客戶投資目標的分析方法是什么？：投資目標是投資者或者共同基金所期望達到的結(jié)果。投資目的決定投資方式和投資目標。風險厭惡型投資者盡量選擇風險小、收益適宜、交割方式方便的投資方式；風險偏好型投資者選擇收益高但風險也可能很高的投資方式；可能會對風險和收益相當?shù)耐顿Y標的感興趣?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)市場的實際情況調(diào)整股票資產(chǎn)的投資比例。

定性方法和定量方法的主要內(nèi)容有哪些？：定性方法是根據(jù)社會現(xiàn)象或事物所具有的屬性和在運動中的矛盾變化，定量研究一般是為了對特定研究對象的總體得出統(tǒng)計結(jié)果而進行的。（一）定性分析主要是通過與客戶面對面的交談來基本判斷客戶的風險屬性。主要通過對投資者年齡、財富、工作狀況、教育程度、家庭狀況、性別等方面的信息進行分析，從而大致確定投資者的風險承受能力。年齡是影響投資者風險承受承受能力的首要因素。不同的金融理財師可能得出差別較大的結(jié)論。

預(yù)測收入的種類有哪些？：預(yù)期收入是指預(yù)計未來一定時期可以取得的收入，預(yù)期收入理論是指認為借款人的預(yù)期收入可以作為衡量償還貸款能力標志的理論。關(guān)鍵在于借款人的預(yù)期收入。貸款的清償依賴于借款者同第三者發(fā)生交易時獲得的收入，而借者的未來收入是可以預(yù)期的，如果借款人預(yù)期收入穩(wěn)妥可靠，由于客戶未來收入會受到各種因素的影響而具有不確定性，從業(yè)人員應(yīng)該進行兩種不同的收入預(yù)測：（1）估計客戶最低情況下的收入。

客戶的次級信息的收集方法有哪些？：客戶的次級信息的收集方法有哪些？1. 次級信息的定義。從政府部門或金融機構(gòu)公布的信息中獲得的宏觀經(jīng)濟信息，只需要從業(yè)人員在平日的工作中注意收集和積累。政府公布的數(shù)據(jù)有時并不完全適用于個人。理財規(guī)劃在使用時應(yīng)進行判斷和篩選，【例題·單選題】客戶信息收集主要包括（）。Ⅰ.初級信息收集Ⅱ.非財務(wù)信息收集Ⅲ. 次級信息收集Ⅳ.財務(wù)信息收集

客戶的初級信息的收集方法是什么？：客戶的初級信息的收集方法是什么？客戶信息Customer Information是指客戶喜好、客戶細分、客戶需求、客戶聯(lián)系方式等一些關(guān)于客戶的基本資料。指只能通過和客戶溝通獲得的關(guān)于客戶的個人和財務(wù)的資料。通常采取數(shù)據(jù)調(diào)查表來幫助收集定量信息，數(shù)據(jù)調(diào)查表內(nèi)容較為專業(yè)，然后由從業(yè)人員填寫的方式來進行，若客戶自己填寫調(diào)查表。從業(yè)人員應(yīng)對有關(guān)項目加以解釋，在收集客戶信息的過程中。

證券分析方法的主要類型有哪些？：證券分析方法的主要類型有哪些？證券分析（security analysis） 是指對可能會包含在資產(chǎn)組合中的證券進行的價值評估。投資者應(yīng)該會詢問是默克公司還是輝瑞公司的定價更誘人一點。股票和債券都必須進行價值評估以確定其投資吸引力，但是對股票進行的評估要遠遠難于對債券進行的評估。這是因為股票的市場表現(xiàn)對發(fā)行機構(gòu)的狀況更為敏感一些。一、證券分析方法的主要類型；二、證券投資分析的目標。

多種證券組合的可行域有哪些？：證券組合是指個人或機構(gòu)投資者所持有的各種有價證券的總稱，可能的投資組合便不再局限于一條曲線上，A、B、C三種證券所能得到的所有合法組合將落人并填滿坐標系中組合線AB、BC、AC圍成的區(qū)域，該區(qū)域稱為不允許賣空時證券A、B和C的證券組合可行域。每ー個合法的組合稱為ー個可行組合。三種證券組合的可行域不再是上圖所示的有限區(qū)域，當由多種證券（不少于三種證券）構(gòu)造證券組合時。

如何運用套利定價方程計算證券的期望收益率？：如何運用套利定價方程計算證券的期望收益率？套利定價理論APT（Arbitrage Pricing Theory）是CAPM的拓廣，由APT給出的定價模型與CAPM一樣，羅爾與羅斯利用套利定價模型對美國股票市場上市股票的影響因素進行了實證分析。有四個宏觀經(jīng)濟變量影響證券收益：（2）投機級債券與高等級債券收益率差額:（3）長期政府債券與短期政府債券收益率差額。已知無風險利率為5%。

證券投資顧問考試通過兩年后需要再考嗎？：證券投資顧問考試通過兩年后不需要再考。證券資格考試成績合格后，考生應(yīng)每年參加并完成中國證券業(yè)協(xié)會組織的相應(yīng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),未按要求完成培訓(xùn)的，其合格成績不再有效。參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)指已經(jīng)在機構(gòu)從業(yè)、已注冊證書的人員。

投顧注冊的時候，從業(yè)資格證一定要滿兩年嗎？：投顧注冊的時候，從業(yè)資格證一定要滿兩年嗎？按照證券業(yè)協(xié)會關(guān)于申請從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)投資顧問的條件，要求具有從事證券業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷。

證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪和投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是怎樣的？：證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪和投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是怎樣的？證券公司可能就投資顧問服務(wù)收取費用，1. 證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當規(guī)范證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為，3. 證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報備，應(yīng)當與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議。證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當約定。

投資者偏好特征有哪些？：風險偏好是主動追求風險，喜歡收益的波動性勝于收益的穩(wěn)定性的態(tài)度。風險偏好型投資者選擇資產(chǎn)的原則是：一部分投資高風險高收益項目，愿意為了獲取高收益而承擔高風險：敢于投資高風險、高收益的產(chǎn)品與投資工具，有一定的資產(chǎn)基礎(chǔ)、知識水平、風險承受能力較高的人士。追求較高的投資收益，選擇適合長期持有、有較高收益、風險較低的產(chǎn)品，投資除了高風險產(chǎn)品外的理財工具：仔細分析不同的投資市場、工具與產(chǎn)品。