2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列關(guān)于基金托管人履行職責(zé)，對(duì)于監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ.基金托管人按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜Ⅱ.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告Ⅲ. 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告Ⅳ.基金管理人的違規(guī)失信行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，基金托管人應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以賠償【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作：（1）根據(jù)基金合同及托管協(xié)議約定，制定基金投資監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)與監(jiān)督流程，對(duì)基金合同生效之后所托管基金的投資范圍、投資比例、投資風(fēng)格、投資限制、關(guān)聯(lián)方交易等進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督，及時(shí)提示基金管理人違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（2）發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告（3）發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告（4）持續(xù)跟進(jìn)基金管理人的后續(xù)處理，督促基金管理人依法履行披露義務(wù)（5）基金管理人的違規(guī)失信行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，基金托管人應(yīng)當(dāng)督促基金管理人及時(shí)予以賠償

2、基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的（）發(fā)布基金合同生效公告?！締芜x題】

A.當(dāng)日

B.次日

C.第三日

D.第五日

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)；自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。

3、基金托管人不需要對(duì)基金管理人的（ ）進(jìn)行復(fù)核、審議?！締芜x題】

A.臨時(shí)公告

B.基金定期報(bào)告

C.基金資產(chǎn)凈值

D.份額凈值

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。

4、下列關(guān)于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施，說(shuō)法不正確的是（）?！締芜x題】

A.建立收益導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源

B.建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源

C.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控

D.建立反洗錢黑名單管理流程，加強(qiáng)對(duì)黑名單的實(shí)時(shí)更新和管控

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A說(shuō)法錯(cuò)誤，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括但不限于以下內(nèi)容：（1）建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）建立客戶盡職調(diào)查制度，制定客戶和受益所有人識(shí)別流程，嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行受益所有人信息登記。（3）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。（4）建立反洗錢黑名單管理流程，加強(qiáng)對(duì)黑名單的實(shí)時(shí)更新和管控。

5、基金管理人的（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任?！締芜x題】

A.督察長(zhǎng)

B.監(jiān)事會(huì)

C.經(jīng)理層

D.合規(guī)管理部門

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。

6、（）是為了規(guī)范公司的組織和行為，保護(hù)公司、股東、職工和債權(quán)人的合法權(quán)益，完善中國(guó)特色現(xiàn)代企業(yè)制度，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而制定的國(guó)家法律?！締芜x題】

A.《合伙企業(yè)法》

B.《證券法》

C.《公司法》

D.《信托法》

正確答案:C

答案解析:《公司法》是為了規(guī)范公司的組織和行為，保護(hù)公司、股東、職工和債權(quán)人的合法權(quán)益，完善中國(guó)特色現(xiàn)代企業(yè)制度，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而制定的國(guó)家法律。

7、公募基金管理人建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度的核心目的是（）【單選題】

A.提高基金管理人的盈利水平

B.擴(kuò)大基金管理規(guī)模

C.增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力、保護(hù)基金份額持有人利益

D.滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本要求

正確答案:C

答案解析:為了增強(qiáng)公募基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保護(hù)基金份額持有人的利益，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度。

8、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過(guò)（）是從業(yè)的入門要求?！締芜x題】

A.取得執(zhí)業(yè)證書

B.職業(yè)道德教育

C.上崗培訓(xùn)技能

D.后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過(guò)資格考試并注冊(cè)取得執(zhí)業(yè)證書或符合《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》規(guī)定的豁免條件是從業(yè)的入門要求，說(shuō)明其已經(jīng)通過(guò)學(xué)習(xí)基本掌握了必要的專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)。

9、當(dāng)公募基金管理人違法經(jīng)營(yíng)或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重?fù)p害基金份額持有人利益或者危害金融市場(chǎng)秩序的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)其啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)處置程序，可以采取（）措施?！締芜x題】

A.限制令

B.整頓

C.托管

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，當(dāng)公募基金管理人違法經(jīng)營(yíng)或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重?fù)p害基金份額持有人利益或者危害金融市場(chǎng)秩序的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)其啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)處置程序，可以區(qū)分情形，對(duì)其采取風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、責(zé)令停業(yè)整頓、指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管、取消或者撤銷公募基金管理業(yè)務(wù)資格等措施。

10、基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。【單選題】

A.建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別、管理和控制

C.保護(hù)基金份額持有人利益，保障公司規(guī)范運(yùn)作

D.樹(shù)立正直、誠(chéng)信的市場(chǎng)形象

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別、管理和控制，及時(shí)防范和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)基金份額持有人利益，保障公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)公司良好信譽(yù)，促進(jìn)公司健康穩(wěn)健發(fā)展。