2022年證券投資顧問考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。幫考網(wǎng)為您帶來歷年真題10道，附答案解析，供您考前自測提升!

1、面對收益，人們表現(xiàn)為()?！具x擇題】

A.風(fēng)險厭惡

B.風(fēng)險尋求

C.冒險

D.避險

正確答案:A

答案解析:損失厭惡反映了人們的風(fēng)險偏好并不是一致的，當(dāng)涉及的是收益時，人們表現(xiàn)為風(fēng)險厭惡；當(dāng)涉及的是損失時，人們則表現(xiàn)為風(fēng)險尋求。

2、當(dāng)實際價格低于均衡價格時，()?！具x擇題】

A.將資金轉(zhuǎn)向購買其他廉價證券。

B.此時應(yīng)購買該證券

C.此時應(yīng)賣出該證券

D.說明該證券不是廉價證券

正確答案:B

答案解析:當(dāng)實際價格低于均衡價格時，說明該證券是廉價證券,此時應(yīng)購買該證券；相反，則應(yīng)賣出該證券，而將資金轉(zhuǎn)向購買其他廉價證券。

3、線形圖一般以()為縱坐標(biāo)。【選擇題】

A.股價

B.交易時間

C.賣出價

D.買入價

正確答案:A

答案解析:線形圖一般以股價頻率即交易時間為橫坐標(biāo)，以股價為縱坐標(biāo)。

4、()是指保持其他條件不變的前提下，對單個市場風(fēng)險要素(利率、匯率、股票價格和商品價格)的微小變化對金融工具或資產(chǎn)組合收益或經(jīng)濟價值影響程度所設(shè)定的限額?！具x擇題】

A.頭寸限額

B.風(fēng)險價值限額

C.止損限額

D.敏感性限額

正確答案:D

答案解析:敏感性限額是指保持其他條件不變的前提下，對單個市場風(fēng)險要素(利率、匯率、股票價格和商品價格)的微小變化對金融工具或資產(chǎn)組合收益或經(jīng)濟價值影響程度所設(shè)定的限額。

5、流動性風(fēng)險預(yù)警信號中的融資信號包括()。

Ⅰ.愿意提供融資的對手數(shù)量減少且單筆融資的金額顯著上升

Ⅱ.被迫從市場上購回已發(fā)行的債券

Ⅲ.所發(fā)行股票價格下跌

Ⅳ.債權(quán)人提前兌付造成支付能力出現(xiàn)不足

Ⅴ.融資成本上升

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅴ

正確答案:B

答案解析:商業(yè)銀行流動性風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)/信號包括內(nèi)部預(yù)警指標(biāo)/信號、外部預(yù)警指標(biāo)/信號和融資預(yù)警指標(biāo)/信號。其中，融資預(yù)警指標(biāo)/信號包括主要金融機構(gòu)的負債穩(wěn)定性和融資能力的變化等。例如，存款大量流失，債券人/存款人提前要求兌付造成支付能力出現(xiàn)不足(Ⅳ項正確)，融資成本上升(Ⅴ項正確)，融資交易對手開始要求抵(質(zhì))押品且不愿提供中長期融資，愿意提供融資的對手數(shù)量減少且單筆融資的金額顯著上升(Ⅰ項正確)，被迫從市場上購回已發(fā)行的債券(Ⅱ項正確)等；

外部預(yù)警指標(biāo)/信號主要包括：第三方評級、所發(fā)行的有價證券的市場表現(xiàn)等指標(biāo)的變化。例如：市場上出現(xiàn)關(guān)于商業(yè)銀行的負面?zhèn)餮?，客戶大量求證；外部評級下降；所發(fā)行的股票價格下跌；所發(fā)行的可流通債券(包括次級債)的交易量上升且買賣價差擴大；交易/經(jīng)紀不愿買賣債券而迫使銀行尋求熟悉的交易/經(jīng)紀商支持等；

內(nèi)部指標(biāo)/信號主要包括：金融機構(gòu)內(nèi)部有關(guān)的風(fēng)險水平、盈利水平、資產(chǎn)質(zhì)量以及其他可能對流動性產(chǎn)生中長期影響的指標(biāo)變化。例如：某項或多項業(yè)務(wù)/產(chǎn)品的風(fēng)險水平增加，資產(chǎn)或負債過于集中，資產(chǎn)質(zhì)量下降，盈利水平下降，快速増長的資產(chǎn)的主要資金來源為市場大宗融資等。

6、在當(dāng)前的發(fā)達國家，不屬于20至30歲出頭的"年輕階段"的生命周期現(xiàn)金流特征為()?！具x擇題】

A.開支后來超過收入

B.財務(wù)負擔(dān)

C.收入與開支穩(wěn)步增長

D.子女接受大學(xué)教育的支出開支大幅減少

正確答案:D

答案解析:45到55歲的"中年階段"，子女開始接受大學(xué)教育，開支大幅減少；

在當(dāng)前的發(fā)達國家，20到30歲出頭的"年輕階段"的生命周期現(xiàn)金流特征為：

(1)財務(wù)負擔(dān)；(選項B屬于)

(2)收入與開支穩(wěn)步增長；(選項C屬于)

(3)開支后來超過收入，但主要是由于購買房屋而不是建立家庭所致。(選項A屬于)

7、中央銀行采取貨幣政策調(diào)節(jié)經(jīng)濟時，貨幣政策主要有()。

Ⅰ.積極貨幣政策

Ⅱ.擴大支出

Ⅲ.調(diào)整稅收

Ⅳ.緊縮貨幣政策

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:貨幣政策包括積極貨幣政策和緊縮貨幣政策?？偟膩碚f，在經(jīng)濟衰退時，總需求不足，采取松的貨幣政策；在經(jīng)濟擴張時，總需求過大，采取緊的貨幣政策。

8、證券投資顧問業(yè)務(wù)中，對客戶次級信息收集的方法一般是()?！具x擇題】

A.交談

B.稅務(wù)機關(guān)公布

C.調(diào)查問卷

D.平時收集、積累并建立數(shù)據(jù)庫

正確答案:D

答案解析:次級信息是指從政府部門或金融機構(gòu)公布的信息中獲得的宏觀經(jīng)濟信息。次級信息的涉及面廣，很多內(nèi)容容易獲得，只需要從業(yè)人員在平日的工作中注意收集和積累，建立專門數(shù)據(jù)庫，以便隨時調(diào)用。

9、家庭教育理財規(guī)劃的核心是()?！具x擇題】

A.職業(yè)教育規(guī)劃

B.專業(yè)教育規(guī)劃

C.后續(xù)教育規(guī)劃

D.子女教育規(guī)劃

正確答案:D

答案解析:子女教育規(guī)劃是家庭教育理財規(guī)劃的核心，子女的教育通常由基本教育與素質(zhì)教育組成。

10、在()，創(chuàng)業(yè)公司的研究和開發(fā)費用較高，銷售收入較低?！具x擇題】

A.幼稚期

B.成長期

C.成熟期

D.衰退期

正確答案:A

答案解析:在初創(chuàng)期(幼稚期)，創(chuàng)業(yè)公司的研究和開發(fā)費用較高，而大眾對其產(chǎn)品尚缺乏全面了解，致使產(chǎn)品市場需求狹小，銷售收入較低，因此這些創(chuàng)業(yè)公司財務(wù)上可能不但沒有盈利，反而出現(xiàn)較大虧損。

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