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客戶理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容包括哪幾方面?

幫考網(wǎng)校2020-08-21 16:08:37
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客戶理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容包括以下幾方面:

1. 財(cái)務(wù)目標(biāo):客戶希望實(shí)現(xiàn)的財(cái)務(wù)目標(biāo),如退休、教育基金、房產(chǎn)購(gòu)買等。

2. 風(fēng)險(xiǎn)承受能力:客戶能夠承受的風(fēng)險(xiǎn)程度,包括投資品種、投資期限、風(fēng)險(xiǎn)偏好等。

3. 資產(chǎn)組合:客戶已經(jīng)擁有的資產(chǎn),包括現(xiàn)金、股票、債券、房產(chǎn)等,以及客戶希望投資的資產(chǎn)類別和比例。

4. 投資期限:客戶希望實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)的時(shí)間范圍,包括短期、中期和長(zhǎng)期。

5. 投資收益:客戶希望實(shí)現(xiàn)的收益率,包括預(yù)期的年化收益率和風(fēng)險(xiǎn)收益比。

6. 稅務(wù)規(guī)劃:客戶希望通過投資實(shí)現(xiàn)稅務(wù)優(yōu)惠,如避免稅收、減少稅負(fù)等。

7. 遺產(chǎn)規(guī)劃:客戶希望將財(cái)富傳承給家人或慈善機(jī)構(gòu),需要考慮遺產(chǎn)稅、繼承人等因素。
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