款結(jié)構(gòu)通常是分析銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)性最重要的一個指標?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:貸款是商業(yè)銀行生息資產(chǎn)中最重要的組成部分，因此貸款結(jié)構(gòu)通常是分析銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)性最重要的一個指標。

3、銀行業(yè)從業(yè)人員對客戶提出的合理要求應(yīng)當盡量滿足，對明顯不合理的要求，應(yīng)當（）?！締芜x題】

A.想方設(shè)法盡量滿足客戶需求

B.逐級報告，讓上級領(lǐng)導(dǎo)決定

C.直接拒絕

D.耐心說明情況，爭取理解和諒解

正確答案:D

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當衣著得體、態(tài)度穩(wěn)重、禮貌周到。對客戶提出的合理要求盡量滿足，對暫時無法滿足或明顯不合理的要求，應(yīng)當耐心說明情況，取得理解和諒解。

4、《擔保法》中規(guī)定的擔保方式有（）?！径噙x題】

A.留置

B.質(zhì)押

C.定金

D.抵押

E.保證

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:《擔保法》規(guī)定了五種擔保方式：保證、抵押、質(zhì)押、留置和定金。

5、債權(quán)的期限結(jié)構(gòu)和（）在某一既定時間存在的變化關(guān)系稱為利率的期限結(jié)構(gòu)，表示這種關(guān)系的曲線稱為收益率曲線?！締芜x題】

A.利率

B.收益率

C.凈資本

D.成本

正確答案:B

答案解析:債權(quán)的期限結(jié)構(gòu)和收益率在某一既定時間存在的變化關(guān)系稱為利率的期限結(jié)構(gòu)，表示這種關(guān)系的曲線稱為收益率曲線。

6、下列關(guān)于宏觀經(jīng)濟發(fā)展目標及其衡量指標的表述，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.經(jīng)濟增長---國內(nèi)生產(chǎn)總值

B.充分就業(yè)---失業(yè)率

C.物價穩(wěn)定---消費者物價指數(shù)

D.國際收支平衡---國際收支

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤：物價穩(wěn)定---通貨膨脹率；衡量通貨膨脹時，消費者物價指數(shù)使用最多、最普遍。

7、A銀行代理銷售B公司某指數(shù)型基金，下列關(guān)于該筆業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）?！締芜x題】

A.銀行不能代理基金的銷售業(yè)務(wù)

B.該業(yè)務(wù)屬于代理證券業(yè)務(wù)

C.銀行向基金公司收取基金代銷費用

D.該筆業(yè)務(wù)不屬于銀行的代理業(yè)務(wù)

正確答案:C

答案解析:開放式基金代銷業(yè)務(wù)是指銀行利用其網(wǎng)點柜臺或電話銀行、網(wǎng)上銀行等銷售渠道代理銷售開放式基金產(chǎn)品的經(jīng)營業(yè)務(wù)。銀行向基金公司收取代銷費用。投資者可以通過銀行及時對開放式基金進行認購、申購及贖回。

8、公司申請設(shè)立登記的日期，即為公司成立日期?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:公司營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期，即為公司成立日期。

9、有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是(   )。【多選題】

A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當嚴格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構(gòu)坦誠和誠實

B.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系

C.為維護所在機構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負面信息

D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管

E.嚴格遵守保密規(guī)定，時刻注意強化保密意識

正確答案:A、B、D

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當了解、理解并接受監(jiān)管,遵守有關(guān)監(jiān)管法律規(guī)定,與監(jiān)管部門建立良好的合作關(guān)系,積極配合監(jiān)管,發(fā)現(xiàn)問題,防范風(fēng)險。當然,如果認為監(jiān)管過度,可以通過一定的渠道反映自己的看法,尋求政策支持;面對監(jiān)管者明顯不合理的私人要求,銀行業(yè)從業(yè)人員可以予以拒絕。

10、在操作風(fēng)險中，內(nèi)部流程風(fēng)險不包括（）?！締芜x題】

A.財務(wù)/會計錯誤

B.文件/合同缺陷

C.內(nèi)部欺詐事件

D.產(chǎn)品設(shè)計缺陷

正確答案:C

答案解析:內(nèi)部流程是指由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程缺失、流程設(shè)計不合理，或者沒有被嚴格執(zhí)行而造成損失的風(fēng)險，主要包括：財務(wù)/會計錯誤、文件/合同缺陷、產(chǎn)品設(shè)計缺陷、結(jié)算/支付錯誤、錯誤監(jiān)控/報告、交易/定價錯誤六個方面。C選項內(nèi)部欺詐事件屬于外部事件的內(nèi)容，而非內(nèi)部流程的內(nèi)容。