證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理制度的主要內(nèi)容是什么？：私人證券投資顧問(wèn)是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。證券公司可能就投資顧問(wèn)服務(wù)收取費(fèi)用，二、證券投資顧問(wèn)服務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告的區(qū)別和聯(lián)系，向客戶提供適當(dāng)?shù)淖C券投資建議。證券研究報(bào)告操作上向不特定的客戶發(fā)布，證券研究報(bào)告一般服務(wù)于基金、QFII等能夠理解研究報(bào)告和有效處理有關(guān)信息的專業(yè)投資者，證券研究報(bào)告向多個(gè)機(jī)構(gòu)客戶同時(shí)發(fā)布。

證券投資顧問(wèn)勝任能力考試成績(jī)長(zhǎng)期有效嗎?：證券投資顧問(wèn)勝任能力考試成績(jī)長(zhǎng)期有效嗎?不是，每年需要參加培訓(xùn)。投資顧問(wèn)勝任能力考試，屬于證券從業(yè)人員資格專項(xiàng)業(yè)務(wù)考試科目。證券從業(yè)資格考試成績(jī)合格后，考生應(yīng)每年參加并完成中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的相應(yīng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，未按要求完成培訓(xùn)的，其合格成績(jī)不再有效。

2020證券專項(xiàng)考試科目有哪些？：2020證券專項(xiàng)考試科目有哪些？2020年各證券專項(xiàng)資格考試設(shè)相應(yīng)考試科目為1門。保薦代表人勝任能力考試、證券分析師勝任能力考試和證券投資顧問(wèn)勝任能力考試的考試科目分別對(duì)應(yīng)為《投資銀行業(yè)務(wù)》《發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)》和《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》。

生命周期各階段的理財(cái)規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？：生命周期各階段的理財(cái)規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？理財(cái)規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，最終達(dá)到終生的財(cái)務(wù)安全、自主和自由的過(guò)程。適當(dāng)參與、嘗試進(jìn)行一些投資操作：個(gè)人財(cái)務(wù)的建立與形成期：自用房產(chǎn)投資、股票、基金：

生命周期各階段的理財(cái)重點(diǎn)有什么區(qū)別？：生命周期各階段的理財(cái)重點(diǎn)有什么區(qū)別？風(fēng)險(xiǎn)適度的銀行理財(cái)產(chǎn)品：風(fēng)險(xiǎn)較低、收益穩(wěn)定的銀行理財(cái)產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)低、收益穩(wěn)定的銀行理財(cái)產(chǎn)品，Ⅰ.家庭生命周期分為家庭成長(zhǎng)期、家庭成熟期、家庭衰退期三個(gè)階段Ⅱ.個(gè)人生命周期與家庭生命周期聯(lián)系不大Ⅲ.個(gè)人是在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)計(jì)劃自己的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為在整個(gè)生命周期內(nèi)實(shí)行消費(fèi)的最佳配置Ⅳ.金融理財(cái)師在為客戶涉及產(chǎn)品組合時(shí)無(wú)須考慮個(gè)人生命周期因素

什么是家庭生命周期？：什么是家庭生命周期？生命周期理論是由F.莫迪利安尼與R.布倫博格、A.安多共同創(chuàng)建的。自然人是在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)計(jì)劃個(gè)人的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為，以實(shí)現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。也就是說(shuō)一個(gè)人將綜合考慮其即期收支、未來(lái)收支、可預(yù)期收支及工作、退休時(shí)間等因素來(lái)決定目前的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄，以保證其消費(fèi)水平處于預(yù)期的平衡狀態(tài)，家庭生命周期和個(gè)人生命周期的區(qū)別：家庭四個(gè)階段。形成期、成長(zhǎng)期、成熟期、衰老期：

投資者偏好特征有哪些？：風(fēng)險(xiǎn)偏好是主動(dòng)追求風(fēng)險(xiǎn)，喜歡收益的波動(dòng)性勝于收益的穩(wěn)定性的態(tài)度。風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者選擇資產(chǎn)的原則是：一部分投資高風(fēng)險(xiǎn)高收益項(xiàng)目，愿意為了獲取高收益而承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)：敢于投資高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的產(chǎn)品與投資工具，有一定的資產(chǎn)基礎(chǔ)、知識(shí)水平、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的人士。追求較高的投資收益，選擇適合長(zhǎng)期持有、有較高收益、風(fēng)險(xiǎn)較低的產(chǎn)品，投資除了高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品外的理財(cái)工具：仔細(xì)分析不同的投資市場(chǎng)、工具與產(chǎn)品。

證券投資顧問(wèn)按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過(guò)公眾媒體開(kāi)展業(yè)務(wù)的要求包括哪些內(nèi)容？：證券投資顧問(wèn)按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，證券投資顧問(wèn)按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得吹牛、提前5個(gè)工作日進(jìn)行備案、鼓勵(lì)為公眾傳播證券知識(shí)、不得公開(kāi)做出具體投資建議等內(nèi)容。1. 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，2. 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日將廣吿宣傳方案和時(shí)間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報(bào)備。

證券投資顧問(wèn)的禁止性行為的要求有哪些？：證券投資顧問(wèn)的禁止性行為的要求有哪些？證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為：代理買賣或承銷法律規(guī)定不得買賣或承銷的證券；侵占挪用客戶資產(chǎn)或擅自變更委托投資范圍；將自營(yíng)買賣的證券推薦給客戶，1. 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的禁止性行為。（2）與委托人約定分享證券投資收益，或向委托人承諾證券投資收益。2. 投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為。

與證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)相關(guān)的要求有哪些？：向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，相關(guān)規(guī)定對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的人員執(zhí)業(yè)資格、管理制度建設(shè)、投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理、客戶的告知義務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)揭示、投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議、服務(wù)收費(fèi)這幾個(gè)方面提出了具體要求。（3）保證證券投資顧問(wèn)人員數(shù)量、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)，（2）證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)。

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問(wèn)提供理財(cái)規(guī)劃投資建議服務(wù)的內(nèi)容是怎樣的？：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問(wèn)提供理財(cái)規(guī)劃投資建議服務(wù)的內(nèi)容是怎樣的？理財(cái)規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問(wèn)提供理財(cái)規(guī)劃投資建議的服務(wù)。

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問(wèn)提供投資組合投資建議服務(wù)的內(nèi)容有哪些？：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問(wèn)提供投資組合投資建議服務(wù)的內(nèi)容有哪些？投資組合是由投資人或金融機(jī)構(gòu)所持有的股票、債券、金融衍生產(chǎn)品等組成的集合?？紤]風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的組合，為了安全性需要組合無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，為了收益性需要組合風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)?？紤]如何組合風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過(guò)程。2. 證券投資組合管理的目標(biāo)。也就是使組合的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征能夠給投資者帶來(lái)最大滿足。