2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金經(jīng)營機構(gòu)及其人員在開展基金募集、銷售、投資顧問業(yè)務(wù)過程中，不得以下列（）方式輸送或者謀取不正當(dāng)利益。Ⅰ.安排向特定客戶銷售顯著偏離公允價格的結(jié)構(gòu)化、高收益、保本理財或者其他風(fēng)險與收益明顯不匹配產(chǎn)品等交易Ⅱ.竊取或者泄露本機構(gòu)及合作機構(gòu)的內(nèi)部信息、客戶信息等未公開信息Ⅲ.以所在機構(gòu)名義或者以所在機構(gòu)員工身份，銷售未經(jīng)機構(gòu)核準銷售的金融產(chǎn)品或者提供未經(jīng)機構(gòu)批準開展的金融服務(wù)Ⅳ.協(xié)助客戶通過提供虛假個人信息、偽造資料、代持、多人拼湊、資金借貸等方式，向不滿足適當(dāng)性要求或者合格投資者要求的客戶銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:基金經(jīng)營機構(gòu)及其人員在開展基金募集、銷售、投資顧問業(yè)務(wù)過程中，不得以下列方式輸送或者謀取不正當(dāng)利益：（1）協(xié)助客戶通過提供虛假個人信息、偽造資料、代持、多人拼湊、資金借貸等方式，向不滿足適當(dāng)性要求或者合格投資者要求的客戶銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)；（2）安排向特定客戶銷售顯著偏離公允價格的結(jié)構(gòu)化、高收益、保本理財或者其他風(fēng)險與收益明顯不匹配產(chǎn)品等交易；（3）以所在機構(gòu)名義或者以所在機構(gòu)員工身份，銷售未經(jīng)機構(gòu)核準銷售的金融產(chǎn)品或者提供未經(jīng)機構(gòu)批準開展的金融服務(wù)；（4）竊取或者泄露本機構(gòu)及合作機構(gòu)的內(nèi)部信息、客戶信息等未公開信息；（5）其他輸送或者謀取不正當(dāng)利益的行為。

2、簡單的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價分類不包括（）。【單選題】

A.R0

B.R1

C.R5

D.R2

正確答案:A

答案解析:選項A正確，公募基金產(chǎn)品風(fēng)險等級按風(fēng)險由低到高至少劃分為 R1、R2、R3、R4、R5 五個等級，基金銷售機構(gòu)可在此基礎(chǔ)上進一步細分。

3、基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列（）條件。Ⅰ.基金合同期限5年以上Ⅱ.基金募集資金不低于2億元Ⅲ.基金投資者人數(shù)不少于1000人Ⅳ.公司自有資金認購金額不低于1000萬元【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:申請基金份額上市交易，基金管理人應(yīng)當(dāng)向證券交易所提出申請，證券交易所依法審核同意的，雙方應(yīng)當(dāng)簽訂上市協(xié)議?；鸱蓊~上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；（2）基金合同期限為5年以上；（3）基金募集金額不低于2億元人民幣；（4）基金份額持有人不少于1000人；（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

4、下列行為違反了客戶利益優(yōu)先的是（）。【單選題】

A.從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

B.采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突

C.遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時，及時向所在機構(gòu)報告

D.不利用工作之便向任何機構(gòu)和個人輸送利益

正確答案:A

答案解析:選項A正確，客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時，將客戶的利益置于個人及所在機構(gòu)的利益之上。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)則： （1）不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)。（2）應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。（3）在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時向所在機構(gòu)報告。（4）不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。（5）不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進行利益輸送。（6）不得在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。（7）不得利用工作之便向任何機構(gòu)和個人輸送利益，損害基金持有人利益。

5、對廣義文化的定義，其涵蓋的核心組成部分不包括以下（）?！締芜x題】

A. 物質(zhì)文化、精神文化、制度文化

B.物質(zhì)文化、精神文化、科技文化

C.精神文化、制度文化、行為文化

D.物質(zhì)文化、精神文化、制度文化、行為文化

正確答案:B

答案解析:文化，是一個多維度、多層次的復(fù)雜體系。廣義的文化，泛指人類所創(chuàng)造的一切文明成果的總和，是人類社會發(fā)展的寶貴財富。廣義文化涵蓋面非常廣泛，大體上包括物質(zhì)文化、精神文化、制度文化和行為文化四大部分，又稱作“大文化”。狹義的文化，或稱“小文化”，則更專注于精神創(chuàng)造活動及其成果，它是指人類所創(chuàng)造的一切觀念意識形態(tài)成果，包括政治、法律、知識、信仰、藝術(shù)、道德等，是人類精神文明的重要組成部分。

6、以下關(guān)于基金份額發(fā)售的各種說法，不正確的是（）?！締芜x題】

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。

B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期不得超過6個月。

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件

D.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤，金募集申請經(jīng)注冊后，基金管理人或者其委托的基金銷售機構(gòu)方可發(fā)售基金份額?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布基金份額發(fā)售公告、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同及其他有關(guān)文件，該等文件應(yīng)當(dāng)真實、準確、完整。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集；超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請?；鹉技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計算，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過3個月。投資者交納認購基金份額的款項時，基金合同成立。在基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)將募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。

7、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資者之間關(guān)系的道德規(guī)范?！締芜x題】

A.忠誠盡責(zé)

B.客戶至上

C.專業(yè)審慎

D.誠實守信

正確答案:B

答案解析:選項B正確，客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資者之間關(guān)系的道德規(guī)范。

8、基金職業(yè)道德告誡基金從業(yè)人員應(yīng)該做什么、不應(yīng)該做什么以及應(yīng)該如何做，它具有評價和教化的功能，具體包括（）。Ⅰ.可以評價基金從業(yè)人員的職業(yè)行為Ⅱ.是提升基金從業(yè)人員業(yè)務(wù)專業(yè)能力與職業(yè)道德素養(yǎng)的重要途徑Ⅲ.可以培養(yǎng)基金從業(yè)人員形成高尚的職業(yè)素養(yǎng)Ⅳ.可以教化基金從業(yè)人員堅持原則，更好地認識職責(zé)和利益的關(guān)系【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:基金職業(yè)道德告誡基金從業(yè)人員應(yīng)該做什么、不應(yīng)該做什么以及應(yīng)該如何做，它具有評價和教化的功能——可以培養(yǎng)基金從業(yè)人員形成高尚的職業(yè)素養(yǎng)；可以評價基金從業(yè)人員的職業(yè)行為；可以教化基金從業(yè)人員堅持原則，更好地認識職責(zé)和利益的關(guān)系；是提升基金從業(yè)人員業(yè)務(wù)專業(yè)能力與職業(yè)道德素養(yǎng)的重要途徑，也是基金從業(yè)人員磨練意志，提升個人修養(yǎng)和個人職業(yè)發(fā)展與事業(yè)成功的必要保證。

9、按金融市場主體的參與動機劃分，以下屬于金融市場主體的有（）。Ⅰ.投機者Ⅱ.調(diào)控監(jiān)管者Ⅲ.套利者Ⅳ.套期保值者【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:按金融市場主體的參與動機劃分，金融市場主體主要包括籌資者、投資者、投機者、套期保值者、套利者及調(diào)控監(jiān)管者。

10、對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）?！締芜x題】

A.3個月

B.4個月

C.5個月

D.6個月

正確答案:D

答案解析:選項D正確，對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊， 注冊審查時間不超過6個月。