證券投資顧問(wèn)考試是從業(yè)人員必須要參加的考試，考試科目為《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》，共120題，分為選擇題和組合型選擇題。各位考生在備考的時(shí)候也可以測(cè)試下歷年真題，檢測(cè)下自己對(duì)知識(shí)點(diǎn)的掌握情況。今天給大家分享9道，一起來(lái)看看。

1、信用評(píng)分模型是分析借款人信用風(fēng)險(xiǎn)的主要方法之一，下列各模型不屬于信用評(píng)分模型的是()?！具x擇題】

A.死亡率模型

B.Logit模型

C.線性概率模型

D.線性辨別模型

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A符合題意：死亡率模型屬于違約概率模型；目前，應(yīng)用最廣泛的信用評(píng)分模型有線性概率模型(選項(xiàng)C屬于)、 Logit模型(選項(xiàng)B屬于)、Probit模型和線性辨別模型(選項(xiàng)D屬于)。

2、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VaR的計(jì)算一般涉及()個(gè)要素?！具x擇題】

A.一

B.二

C.三

D.四

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：VaR的計(jì)算一般有四個(gè)要素：時(shí)間長(zhǎng)度、置信水平、計(jì)算方法、歷史數(shù)據(jù)。

3、按照股票風(fēng)格管理類型可分為()。

I.消極的股票風(fēng)格管理

II.積極的股票風(fēng)格管理

III.保守的股票風(fēng)格管理

IV.激進(jìn)的股票風(fēng)格管理

【組合型選擇題】

A.II、III、IV

B.I、II、IV

C.II、III

D.I、II

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：股票風(fēng)格管理類型包括積極的股票風(fēng)格管理(II項(xiàng)正確)和消極的股票風(fēng)格管理(I項(xiàng)正確)，具體如下：

4、VaR的計(jì)算要素一般包括()。

Ⅰ. 時(shí)間長(zhǎng)度

Ⅱ. 置信水平

Ⅲ. 計(jì)算方法

Ⅳ. 歷史數(shù)據(jù)

Ⅴ. 隨機(jī)數(shù)據(jù)

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：VaR的計(jì)算一般有四個(gè)要素：時(shí)間長(zhǎng)度(Ⅰ項(xiàng)正確)、置信水平(Ⅱ項(xiàng)正確)、計(jì)算方法(Ⅲ項(xiàng)正確)、歷史數(shù)據(jù)(Ⅳ項(xiàng)正確)。

5、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ. 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖又稱為套期保值

Ⅱ. 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖分為自我對(duì)沖和市場(chǎng)對(duì)沖兩種情況

Ⅲ. 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是一個(gè)過(guò)程

Ⅳ. 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指利用特定的金融資產(chǎn)或金融工具構(gòu)建相反的風(fēng)險(xiǎn)頭寸，以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、 Ⅲ

C.Ⅰ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖(套期保值)，是指利用特定的金融資產(chǎn)或金融工具構(gòu)建相反的風(fēng)險(xiǎn)頭寸，以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程，分為自我對(duì)沖和市場(chǎng)對(duì)沖兩種情況。(Ⅰ項(xiàng)、Ⅱ項(xiàng)、Ⅲ項(xiàng)、Ⅳ項(xiàng)正確)

(1)自我對(duì)沖。自我對(duì)沖是指利用資產(chǎn)負(fù)債表或某些具有收益負(fù)相關(guān)性質(zhì)的業(yè)務(wù)組合本身所具有的對(duì)沖特性進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖。

(2)市場(chǎng)對(duì)沖。 市場(chǎng)對(duì)沖是指對(duì)于無(wú)法通過(guò)資產(chǎn)負(fù)債表和相關(guān)業(yè)務(wù)調(diào)整進(jìn)行自我對(duì)沖的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)衍生產(chǎn)品市場(chǎng)進(jìn)行對(duì)沖。

6、家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)目中的階段項(xiàng)目包括( )。

I.貸款還款

II.子女教育基金

III.遺屬生活等保障項(xiàng)目

IV.喪葬費(fèi)用等保障項(xiàng)目

【組合型選擇題】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、IV

D.I、II、III、IV

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)目可分為階段項(xiàng)目和長(zhǎng)期項(xiàng)目：

1.階段項(xiàng)目包括：

(1)貸款還款；(I項(xiàng)正確)

(2)子女教育金；(II項(xiàng)正確)

(3)遺屬生活等保障項(xiàng)目。(III項(xiàng)正確)

2.長(zhǎng)期項(xiàng)目包括：

(1)養(yǎng)老、應(yīng)急基金；

(2)喪葬費(fèi)用等保障項(xiàng)目。

對(duì)于階段性的保障項(xiàng)目應(yīng)該為客戶配置定期壽險(xiǎn)，以應(yīng)對(duì)階段性的風(fēng)險(xiǎn)保障需求；對(duì)于長(zhǎng)期的保障項(xiàng)目，應(yīng)該為客戶配置終身壽險(xiǎn)，以應(yīng)對(duì)家庭長(zhǎng)期的風(fēng)險(xiǎn)保障需求。

7、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議，協(xié)議包括()

Ⅰ.當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

Ⅱ.證券投資顧問(wèn)服務(wù)的方式

Ⅲ.證券投資顧問(wèn)的禁止行為

Ⅳ.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

(1)當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)；(Ⅰ項(xiàng)正確)

(2)證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式；(Ⅱ項(xiàng)正確)

(3)證券投資顧問(wèn)的職責(zé)和禁止行為；(Ⅲ項(xiàng)正確)

(4)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式；(Ⅳ項(xiàng)正確)

(5)爭(zhēng)議或者糾紛解決方式；

(6)終止或者解除協(xié)議的條件和方式。

8、下列屬于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從業(yè)人員特定禁止行為的有()。

Ⅰ. 接受他人委托從事證券投資

Ⅱ. 與委托人約定分享證券投資收益，分擔(dān)證券投資損失

Ⅲ. 向委托人承諾證券投資收益

Ⅳ. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:

選項(xiàng)B正確：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員特定禁止行為包括：

(1)接受他人委托從事證券投資；(Ⅰ項(xiàng)正確)

(2)與委托人約定分享證券投資收益，分擔(dān)證券投資損失，或者向委托人承諾證券投資收益；(Ⅱ項(xiàng)、Ⅲ項(xiàng)正確)

(3)依據(jù)虛假信息、內(nèi)幕信息或者市場(chǎng)傳言撰寫(xiě)和發(fā)布分析報(bào)告或評(píng)級(jí)報(bào)告；

(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)禁止的其他行為。(Ⅳ項(xiàng)正確)

9、我國(guó)主要的保險(xiǎn)品種有()。

Ⅰ.人壽保險(xiǎn)

Ⅱ.健康保險(xiǎn)

Ⅲ.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

Ⅳ.人身意外傷害保險(xiǎn)

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：我國(guó)主要的保險(xiǎn)品種包括人壽保險(xiǎn)(Ⅰ項(xiàng)正確)、人身意外傷害保險(xiǎn)(Ⅳ項(xiàng)正確)、健康保險(xiǎn)(Ⅱ項(xiàng)正確)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)(Ⅲ項(xiàng)正確)和團(tuán)體保險(xiǎn)。

今天的分享就到這里，大家學(xué)習(xí)好了就可以測(cè)試下。想要了解更多的考試相關(guān)信息可以關(guān)注幫考網(wǎng)，預(yù)祝大家都能順利通過(guò)考試!