備考了一段時(shí)間，相信各位考生對(duì)考試難度有了一定的了解，今天幫考網(wǎng)給大家分享一些證券投資顧問考試《證券投資顧問業(yè)務(wù)》的歷年真題，大家可以了解一下。

1、一般而言，不影響風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素是()?！具x擇題】

A.年齡

B.財(cái)富

C.收入

D.家庭地位

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意：根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》第二十八條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶首次購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估依據(jù)至少應(yīng)當(dāng)包括客戶年齡、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的、收益預(yù)期、風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性要求、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)以及風(fēng)險(xiǎn)損失承受程度等。

2、關(guān)于退休規(guī)劃中的投資品種有()。

Ⅰ.銀行存款

Ⅱ.基金投資

Ⅲ.股票投資

Ⅳ.房產(chǎn)投資

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：關(guān)于退休規(guī)劃中的投資品種有：銀行存款(Ⅰ項(xiàng)正確)、基金投資(Ⅱ項(xiàng)正確)、股票投資(Ⅲ項(xiàng)正確)、房產(chǎn)投資(Ⅳ項(xiàng)正確)、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)。

3、下列屬于我國(guó)稅種的是( )。

I.增值稅、 城鎮(zhèn)土地使用稅

II.消費(fèi)稅、 房產(chǎn)稅

III. 城市維護(hù)建設(shè)稅

IV.企業(yè)所得稅、耕地占用稅

V.個(gè)人所得稅、 資源稅

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：我國(guó)主要的稅種由增值稅、消費(fèi)稅、企業(yè)所得稅、個(gè)人所得稅、資源稅、城市維護(hù)建設(shè)稅、房產(chǎn)稅、印花稅、城鎮(zhèn)土地使用稅、土地增值稅、車船使用稅、船舶噸稅、車輛購(gòu)置稅、關(guān)稅、耕地占用稅、契稅、煙葉稅，17個(gè)稅種構(gòu)成。(2016年5月1日起，全面推行“營(yíng)改增”，營(yíng)業(yè)稅退出現(xiàn)行稅種)其中，關(guān)稅和船舶噸稅、進(jìn)口貨物的增值稅、消費(fèi)稅由海關(guān)部門征收；其余的由稅務(wù)部門負(fù)責(zé)征收。

4、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問協(xié)議，并對(duì)協(xié)議實(shí)行編號(hào)管理。協(xié)議應(yīng)當(dāng)至少包括()內(nèi)容。

I.當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

II.證券投資顧問的職責(zé)和禁止行為

III.投資決策由客戶作出，投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)

IV.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

【組合型選擇題】

A.I、II

B.II、III

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：證券投資顧問協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

(1)當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)；(I項(xiàng)正確)

(2)證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式；

(3)證券投資顧問的職責(zé)和禁止行為；(II項(xiàng)正確)

(4)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式；(IV項(xiàng)正確)

(5)爭(zhēng)議或者糾紛解決方式；

(6)終止或者解除協(xié)議的條件和方式。

III 項(xiàng)屬于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶的基本信息。

5、以下()是常用的統(tǒng)計(jì)軟件。

Ⅰ. SAS

Ⅱ. SPSS

Ⅲ. Eviews

Ⅳ. S-plus

【組合型選擇題】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：常用的統(tǒng)計(jì)軟件包括：SPSS(Ⅱ項(xiàng)正確)、SAS(Ⅰ項(xiàng)正確)、Eviews(Ⅲ項(xiàng)正確)、Excel、S-plus(Ⅳ項(xiàng)正確)、Minitab、Statistica。

6、在組合投資理論中，有效證券組合是指()?！具x擇題】

A.可行域內(nèi)部任意可行組合

B.可行域的左邊界上的任意可行組合

C.可行域右邊界上的任意可行組合

D.按照投資者的共同偏好規(guī)則，排除那些被所有投資者都認(rèn)為差的組合后余下的這些組合

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：按照投資者的共同偏好規(guī)則，可以排除那些被所有投資者都認(rèn)為差的組合，我們把排除后余下的這些組合稱為有效證券組合。

7、從業(yè)人員在制定投資規(guī)劃時(shí)首先要考慮的是()。【選擇題】

A.投資工具的風(fēng)險(xiǎn)較低

B.投資工具適合客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)

C.投資工具的收益較高

D.投資工具的流動(dòng)性較好

正確答案:B

答案解析:為客戶制定根據(jù)其理財(cái)目標(biāo)和自身情況的投資計(jì)劃，并不是單純地追求更高的投資收益，合理的投資規(guī)劃是根據(jù)客戶自身情況制訂的風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡選擇，更是為客戶不同時(shí)期的理財(cái)目標(biāo)而設(shè)計(jì)的，實(shí)現(xiàn)既定的理財(cái)目標(biāo)和預(yù)期收益是最好的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。

8、按保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)可將人身意外傷害保險(xiǎn)分為()。

Ⅰ.1年期意外傷害保險(xiǎn)

Ⅱ.多年期意外傷害保險(xiǎn)

Ⅲ.普通意外傷害保險(xiǎn)

Ⅳ.特定意外傷害保險(xiǎn)

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:

選項(xiàng)C正確：按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，人身意外傷害保險(xiǎn)可以進(jìn)行不同的分類：

(1)按保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)可將人身意外傷害保險(xiǎn)分為普通意外傷害保險(xiǎn)、特定意外傷害保險(xiǎn)；(Ⅲ項(xiàng)、Ⅳ項(xiàng)正確)

(2)按保險(xiǎn)期限可將人身意外傷害保險(xiǎn)分為1年期意外傷害保險(xiǎn)、極短期意外傷害保險(xiǎn)、 多年期意外傷害保險(xiǎn)。(Ⅰ項(xiàng)、Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤)

9、下列各項(xiàng)中，可以計(jì)算出確切結(jié)果的是()。

Ⅰ.期末年金終值

Ⅱ.期初年金終值

Ⅲ.增長(zhǎng)型年金終值

Ⅳ.永續(xù)年金終值

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：永續(xù)年金是一組在無(wú)限期內(nèi)金額相等、方向相同、時(shí)間間隔相同、不間斷的現(xiàn)金流。由于永續(xù)年金持續(xù)無(wú)限，沒有終止時(shí)間，因此沒有終值。(Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤)

10、下列關(guān)于簡(jiǎn)單型消極投資策略的說法中，正確的有()。

Ⅰ.放棄了從市場(chǎng)環(huán)境變化中獲利的可能

Ⅱ.具有交易成本和管理費(fèi)用最小化的優(yōu)勢(shì)

Ⅲ.交易成本和管理費(fèi)用極高

Ⅳ.適用于資本市場(chǎng)環(huán)境和投資者偏好變化不大的情況

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：簡(jiǎn)單型消極投資策略具有交易成本和管理費(fèi)用最小化的優(yōu)勢(shì)(Ⅱ項(xiàng)正確)，但同時(shí)也放棄了從市場(chǎng)環(huán)境變化中獲利的可能(Ⅰ項(xiàng)正確)。適用于資本市場(chǎng)環(huán)境和投資者偏好變化不大，或者改變投資組合的成本大于收益的情況(Ⅳ項(xiàng)正確)。

好了，今天的分享就到這里，大家可以先測(cè)試看看自己對(duì)知道點(diǎn)掌握得如何，想要了解更多的考試相關(guān)信息可以持續(xù)關(guān)注幫考網(wǎng)!