2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段包括（）。Ⅰ.房地產(chǎn)Ⅱ.股票基金Ⅲ.債券基金Ⅳ.銀行存款【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

2、下列關(guān)于私募基金信息公開(kāi)及特定對(duì)象確定的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。【單選題】

A.私募基金管理人應(yīng)確保依法公開(kāi)的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.募集機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之后，應(yīng)當(dāng)設(shè)置在線特定對(duì)象確定程序

C.未經(jīng)特定對(duì)象確定程序，不得向任何人宣傳推介私募基金

D.私募基金募集機(jī)構(gòu)僅可以通過(guò)合法途徑公開(kāi)宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團(tuán)隊(duì)、高管信息以及由中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)公示的已備案私募基金的基本信息。

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤，募集機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之前，應(yīng)當(dāng)設(shè)置在線特定對(duì)象確定程序，投資者應(yīng)承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

3、下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.債券基金的收益不如債券的利息固定

B.債券基金沒(méi)有固定的到期日

C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降

D.債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單一債券的收益率好預(yù)測(cè)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤，債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測(cè)。作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別。債券基金的收益不如債券的利息固定；債券基金沒(méi)有固定的到期日；單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降。

4、下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。【單選題】

A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議

B.是從事基金投資顧問(wèn)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)

C.可以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益

D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤，基金投資顧問(wèn)是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)是指從事基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)，不得以任何方式承諾或者保證投資收益，不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益。

5、期貨公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，具有的意義不包括（）。【單選題】

A.可以減少期貨市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)行為，平抑行情的非理性波動(dòng)，維護(hù)期貨市場(chǎng)的穩(wěn)健運(yùn)行，更好地服務(wù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)

B.可以改善市場(chǎng)的投資者結(jié)構(gòu)，通過(guò)設(shè)立期貨投資基金形成穩(wěn)定的市場(chǎng)投資主體，保證市場(chǎng)發(fā)展的連續(xù)性和穩(wěn)定性

C.有利于發(fā)揮期貨獨(dú)特的投資優(yōu)勢(shì)，改善和優(yōu)化投資組合，在發(fā)生金融危機(jī)和股市遭遇系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，傳統(tǒng)的投資組合在市場(chǎng)壓力下抗風(fēng)險(xiǎn)能力極弱，而同期的期貨投資卻不受影響甚至表現(xiàn)優(yōu)越

D.有利于發(fā)揮期貨獨(dú)特的投資優(yōu)勢(shì)，改善和優(yōu)化投資組合，在發(fā)生金融危機(jī)和股市遭遇系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可以完全避免風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，期貨公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，一方面可以減少期貨市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)行為，平抑行情的非理性波動(dòng)，維護(hù)期貨市場(chǎng)的穩(wěn)健運(yùn)行，更好地服務(wù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)。另一方面，可以改善市場(chǎng)的投資者結(jié)構(gòu)，通過(guò)設(shè)立期貨投資基金形成穩(wěn)定的市場(chǎng)投資主體，保證市場(chǎng)發(fā)展的連續(xù)性和穩(wěn)定性。同時(shí)，有利于發(fā)揮期貨獨(dú)特的投資優(yōu)勢(shì)，改善和優(yōu)化投資組合，在發(fā)生金融危機(jī)和股市遭遇系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，傳統(tǒng)的投資組合在市場(chǎng)壓力下抗風(fēng)險(xiǎn)能力極弱，而同期的期貨投資卻不受影響甚至表現(xiàn)優(yōu)越。

6、（）是指通過(guò)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、 評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)?！締芜x題】

A.環(huán)境控制

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.信息溝通

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、 評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

7、（）對(duì)證券基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊?！締芜x題】

A.基金份額持有人

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，為切實(shí)保護(hù)投資者的利益，增強(qiáng)投資者對(duì)基金投資的信心，各國(guó)（地區(qū)）基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)都對(duì)證券投資基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、充分的信息披露。

8、ETF的特點(diǎn)包括（）。Ⅰ.主動(dòng)操作的指數(shù)基金Ⅱ.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制Ⅲ.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度Ⅳ.被動(dòng)操作的指數(shù)基金【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，ETF的特點(diǎn)包括：（1）被動(dòng)操作的指數(shù)基金。（2）獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制。（3）實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。

9、下列關(guān)于私募基金投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力與風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。【單選題】

A.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資者自愿的前提下獲取投資者問(wèn)卷調(diào)查信息

B.募集機(jī)構(gòu)逾期再次向投資者推介私募基金時(shí)，不需要重新進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過(guò)3年的，不用再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問(wèn)卷調(diào)查等方式履行特定對(duì)象確定程序，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤，在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問(wèn)卷調(diào)查等方式履行特定對(duì)象確定程序，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估。投資者應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。投資者的評(píng)估結(jié)果有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)3年。募集機(jī)構(gòu)逾期再次向投資者推介私募基金時(shí)，需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過(guò)3年的，無(wú)須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。投資者風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力發(fā)生重大變化時(shí)，可主動(dòng)申請(qǐng)對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行重新評(píng)估。

10、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)不包括（）?！締芜x題】

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.投機(jī)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括：投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。