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請謹慎保管和記憶你的密碼,以免泄露和丟失

請謹慎保管和記憶你的密碼,以免泄露和丟失

客戶到證券公司開立賬戶進行證券投資的時候,為了使客戶充分的了解風險,證券公司或者證券投資咨詢機構(gòu)會向客戶詳細的解釋投資過程中可能存在的風險,并提供風險揭示書由客戶簽字。
客戶簽了風險揭示書就表示自己已經(jīng)充分的了解了風險并愿意承擔,關于風險揭示書的內(nèi)容是比較多的,但是主要的意思也就那么幾條,考試中也會有側(cè)重點,一般??嫉囊彩悄菐讞l,這里我們著重將那部分進行展示。
1.提示投資者在接受證券投資顧問服務前,必須了解提供服務的證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)是否具備證券投資咨詢業(yè)務資格,證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)提供服務的人員是否具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格并已經(jīng)注冊登記為證券投資顧問?!竟炯叭藛T是否有資格】
2.提示投資者在接受證券投資顧問服務前,必須了解證券投資顧問業(yè)務的含義,理解投資者接受證券投資顧問服務后需自主作出投資決策并獨立承擔投資風險?!撅L險由誰承擔】
3.提示投資者在接受證券投資顧問服務前,必須了解證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及其人員提供的證券投資顧問服務不能確保投資者獲得盈利或本金不受損失?!静荒鼙WC收益】
4.提示投資者,必須了解所在的證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)證券投資顧問服務的收費標準和方式,按照公平、合理、自愿的原則協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排。收費應向公司賬戶支付,不得向證券投資顧問人員或其他個人賬戶支付?!举M用支付多少?給誰支付?】
5.提示投資者在接受顧問服務時,應保管好自己的證券賬戶、資金賬戶和相應密碼,不要委托證券投資顧問人員管理自己的賬戶,代理買賣證券,否則由此導致的風險將由投資者自行承擔。【保護賬戶和密碼,不可告訴他人】
并且需要特別提醒的是投資者應簽署本風險揭示書,表明投資者已經(jīng)理解并愿意自行承擔接受證券投資顧問服務的風險和損失。
風險揭示書總共有14條的內(nèi)容,但是并不是每條都會在考試中出現(xiàn),大家主要掌握我上面列示的幾點就可以,著重記憶我后面進行歸納的記憶要點。
風險揭示書的內(nèi)容就講到這,希望同學們抓緊時間備考哦。
146什么是證券投資顧問業(yè)務風險計量?:風險計量是在風險識別的基礎上,對風險發(fā)生的可能性、風險將導致的后果及嚴重程度進行充分的分析和評估。從而確定風險水平的過程,風險計量可以基于歷史記錄以及專家經(jīng)驗。并根據(jù)風險類型、風險分析的目的以及信息數(shù)據(jù)的可獲得性。(1)建立各類風險計量模型的原理、邏輯和模擬函數(shù)是否正確合理,用于計量、監(jiān)測風險的各種主要假設、參數(shù)是否恰當。(4)是否建立對風險計量模型的修正、檢驗和內(nèi)部審查的程序。
162證券投資顧問業(yè)務的主要風險分為哪幾類?:證券投資顧問業(yè)務的主要風險分為哪幾類?證券投資顧問業(yè)務主要風險類別有信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、國家風險、聲譽風險、法律風險、合規(guī)風險和戰(zhàn)略風險等:系統(tǒng)性風險,系統(tǒng)風險不能通過多樣化投資抵消??赏ㄟ^證券多樣化消除這類風險。因而也稱為可分散風險或可多樣化風險,屬于系統(tǒng)性風險的是( ),可分為系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險。系統(tǒng)性風險是指由于全局性事件引起的投資收益變動的不確定性
22證券投資顧問業(yè)務投資者適當性管理有哪些要求?:證券投資顧問業(yè)務投資者適當性管理有哪些要求?私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。為客戶提供投資建議,比如買賣時機、熱點分析、證券選擇、風險提示等,投資顧問提供建議給客戶參考,決策由客戶自己做。證券公司可能就投資顧問服務收取費用,形式包括差別傭金、按資產(chǎn)額或服務期收取單項顧問費用等?!蹲C券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》明確規(guī)定:證券投資顧問應當根據(jù)了解的客戶情況。
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