2022年證券投資顧問考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。幫考網(wǎng)為您帶來歷年真題10道，附答案解析，一起來看一下。

1、在計(jì)量證券信用風(fēng)險(xiǎn)中，對(duì)客戶信用評(píng)級(jí)的計(jì)量方法包括()。

I. 專家判斷法

II.違約概率模型

III.違約損失率

IV.信用評(píng)分模型

【組合型選擇題】

A.I、II、IV

B.I、III、IV

C.II、III

D.I、II、III、IV

正確答案:A

答案解析:客戶信用評(píng)級(jí)的計(jì)量方法：

(1)專家判斷法；(I項(xiàng)正確)

(2)信用評(píng)分模型；(IV項(xiàng)正確)

(3)違約概率模型。(II項(xiàng)正確)

2、下列關(guān)于跨商品套利的特征，說法正確的是()。

I.出現(xiàn)套利機(jī)會(huì)的概率較大

II.出現(xiàn)套利機(jī)會(huì)的概率較小

III.相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)大

IV.相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)小

【組合型選擇題】

A.I、III

B.II、IV

C.I、IV

D.II、III

正確答案:A

答案解析:跨商品套利的特征包括：

(1)出現(xiàn)套利機(jī)會(huì)的概率較大；(I項(xiàng)正確)

(2)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)大。(III項(xiàng)正確)

3、下列關(guān)于艾氏波浪理論說法正確的是()。

Ⅰ.艾氏波浪理論最初由艾略特首先發(fā)現(xiàn)并應(yīng)用于證券市場(chǎng)，但沒有形成完整的體系，正式確立于柯林斯《波

浪理論》的出版。

Ⅱ.艾略特認(rèn)為，由于證券市場(chǎng)是經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有周期性，所以股價(jià)的上漲和下跌也應(yīng)該遵循

周期發(fā)展的規(guī)律

Ⅲ.優(yōu)點(diǎn)面對(duì)同一個(gè)形態(tài)，不同的人會(huì)產(chǎn)生不同的數(shù)法

Ⅳ.缺點(diǎn)難以理解應(yīng)用

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:面對(duì)同一個(gè)形態(tài)，不同的人會(huì)產(chǎn)生不同的數(shù)法為波浪理論的局限性(Ⅲ項(xiàng)說法錯(cuò)誤)。

4、在組合投資理論中，有效證券組合是指()?！具x擇題】

A.可行域內(nèi)部任意可行組合

B.可行域的左邊界上的任意可行組合

C.可行域右邊界上的任意可行組合

D.按照投資者的共同偏好規(guī)則，排除那些被所有投資者都認(rèn)為差的組合后余下的這些組合

正確答案:D

答案解析:按照投資者的共同偏好規(guī)則，可以排除那些被所有投資者都認(rèn)為差的組合，我們把排除后余下的這些組合稱為有效證券組合。

5、客戶的下列財(cái)務(wù)行為不影響其凈資產(chǎn)的是()。【選擇題】

A.得到一筆財(cái)產(chǎn)贈(zèng)與

B.分期付款買房

C.自費(fèi)出國(guó)旅游

D.年終獎(jiǎng)金增加

正確答案:B

答案解析:個(gè)人凈資產(chǎn)是指?jìng)€(gè)人實(shí)際擁有的財(cái)富，它等于個(gè)人資產(chǎn)減去個(gè)人負(fù)債。如果個(gè)人凈資產(chǎn)小于零，則意味著個(gè)人或家庭面臨資不抵債的狀況；一般來說，個(gè)人凈資產(chǎn)會(huì)隨人的年齡的增長(zhǎng)而逐漸增加。

選項(xiàng)B：分期付款買房，資產(chǎn)増加，負(fù)債也増加了，則凈資產(chǎn)沒有變化；(符合題意)

選項(xiàng)A：得到財(cái)產(chǎn)贈(zèng)與，則總資產(chǎn)增加，相應(yīng)地増加了凈資產(chǎn)；(不符合題意)

選項(xiàng)C：總資產(chǎn)減少，則凈資產(chǎn)相應(yīng)地減少了；(不符合題意)

選項(xiàng)D：凈資產(chǎn)增加。(不符合題意)

6、跨商品套利可分為()。

Ⅰ.相關(guān)商品之間的套利

Ⅱ.原材料與成品之間的套利

Ⅲ.買入和賣出套利

Ⅳ.正向和反向套利

【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:跨商品套利又稱“跨產(chǎn)品套利”，是指利用兩種不同的、但是相互關(guān)聯(lián)的商品之間的期貨價(jià)格的差異進(jìn)行套利，即買進(jìn)(賣出)某一交割月份某一商品的期貨合約，而同時(shí)賣出(買入)另一種相同交割月份、另一關(guān)聯(lián)商品的期貨合約?？缟唐诽桌挚煞譃閮煞N情況：

(1)相關(guān)商品之間的套利：某些商品期貨價(jià)格之間存在較強(qiáng)的相關(guān)關(guān)系，可利用它們之間的價(jià)差進(jìn)行套利；(Ⅰ項(xiàng)正確)

(2)原材料與成品之間的套利：利用原材料和它的制成品之間的價(jià)格關(guān)系進(jìn)行套利。(Ⅱ項(xiàng)正確)

7、下列各項(xiàng)中，()是相對(duì)強(qiáng)弱指標(biāo)和隨機(jī)指標(biāo)的英文簡(jiǎn)寫?！具x擇題】

A.RSI和KDJ

B.BIAS和KDJ

C.RSI和PSY

D.RSI和 BIAS

正確答案:A

答案解析:相對(duì)強(qiáng)弱指標(biāo)的英文簡(jiǎn)寫為RSI，隨機(jī)指標(biāo)的英文簡(jiǎn)寫為KDJ。

8、個(gè)人債務(wù)管理中應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)有()。

Ⅰ.債務(wù)總量與資產(chǎn)總量的合理比例

Ⅱ.債務(wù)期限與家庭收入的合理比例

Ⅲ.債務(wù)支出與家庭收入的合理比例

Ⅳ.短期債務(wù)與長(zhǎng)期債務(wù)的合理比例

Ⅴ.債務(wù)重組

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:在債務(wù)管理中應(yīng)當(dāng)注意以下事項(xiàng)：

①債務(wù)總量與資產(chǎn)總量的合理比例；

②債務(wù)期限與家庭收入的合理關(guān)系；

③債務(wù)支出與家庭收入的合理比例；

④短期債務(wù)和長(zhǎng)期債務(wù)的合理比例；

⑤債務(wù)重組。

9、套利定價(jià)理論的假設(shè)條件包括()。

Ⅰ.投資者是追求收益的，同時(shí)也是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的

Ⅱ.資本市場(chǎng)沒有摩擦

Ⅲ.所有證券的收益都受到一個(gè)共同因素F的影響

Ⅳ.投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)上是否存在套利機(jī)會(huì)，并利用該機(jī)會(huì)進(jìn)行套利

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:套利定價(jià)理論的假設(shè)條件有：

(1)投資者是追求收益的，同時(shí)也是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的。(Ⅰ項(xiàng)正確)

(3)投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)上是否存在套利機(jī)會(huì)，并利用該機(jī)會(huì)進(jìn)行套利。(Ⅳ項(xiàng)正確)

10、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在()。

Ⅰ.投資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.營(yíng)運(yùn)投資資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)體現(xiàn)在市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)兩方面。

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