2022年證券投資顧問(wèn)考試《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。幫考網(wǎng)為您帶來(lái)歷年真題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升!

1、證券、期貨投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)向投資人或者客戶(hù)提供的證券、期貨投資咨詢(xún)傳真件必須注明()。

I.機(jī)構(gòu)名稱(chēng)

II.機(jī)構(gòu)地址

III.聯(lián)系人電話(huà)和性別

IV.聯(lián)系人職位

【組合型選擇題】

A.I、II、III、IV

B.II、III

C.II、III、IV

D.I、II

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：證券、期貨投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)向投資人或者客戶(hù)提供的證券、期貨投資咨詢(xún)傳真件必須注明機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、地址、聯(lián)系電話(huà)和聯(lián)系人姓名。(I項(xiàng)、II項(xiàng)正確)

2、()應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估信息管理系統(tǒng)，用于測(cè)評(píng)、記錄和留存客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估內(nèi)容和結(jié)果。【選擇題】

A.證券公司

B.商業(yè)銀行

C.證券交易所

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估信息管理系統(tǒng)，用于測(cè)評(píng)、記錄和留存客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估內(nèi)容和結(jié)果。

3、下列股票模型中，較為接近實(shí)際情況的是()。

Ⅰ.零增長(zhǎng)模型

Ⅱ.不變?cè)鲩L(zhǎng)模型

Ⅲ. 二元增長(zhǎng)模型

Ⅳ.三元增長(zhǎng)模型

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：股票模型就是對(duì)于現(xiàn)實(shí)中的個(gè)股，為了達(dá)到盈利目的，作出一些必要的簡(jiǎn)化和假設(shè)，運(yùn)用適當(dāng)?shù)臄?shù)學(xué)分析，得到一個(gè)數(shù)學(xué)結(jié)構(gòu)?？稍鲩L(zhǎng)理論的二元増長(zhǎng)模型(Ⅲ項(xiàng)正確)和三元増長(zhǎng)模型(Ⅳ項(xiàng)正確)是較為接近實(shí)際情況的模型。

4、下列關(guān)于持有股賣(mài)出順序的說(shuō)法中，正確的有()。

Ⅰ.當(dāng)投資人在需要資金而想賣(mài)出股票時(shí)，一般的方法是把正在上漲的股票先賣(mài)出，而將下跌的股票留下

Ⅱ.欲將持有股賣(mài)出時(shí)，應(yīng)按照當(dāng)時(shí)自己最不愿持有的股票依序處理

Ⅲ.處理所有股的次序?yàn)橄忍幚硖潛p股

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：欲將持有股賣(mài)出時(shí)，應(yīng)按照當(dāng)時(shí)自己最不愿持有的股票依序處理(Ⅱ項(xiàng)正確)；當(dāng)投資人在需要資金而想賣(mài)出股票時(shí)，一般的方法是把正在上漲的股票先賣(mài)出，而將下跌的股票留下(Ⅰ項(xiàng)正確)；另一種方法是處理所有股的次序?yàn)橄忍幚硖潛p股(Ⅲ項(xiàng)正確)。

5、在證券投資技術(shù)分析的基本假設(shè)中，作為技術(shù)分析的基礎(chǔ)存在的假設(shè)是()?！具x擇題】

A.市場(chǎng)行為涵蓋一切信息

B.價(jià)格沿趨勢(shì)波動(dòng)，并保持已有的波動(dòng)

C.歷史會(huì)重演

D.投資者都是理性的

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：市場(chǎng)行為涵蓋一切信息這條假設(shè)是進(jìn)行技術(shù)分析的基礎(chǔ)。其主要思想是，任何一個(gè)影響證券市場(chǎng)的因素，最終都必然體現(xiàn)在證券價(jià)格的變動(dòng)上。

6、制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則包括()。

Ⅰ.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的原則

Ⅱ.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)原則

Ⅲ.分析客戶(hù)保險(xiǎn)需要

Ⅳ.量力而行原則

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:

選項(xiàng)B正確：客戶(hù)參加保險(xiǎn)的目的就是為了客戶(hù)和家庭生活的安全、穩(wěn)定。從這個(gè)目的出發(fā)，銀行從業(yè)人員為客戶(hù)設(shè)計(jì)保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)主要應(yīng)掌握以下原則：

(1)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的原則；(Ⅰ項(xiàng)正確、Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤)

(2)量力而行的原則； (Ⅳ項(xiàng)正確)

(3)分析客戶(hù)保險(xiǎn)需要。(Ⅲ項(xiàng)正確)

7、指數(shù)化投資策略是()的代表?！具x擇題】

A.戰(zhàn)術(shù)性投資策略

B.戰(zhàn)略性投資策略

C.被動(dòng)型投資策略

D.主動(dòng)型投資策略

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：在現(xiàn)實(shí)中，主動(dòng)策略和被動(dòng)策略是相對(duì)而言的，在完全主動(dòng)和完全被動(dòng)之間存在廣泛的中間地帶。通常將指數(shù)化投資策略視為被動(dòng)投資策略的代表，但由此發(fā)展而來(lái)的各種指數(shù)增強(qiáng)型或指數(shù)優(yōu)化型策略已經(jīng)帶有了主動(dòng)投資的成分。

8、證券公司探索形成的證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)流程環(huán)節(jié)包括()。

Ⅰ.服務(wù)模式的選擇和設(shè)計(jì)

Ⅱ.客戶(hù)簽約

Ⅲ.形成服務(wù)產(chǎn)品

Ⅳ.服務(wù)提供

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:

選項(xiàng)D正確：證券公司探索形成的證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)流程主要有四個(gè)環(huán)節(jié)：

(1)服務(wù)模式的選擇和設(shè)計(jì)；(Ⅰ項(xiàng)正確)

(2)客戶(hù)簽約；(Ⅱ項(xiàng)正確)

(3)形成服務(wù)產(chǎn)品；(Ⅲ項(xiàng)正確)

(4)服務(wù)提供。(Ⅳ項(xiàng)正確)

9、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)以合作方式向客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)()作出約定。

Ⅰ.服務(wù)方式

Ⅱ.報(bào)酬支付

Ⅲ.投訴處理

Ⅳ.服務(wù)期限

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)以合作方式向客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)服務(wù)方式(Ⅰ項(xiàng)正確)、報(bào)酬支付(Ⅱ項(xiàng)正確)、投訴處理(Ⅲ項(xiàng)正確)等作出約定，明確當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)。

10、常見(jiàn)的戰(zhàn)術(shù)性投資策略包括()。

Ⅰ.交易型策略

Ⅱ.多—空組合策略

Ⅲ. 事件驅(qū)動(dòng)型策略

Ⅳ.固定比例策略

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：常見(jiàn)的戰(zhàn)術(shù)性投資策略包括交易型策略(Ⅰ項(xiàng)正確)、多一空組合策略(Ⅱ項(xiàng)正確)和事件驅(qū)動(dòng)型策略(Ⅲ項(xiàng)正確)。固定比例策略屬于戰(zhàn)略性投資策略。(Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤)

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