我們通常所說(shuō)的了解客戶，包括全面收集、整理、分析與客戶相關(guān)的信息。為了便于自己工作，理財(cái)師應(yīng)該對(duì)客戶相關(guān)的信息進(jìn)行分類收集、整理。按照不同的分類標(biāo)準(zhǔn)，客戶信息分類方法有所不同，我們來(lái)看一下比較常見(jiàn)的幾種分類。

1.從理財(cái)規(guī)劃需求角度分類客戶信息

根據(jù)客戶理財(cái)規(guī)劃的需求不同，理財(cái)師可以把客戶信息分為基本信息、財(cái)務(wù)信息、個(gè)人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)三方面。

詳細(xì)、準(zhǔn)確的基本信息是深入了解客戶、建立長(zhǎng)期良好的客戶關(guān)系，為客戶提供有針對(duì)性的投資理財(cái)建議的基礎(chǔ)和保證；財(cái)務(wù)信息是理財(cái)師為客戶制定個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)，影響客戶理財(cái)方案和理財(cái)工具的選擇。

2.財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息的分類

客戶信息可以簡(jiǎn)單分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息兩大類：

3.定量信息和定性信息的分類

客戶信息也可以分為定量信息和定性信息：

客戶信息的幾種分類方式就是將客戶的個(gè)人和家庭信息按照不同的分類標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行整理，實(shí)質(zhì)上用于分類的信息都是一致的。只是按照理財(cái)師不同的時(shí)間段或者不同工作需求分類的標(biāo)準(zhǔn)不同，采用這樣的分類以便理財(cái)師在工作的時(shí)候選用自己適合的信息，可以提高理財(cái)師的工作效率，也能幫助理財(cái)師更精準(zhǔn)的為客戶提供服務(wù)。

收集整理客戶信息會(huì)幫助理財(cái)師進(jìn)一步了解客戶及其需求，對(duì)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案的制定有直接的影響。

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