預(yù)測(cè)客戶未來收入應(yīng)關(guān)注的重點(diǎn)有哪些？：預(yù)測(cè)客戶未來收入應(yīng)關(guān)注的重點(diǎn)：（1）對(duì)比較確定的收入項(xiàng)目進(jìn)行預(yù)測(cè)。收入預(yù)算的重點(diǎn)是包括利息收入、租金收入、工作收入等在內(nèi)的、比較確定而且持續(xù)性較穩(wěn)定的收入項(xiàng)目。有些收入（如證券投資收入和資本利得）往往在短期內(nèi)有比較大的波動(dòng)，應(yīng)排除收入預(yù)算中所包括的這類收入項(xiàng)目。收入的增長(zhǎng)幅度不是以客戶或理財(cái)規(guī)劃師的主觀意志為轉(zhuǎn)移的，【例題·組合型選擇題】下列關(guān)于從業(yè)人員預(yù)測(cè)客戶未來收入的做法正確的有（ ）。

概率和收益的權(quán)衡的方法有哪些？：概率和收益的權(quán)衡的方法：一個(gè)選項(xiàng)是無風(fēng)險(xiǎn)收益，同時(shí)列示5個(gè)成功概率，問被調(diào)查者在多大的成功概率下認(rèn)為兩個(gè)選項(xiàng)是無區(qū)別的。要求投資者就可能的收益而不是收益概率做出選擇。下面給大家提供兩道證券投資顧問考試的例題，【例題·組合型選擇題】關(guān)于個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估方法，Ⅰ.定性分析法可基本判斷客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性，Ⅱ.衡量客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力最直接的方式是調(diào)查問卷，Ⅲ.對(duì)概率和收益進(jìn)行權(quán)衡時(shí)。

公司財(cái)務(wù)報(bào)表分析的主要方法有哪些？：公司財(cái)務(wù)報(bào)表分析的主要方法有哪些？財(cái)務(wù)報(bào)表分析是對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表所提供的數(shù)據(jù)進(jìn)行加工、分析、比較、評(píng)價(jià)和解釋。是將兩期或者連續(xù)數(shù)期財(cái)務(wù)報(bào)告中的相同指標(biāo)進(jìn)行對(duì)比，以說明企業(yè)財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)結(jié)果的變動(dòng)趨勢(shì)的一種方法，將不同時(shí)期財(cái)務(wù)報(bào)告中的相同指標(biāo)或比率來進(jìn)行比較，比較其相同指標(biāo)的增減變動(dòng)金額和幅度。據(jù)此判斷企業(yè)財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果發(fā)展變化的一種方法：計(jì)算出其各組成項(xiàng)目占該總體指標(biāo)的百分比。

行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情況分析的主要內(nèi)容是什么？基本方法有哪些？：行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情況分析的主要內(nèi)容是什么？行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)是指行業(yè)內(nèi)企業(yè)的數(shù)量和規(guī)模的分布。從市場(chǎng)集中程度、進(jìn)入和退出障礙、產(chǎn)品差異和信息完全程度方面有不同的特征。企業(yè)內(nèi)部各業(yè)務(wù)單元的聯(lián)系構(gòu)成了企業(yè)的價(jià)值鏈。企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)主要來源于它自身與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手在價(jià)值鏈上的差異，通過區(qū)分和界定處于產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈上不同企業(yè)在某一特定產(chǎn)業(yè)內(nèi)的各項(xiàng)活動(dòng)，以分析產(chǎn)業(yè)鏈上企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力和產(chǎn)業(yè)的發(fā)展方向，一個(gè)行業(yè)內(nèi)存在著五種基本競(jìng)爭(zhēng)力量。

證券投資基本分析的兩種主要方法有哪些？：基本分析法是從影響證券價(jià)格變動(dòng)的敏感因素出發(fā)，分析研究證券市場(chǎng)的價(jià)格變動(dòng)的一般規(guī)律，三類影響證券價(jià)格的因素構(gòu)成證券投資基本分析的三個(gè)部分，即宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析和微觀企業(yè)（公司）分析。自上而下分析法是先從經(jīng)濟(jì)面和資本市場(chǎng)的分析出發(fā)，分析行業(yè)所屬的不同市場(chǎng)類型、所處的不同生命周期以及行業(yè)業(yè)績(jī)對(duì)證券價(jià)格的影響，分析區(qū)域經(jīng)濟(jì)因素對(duì)證券價(jià)格的影響。

定性方法和定量方法的主要內(nèi)容有哪些？：定性方法是根據(jù)社會(huì)現(xiàn)象或事物所具有的屬性和在運(yùn)動(dòng)中的矛盾變化，定量研究一般是為了對(duì)特定研究對(duì)象的總體得出統(tǒng)計(jì)結(jié)果而進(jìn)行的。（一）定性分析主要是通過與客戶面對(duì)面的交談來基本判斷客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性。主要通過對(duì)投資者年齡、財(cái)富、工作狀況、教育程度、家庭狀況、性別等方面的信息進(jìn)行分析，從而大致確定投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。年齡是影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受承受能力的首要因素。不同的金融理財(cái)師可能得出差別較大的結(jié)論。

預(yù)測(cè)收入的種類有哪些？：預(yù)期收入是指預(yù)計(jì)未來一定時(shí)期可以取得的收入，預(yù)期收入理論是指認(rèn)為借款人的預(yù)期收入可以作為衡量?jī)斶€貸款能力標(biāo)志的理論。關(guān)鍵在于借款人的預(yù)期收入。貸款的清償依賴于借款者同第三者發(fā)生交易時(shí)獲得的收入，而借者的未來收入是可以預(yù)期的，如果借款人預(yù)期收入穩(wěn)妥可靠，由于客戶未來收入會(huì)受到各種因素的影響而具有不確定性，從業(yè)人員應(yīng)該進(jìn)行兩種不同的收入預(yù)測(cè)：（1）估計(jì)客戶最低情況下的收入。

個(gè)人現(xiàn)金流量表的含義是什么？有哪些作用？：個(gè)人現(xiàn)金流量表的含義是什么？現(xiàn)金流量表是財(cái)務(wù)報(bào)表的三個(gè)基本報(bào)告之一，一家機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金（包含銀行存款）的增減變動(dòng)情形。現(xiàn)金流量表的出現(xiàn)，主要是要反映出資產(chǎn)負(fù)債表中各個(gè)項(xiàng)目對(duì)現(xiàn)金流量的影響，現(xiàn)金流量表可用于分析一家機(jī)構(gòu)在短期內(nèi)有沒有足夠現(xiàn)金去應(yīng)付開銷。國(guó)際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則第7號(hào)公報(bào)規(guī)范現(xiàn)金流量表的編制。個(gè)人現(xiàn)金流量表用于反映個(gè)人一定時(shí)期的收入與支出情況?，F(xiàn)金流量表分為收入、支出和盈余（或赤字）三個(gè)部分。

客戶的次級(jí)信息的收集方法有哪些？：客戶的次級(jí)信息的收集方法有哪些？1. 次級(jí)信息的定義。從政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得的宏觀經(jīng)濟(jì)信息，只需要從業(yè)人員在平日的工作中注意收集和積累。政府公布的數(shù)據(jù)有時(shí)并不完全適用于個(gè)人。理財(cái)規(guī)劃在使用時(shí)應(yīng)進(jìn)行判斷和篩選，【例題·單選題】客戶信息收集主要包括（）。Ⅰ.初級(jí)信息收集Ⅱ.非財(cái)務(wù)信息收集Ⅲ. 次級(jí)信息收集Ⅳ.財(cái)務(wù)信息收集

證券分析方法的主要類型有哪些？：證券分析方法的主要類型有哪些？證券分析（security analysis） 是指對(duì)可能會(huì)包含在資產(chǎn)組合中的證券進(jìn)行的價(jià)值評(píng)估。投資者應(yīng)該會(huì)詢問是默克公司還是輝瑞公司的定價(jià)更誘人一點(diǎn)。股票和債券都必須進(jìn)行價(jià)值評(píng)估以確定其投資吸引力，但是對(duì)股票進(jìn)行的評(píng)估要遠(yuǎn)遠(yuǎn)難于對(duì)債券進(jìn)行的評(píng)估。這是因?yàn)楣善钡氖袌?chǎng)表現(xiàn)對(duì)發(fā)行機(jī)構(gòu)的狀況更為敏感一些。一、證券分析方法的主要類型；二、證券投資分析的目標(biāo)。

預(yù)期效用理論是什么？主要內(nèi)容有哪些？：基礎(chǔ)效用理論又稱為期望效用函數(shù)理論，一、預(yù)期效用理論的公理化假設(shè)：人們對(duì)不同方案或事件狀態(tài)進(jìn)行價(jià)值與效用的辨優(yōu)，二、預(yù)期效用理論的公理化標(biāo)準(zhǔn)。預(yù)期效用理論認(rèn)為人們是風(fēng)險(xiǎn)厭惡的,預(yù)期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴(yán)格的公理化假定體系基礎(chǔ)上。這些公理化的價(jià)值衡量標(biāo)準(zhǔn)假定主要包括優(yōu)勢(shì)性、恒定性、傳遞性，三、心理實(shí)驗(yàn)對(duì)預(yù)期效用理論的挑戰(zhàn)。

期末年金現(xiàn)值是如何計(jì)算的？：期末年金現(xiàn)值是如何計(jì)算的？年金（普通年金）是ー組在某個(gè)特定的時(shí)段內(nèi)金額相等、方向相同、時(shí)間間隔相同、不間斷的現(xiàn)金流。期末年金現(xiàn)值的計(jì)算：年金終值為PV，每年付款額為C，年利率為r，時(shí)間為t年?！纠磕惩顿Y者在未來10年內(nèi)每年年底獲得1000元，年利率為8%，則這筆年金的現(xiàn)值是多少？（三）期初年金終值的計(jì)算，（四）期初年金現(xiàn)值的計(jì)算：期初年金的現(xiàn)值等于期末年金現(xiàn)值的（1+r）倍：現(xiàn)值和終值如下圖