做題是備考投資顧問考試必不可少的，2022年證券投資顧問考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。接下來給大家分享一些歷年的真題，各位考生可以測試下。

1、證券投資顧問業(yè)務(wù)的原則包括()。

I.獨立客觀

II.依法合規(guī)

III.誠實守信

IV.保密原則

V.公平維護客戶利益

【組合型選擇題】

A.I、II、III、

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.I、II、III、IV、V

正確答案:C

答案解析:選項C正確：證券投資顧問業(yè)務(wù)的原則 ：

(1)依法合規(guī) ；(II項正確)

(2)誠實守信 ；(III項正確)

(3)公平維護客戶利益。(V項正確)

2、在制定收入預(yù)算的過程中，理財師應(yīng)關(guān)注的是()。

Ⅰ.盡量對比較確定的收入項目進行預(yù)測

Ⅱ.盡量對比較確定的負債項目進行預(yù)測

Ⅲ.對收入的增長率抱謹慎態(tài)度

Ⅳ.隨時關(guān)注支出現(xiàn)金流入的時間點

Ⅴ.關(guān)注收入現(xiàn)金流入的時間點

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：在制定收入預(yù)算的過程中，理財師應(yīng)關(guān)注：

(1)盡量對比較確定的收入項目進行預(yù)測；(I項正確)

(2)對收入的增長率抱謹慎態(tài)度；(III項正確)

(3)關(guān)注收入現(xiàn)金流入的時間點。(V項正確)

3、超買超賣投資策略主要的觀點有()。

I.簡單過濾器規(guī)則：以某一時點的股價作為參考基準,預(yù)先設(shè)定一個股價上漲或下跌的百分比作為買入和賣出股票的標準

II.移動平均法： 以一段時期內(nèi)的股票價格移動平均值為參考基礎(chǔ),在股票價格超過平均價的某一百分比時買入該股票,在股票價格低于平均價的一定百分比時賣出該股票 (常用指標有乖離率)

III.價量關(guān)系指標：價穩(wěn)量增、價量齊升、價漲量穩(wěn)、價漲量縮、價穩(wěn)量縮、價跌量縮、價格快速下跌而量小、價穩(wěn)量增(葛蘭碧法則)

IV.開盤價格是最重要的價格

【組合型選擇題】

A.I、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III

D.I、IV

正確答案:C

答案解析:選項C正確：積極型股票投資策略操作方法包括以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略和以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略。其中，以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略包括道氏理論、超買超賣型指標。道氏理論的主要觀點之一是收盤價是最重要的價格(IV項錯誤)；在超買超賣型指標中，簡單過濾器規(guī)則是以某一點的股價作為參考基準，預(yù)先設(shè)定一個股價上漲或下跌的百分比作為買入和賣出股票的標準(I項正確)；移動平均法是以一段時期內(nèi)的股票價格移動平均值為參考基礎(chǔ)，考察股票價格與該平均價之間的差額，并在股票價格超過平均價的某一百分比時買入該股票，在股票價格低于平均價的一定百分比時賣出該股票(II項正確)；價量關(guān)系指標中，價穩(wěn)量增、價量齊升、價漲量穩(wěn)、價漲量縮、價穩(wěn)量縮、價跌量縮、價格快速下跌而量小、價穩(wěn)量增(葛蘭碧法則)(III項正確)。具體總結(jié)如下：

4、在市場風險管理流程中，經(jīng)()或其授權(quán)的專門委員會批準，才能建立相應(yīng)的內(nèi)部審批、操作和風險管理流程。【選擇題】

A.董事會

B.理事會

C.監(jiān)事會

D.證監(jiān)會

正確答案:A

答案解析:選項A正確：在市場風險管理流程中，經(jīng)董事會或其授權(quán)的專門委員會批準，才能建立相應(yīng)的內(nèi)部審批、操作和風險管理流程。

5、以下關(guān)于風險揭示書還應(yīng)以醒目文字載明內(nèi)容說法正確的是()。

Ⅰ.本風險揭示書的揭示事項僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務(wù)所面臨的全部風險和可能導(dǎo)致投資者投資損失的所有因素

Ⅱ.投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，應(yīng)認真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議及本風險揭示書的全部內(nèi)容

Ⅲ.接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，證券公司幫忙承擔投資風險

Ⅳ.接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，自行承擔投資風險，證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾

【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：風險揭示書應(yīng)以醒目文字載明以下內(nèi)容：

①本風險揭示書的揭示事項僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務(wù)所面臨的全部風險和可能導(dǎo)致投資者投資損失的所有因素。(Ⅰ項正確)

②投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，應(yīng)認真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議及本風險揭示書的全部內(nèi)容。(Ⅱ項正確)

③接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，自行承擔投資風險，證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾。(Ⅳ項正確、Ⅲ項錯誤)

④特別提示：投資者應(yīng)簽署本風險揭示書，表明投資者已經(jīng)理解并愿意自行承擔接受證券投資顧問服務(wù)的風險和損失。

6、收入型證券組合的目標是()?！具x擇題】

A.稅負最小化

B.利息、股息最大化

C.資本升值

D.風險最小化

正確答案:D

答案解析:選項D正確：收入型組合要實現(xiàn)的目標是風險最小、收入穩(wěn)定、價格穩(wěn)定，其收益幾乎都來自基本收益，債券是利息收益，優(yōu)先股是股息收益。適合入選收入型組合的證券有高收益的債券、優(yōu)先股和高派息低風險的普通股。這些證券一般都有穩(wěn)定、定期的收益，能滿足投資者日常開支的需要。收入型證券組合的主要功能是為投資者實現(xiàn)基本收益的最大化。

7、證券組合理論認為，投資收益包含對承擔風險的補償，而且()。

Ⅰ.承擔風險越小，收益越高

Ⅱ.承擔風險越大，收益越低

Ⅲ.承擔風險越小，收益越低

Ⅳ.承擔風險越大，收益越高

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：證券組合理論認為，投資收益是對承擔風險的補償，其承擔風險越大，收益越高(Ⅳ項正確、Ⅱ項錯誤)；承擔風險越小，收益越低(Ⅲ項正確、Ⅰ項錯誤)。因此，組合管理強調(diào)投資的收益目標應(yīng)和風險的承受能力相適應(yīng)。

8、下列關(guān)于個人生命周期的說法中，正確的有()。

Ⅰ.退休期的主要理財任務(wù)就是穩(wěn)健投資保住財產(chǎn)，合理消費以保障退休期間的正常支出

Ⅱ.自完成學業(yè)開始工作并領(lǐng)取第一份報酬開始處于探索期

Ⅲ.當個人注重買養(yǎng)老險和投資類型保險時，他正處于穩(wěn)定期

Ⅳ.穩(wěn)定期的理財任務(wù)是要盡可能多地儲備資產(chǎn)、積累財富，未雨綢繆

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：Ⅱ項屬于個人生命周期中的建立期；Ⅲ項屬于個人生命周期中的維持期。

9、期現(xiàn)套利的實施步驟包括()。

Ⅰ.估算股指期貨合約的無套利區(qū)間上下邊界

Ⅱ.判斷是否存在套利機會

Ⅲ.確定交易規(guī)模

Ⅳ.同時進行股指期貨合約和股票交易

Ⅴ.了結(jié)套利頭寸

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：期現(xiàn)的套利實施一般分為以下幾個步驟：

(1)估算股指期貨合約的無套利區(qū)間上下邊界。

(2)判斷是否存在套利機會。

(3)確定交易規(guī)模。

(4)同時進行股指期貨合約和股票交易。

(5)了結(jié)套利頭寸。

10、我國證券投資咨詢行業(yè)執(zhí)業(yè)道德的十六字原則包括()。

Ⅰ.獨立誠信、謹慎客觀

Ⅱ.謹慎客觀、公開透明

Ⅲ.公正公平、勤勉盡職

Ⅳ.獨立透明、誠信客觀

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：證券投資咨詢行業(yè)執(zhí)業(yè)應(yīng)遵守十六字原則：獨立誠信、謹慎客觀、勤勉盡職、公正公平(Ⅰ項、Ⅲ項正確)。

通過練習以上的真題，是不是又掌握加固了一些投顧知識，學習在于堅持和重復(fù)記憶，只要肯努力，終會取得想要的成果。各位同學加油!