2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列符合誠(chéng)實(shí)守信規(guī)范要求的是（）?！締芜x題】

A.壓低基金的收費(fèi)水平

B.低于基金銷(xiāo)售成本銷(xiāo)售基金

C.公平、合法、有序地進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)

D.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，誠(chéng)實(shí)守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷(xiāo)售成本銷(xiāo)售基金；不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)。

2、目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄和（）?！締芜x題】

A.融資

B.籌資

C.投資

D.基金

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄和投資。

3、以下說(shuō)法中，正確的是（）。【單選題】

A.專(zhuān)業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范

B.基金行業(yè)的本質(zhì)是銷(xiāo)售行業(yè)

C.誠(chéng)實(shí)守信是贏(yíng)得基金投資人信心和信任的基本要素

D.基金經(jīng)理盈利水平是基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，誠(chéng)實(shí)守信是贏(yíng)得基金投資人信心和信任的基本要素；A項(xiàng)，誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范；B項(xiàng)，基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)；D項(xiàng)，投資人的信心和信任是支撐基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。

4、下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

B.公開(kāi)募集基金的基金管理人的股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在行使權(quán)利或者履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則

C.公開(kāi)募集基金的基金管理人的股東、實(shí)際控制人有禁止性行為或者股東不再符合法定條件的，證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正，并可視情節(jié)責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持有或者控制的基金管理人的股權(quán)

D.公開(kāi)募集基金的基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)，不得虛假出資或者抽逃出資

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤，公開(kāi)募集基金的基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)，并不得有下列行為：（1）虛假出資或者抽逃出資；（2）未依法經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)決議擅自干預(yù)基金管理人的基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；（3）要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利益；（4）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。 公開(kāi)募集基金的基金管理人的股東、實(shí)際控制人有前款行為或者股東不再符合法定條件的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正，并可視情節(jié)責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持有或者控制的基金管理人的股權(quán)。公開(kāi)募集基金的基金管理人的股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在行使權(quán)利或者履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則。公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

5、基金客戶(hù)服務(wù)“投資者利益優(yōu)先”的宗旨體現(xiàn)的核心理念不包括（）。【單選題】

A.良好的客服形象

B.良好的技術(shù)

C.良好的客戶(hù)關(guān)系

D.良好的客戶(hù)體驗(yàn)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金客戶(hù)服務(wù)的宗旨是“投資者利益優(yōu)先”，這一宗旨體現(xiàn)了“良好的客服形象、良好的技術(shù)、良好的客戶(hù)關(guān)系、良好的品牌”的核心服務(wù)理念，要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)建立最專(zhuān)業(yè)的服務(wù)隊(duì)伍，及時(shí)和全方位地關(guān)注客戶(hù)的每一項(xiàng)服務(wù)需求，并通過(guò)提供廣泛、全面和快捷的服務(wù)，使客戶(hù)體驗(yàn)到無(wú)處不在的滿(mǎn)意和可信賴(lài)的貼心感受。

6、進(jìn)行ETF折價(jià)套利交易未涉及到（）?！締芜x題】

A.在二級(jí)市場(chǎng)上賣(mài)出股票

B.在一級(jí)市場(chǎng)贖回ETF份額

C.在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)進(jìn)ETF份額

D.在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)進(jìn)股票

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)進(jìn)股票是溢價(jià)交易。當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格低于其份額凈值，即發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以通過(guò)在二級(jí)市場(chǎng)低價(jià)買(mǎi)進(jìn)ETF，然后在一級(jí)市場(chǎng)贖回（高價(jià)賣(mài)出）份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上賣(mài)掉股票而實(shí)現(xiàn)套利交易。相反，當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格高于其份額凈值，即發(fā)生溢價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)進(jìn)一籃子股票，于一級(jí)市場(chǎng)按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF（相當(dāng)于低價(jià)買(mǎi)入ETF）份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上高價(jià)賣(mài)掉ETF而實(shí)現(xiàn)套利交易。

7、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。Ⅰ.簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)Ⅱ.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施Ⅲ.提前發(fā)行Ⅳ.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括：（1）簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)。（2）基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施。（3）建立相關(guān)制度（4）禁止提前發(fā)行。（5）嚴(yán)格賬戶(hù)管理。（6）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)。

8、（）要求用精確的語(yǔ)言披露信息，在內(nèi)容和表達(dá)方式不使人誤解，不得使用模棱兩可的語(yǔ)言?！締芜x題】

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.規(guī)范性原則

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，準(zhǔn)確性原則要求用精確的語(yǔ)言披露信息，在內(nèi)容和表達(dá)方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語(yǔ)言。

9、根據(jù)基金投資標(biāo)的及投資方向的不同，F(xiàn)OF的產(chǎn)品可以分為（）。Ⅰ.股票型FOFⅡ.貨幣型FOFⅢ.債券型FOFⅣ.混合型FOF【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，根據(jù)基金投資標(biāo)的及投資方向的不同，F(xiàn)OF的產(chǎn)品類(lèi)別細(xì)分為：股票型FOF、貨幣型FOF、債券型FOF、混合型FOF以及其他類(lèi)型FOF。

10、下列關(guān)于宣傳推介材料審批報(bào)備流程的表述，不正確的是（）?！締芜x題】

A.書(shū)面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局

B.報(bào)證監(jiān)局時(shí)應(yīng)隨附電子文檔

C.基金管理公司應(yīng)當(dāng)在公布基金宣傳推介材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料

D.負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員應(yīng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。書(shū)面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局。報(bào)證監(jiān)局時(shí)應(yīng)隨附電子文檔。基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)。