預(yù)測(cè)客戶未來(lái)收入應(yīng)關(guān)注的重點(diǎn)是什么？：預(yù)測(cè)客戶未來(lái)收入應(yīng)關(guān)注的重點(diǎn)是什么？收入是指企業(yè)在日常活動(dòng)中形成的、會(huì)導(dǎo)致所有者權(quán)益增加的、與所有者投入資本無(wú)關(guān)的經(jīng)濟(jì)利益的總流入。（1）對(duì)比較確定的收入項(xiàng)目進(jìn)行預(yù)測(cè)。收入預(yù)算的重點(diǎn)是包括利息收入、租金收入、工作收入等在內(nèi)的、比較確定而且持續(xù)性較穩(wěn)定的收入項(xiàng)目。有些收入（如證券投資收入和資本利得）往往在短期內(nèi)有比較大的波動(dòng)，【例題·單選題】下列關(guān)于從業(yè)人員預(yù)測(cè)客戶未來(lái)收入的做法正確的有（）。

預(yù)測(cè)客戶未來(lái)收入應(yīng)該如何分類？：預(yù)測(cè)客戶未來(lái)收入應(yīng)該如何分類？收入是指企業(yè)在日?；顒?dòng)中形成的、會(huì)導(dǎo)致所有者權(quán)益增加的、與所有者投入資本無(wú)關(guān)的經(jīng)濟(jì)利益的總流入。收入按企業(yè)從事日?；顒?dòng)的性質(zhì)不同，分為銷售商品收入、提供勞務(wù)收入和讓渡資產(chǎn)使用權(quán)收入。收入按企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的主次不同，主營(yíng)業(yè)務(wù)收入是指企業(yè)為完成其經(jīng)營(yíng)目標(biāo)所從事的經(jīng)常性活動(dòng)所實(shí)現(xiàn)的收入。其他業(yè)務(wù)收入是指企業(yè)為完成其經(jīng)營(yíng)目標(biāo)所從事的與經(jīng)常性活動(dòng)相關(guān)的活動(dòng)實(shí)現(xiàn)的收入。

預(yù)測(cè)收入的種類有哪些？：預(yù)期收入是指預(yù)計(jì)未來(lái)一定時(shí)期可以取得的收入，預(yù)期收入理論是指認(rèn)為借款人的預(yù)期收入可以作為衡量?jī)斶€貸款能力標(biāo)志的理論。關(guān)鍵在于借款人的預(yù)期收入。貸款的清償依賴于借款者同第三者發(fā)生交易時(shí)獲得的收入，而借者的未來(lái)收入是可以預(yù)期的，如果借款人預(yù)期收入穩(wěn)妥可靠，由于客戶未來(lái)收入會(huì)受到各種因素的影響而具有不確定性，從業(yè)人員應(yīng)該進(jìn)行兩種不同的收入預(yù)測(cè)：（1）估計(jì)客戶最低情況下的收入。

客戶的次級(jí)信息的收集方法有哪些？：客戶的次級(jí)信息的收集方法有哪些？1. 次級(jí)信息的定義。從政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得的宏觀經(jīng)濟(jì)信息，只需要從業(yè)人員在平日的工作中注意收集和積累。政府公布的數(shù)據(jù)有時(shí)并不完全適用于個(gè)人。理財(cái)規(guī)劃在使用時(shí)應(yīng)進(jìn)行判斷和篩選，【例題·單選題】客戶信息收集主要包括（）。Ⅰ.初級(jí)信息收集Ⅱ.非財(cái)務(wù)信息收集Ⅲ. 次級(jí)信息收集Ⅳ.財(cái)務(wù)信息收集

證券分析方法的主要類型有哪些？：證券分析方法的主要類型有哪些？證券分析（security analysis） 是指對(duì)可能會(huì)包含在資產(chǎn)組合中的證券進(jìn)行的價(jià)值評(píng)估。投資者應(yīng)該會(huì)詢問是默克公司還是輝瑞公司的定價(jià)更誘人一點(diǎn)。股票和債券都必須進(jìn)行價(jià)值評(píng)估以確定其投資吸引力，但是對(duì)股票進(jìn)行的評(píng)估要遠(yuǎn)遠(yuǎn)難于對(duì)債券進(jìn)行的評(píng)估。這是因?yàn)楣善钡氖袌?chǎng)表現(xiàn)對(duì)發(fā)行機(jī)構(gòu)的狀況更為敏感一些。一、證券分析方法的主要類型；二、證券投資分析的目標(biāo)。

預(yù)期效用理論是什么？主要內(nèi)容有哪些？：基礎(chǔ)效用理論又稱為期望效用函數(shù)理論，一、預(yù)期效用理論的公理化假設(shè)：人們對(duì)不同方案或事件狀態(tài)進(jìn)行價(jià)值與效用的辨優(yōu)，二、預(yù)期效用理論的公理化標(biāo)準(zhǔn)。預(yù)期效用理論認(rèn)為人們是風(fēng)險(xiǎn)厭惡的,預(yù)期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴(yán)格的公理化假定體系基礎(chǔ)上。這些公理化的價(jià)值衡量標(biāo)準(zhǔn)假定主要包括優(yōu)勢(shì)性、恒定性、傳遞性，三、心理實(shí)驗(yàn)對(duì)預(yù)期效用理論的挑戰(zhàn)。

多種證券組合的可行域有哪些？：證券組合是指?jìng)€(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者所持有的各種有價(jià)證券的總稱，可能的投資組合便不再局限于一條曲線上，A、B、C三種證券所能得到的所有合法組合將落人并填滿坐標(biāo)系中組合線AB、BC、AC圍成的區(qū)域，該區(qū)域稱為不允許賣空時(shí)證券A、B和C的證券組合可行域。每ー個(gè)合法的組合稱為ー個(gè)可行組合。三種證券組合的可行域不再是上圖所示的有限區(qū)域，當(dāng)由多種證券（不少于三種證券）構(gòu)造證券組合時(shí)。

證券組合的含義是什么？有哪些類型？：夏普、林特耐、莫辛研究出資本資產(chǎn)定價(jià)模型；CAPM給出了資產(chǎn)的收益、風(fēng)險(xiǎn)以及二者關(guān)系的精確描述，證券組合按不同的投資目標(biāo)可以分為避稅型、收入型、增長(zhǎng)型、收入和增長(zhǎng)混合型、貨幣市場(chǎng)型、國(guó)際型及指數(shù)化型，三、證券組合管理的意義。采用適當(dāng)?shù)姆椒ㄟx擇多種證券作為投資對(duì)象，以達(dá)到在保證預(yù)定收益的前提下使投資風(fēng)險(xiǎn)最小或在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下使投資收益最大化的目標(biāo)。

想做證券公司的投資顧問，需要通過(guò)哪幾科？：想做證券公司的投資顧問，需要通過(guò)哪幾科？三科，首先需要過(guò)證券從業(yè)資格的兩科，分別是《基本法律法規(guī)》和《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》。然后是證券投資顧勝任能力一科。

2020證券投資顧問考試有幾次？：2020證券投資顧問從業(yè)資格證考試時(shí)間5次安排如下：

證券投資顧問服務(wù)協(xié)議的要求包括哪幾條？：證券投資顧問服務(wù)協(xié)議的要求包括哪幾條？證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（2）證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容與方式?！纠}?單選題】證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)，A. 證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，【解析】根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十四條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé)是什么？：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé)是什么？私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。為客戶提供投資建議，投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議。（1）證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。（2）證券投資顧問向客戶提供投資建議，附帶向客戶提供證券及相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務(wù)。