2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、開放式基金中的股票基金，在前端收費(fèi)模式下，根據(jù)認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，一般最高不超過（）。【單選題】

A.1%

B.1.5%

C.0.5%

D.2%

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，開放式基金中的股票基金，在前端收費(fèi)模式下，根據(jù)認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，一般最高不超過1.5%。

2、在ETF的套利中，在二級市場買進(jìn)股票是（）。【單選題】

A.可以溢價(jià)交易或平價(jià)交易

B.平價(jià)交易

C.折價(jià)交易

D.溢價(jià)交易

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，當(dāng)二級市場ETF交易價(jià)格低于其份額凈值，即發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以通過在二級市場低價(jià)買進(jìn)ETF，然后在一級市場贖回（高價(jià)結(jié)算）份額，再于二級市場上賣掉股票而實(shí)現(xiàn)套利交易；相反，當(dāng)二級市場ETF交易價(jià)格高于其份額凈值，即發(fā)生溢價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以在二級市場買進(jìn)一籃子股票，于一級市場按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF （相當(dāng)于低價(jià)買入ETF）份額，再于二級市場上高價(jià)賣掉ETF而實(shí)現(xiàn)套利交易。

3、相對于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）?！締芜x題】

A.“賣者自慎”

B.“買者自擔(dān)”

C.“賣者自擔(dān)”

D.“買者自慎”

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，資本市場的基礎(chǔ)是信息披露，監(jiān)管的主要內(nèi)容之一就是對信息披露的監(jiān)管。相對于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上 “買者自慎”。它可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場的透明度，防止利益沖突與利益輸送，增加對基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督，限制和防范基金管理不當(dāng)和欺詐行為的發(fā)生。

4、中國證監(jiān)會(huì)建立全國統(tǒng)一的證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫，即誠信信息，誠信信息的監(jiān)管對象不包括（）?！締芜x題】

A.銀行業(yè)從業(yè)人員

B.期貨業(yè)從業(yè)人員

C.基金業(yè)從業(yè)人員

D.證券業(yè)從業(yè)人員

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，誠信監(jiān)管的對象包括證券業(yè)從業(yè)人員、期貨從業(yè)人員和基金從業(yè)人員，不包括銀行業(yè)從業(yè)人員。

5、下列屬于基金托管人職責(zé)的有（）。Ⅰ.安全保管基金財(cái)產(chǎn)Ⅱ.對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立Ⅲ.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格Ⅳ.編制中期和年度基金報(bào)告【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，編制中期和年度基金報(bào)告屬于基金管理人的職責(zé)?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)； （2）按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶； （3）對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立； （4）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料； （5）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜； （6）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)； （7）對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見； （8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格；（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)； （10）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作； （11）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

6、（）是判斷是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素?！締芜x題】

A.內(nèi)幕交易

B.實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為

C.有誤導(dǎo)市場參與者的意圖

D.不正當(dāng)交易

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，操縱市場，是通過歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有二：一是有誤導(dǎo)市場參與者的意圖；二是實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。

7、私募基金募集機(jī)構(gòu)建立的用于評估投資者的問卷調(diào)查中，個(gè)人投資者財(cái)務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近（）年個(gè)人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息?！締芜x題】

A.2

B.5

C.1

D.3

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，私募基金募集機(jī)構(gòu)建立的用于評估投資者的問卷調(diào)查中，內(nèi)容包括財(cái)務(wù)狀況，其中個(gè)人投資者財(cái)務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年個(gè)人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息，機(jī)構(gòu)投資者財(cái)務(wù)狀況包括凈資產(chǎn)狀況等信息。

8、按照（），基金可分為契約型基金與公司型基金?！締芜x題】

A.法律形式不同

B.運(yùn)作方式不同

C.約束機(jī)制不同

D.期限不同

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。

9、與主動(dòng)型基金相比較，被動(dòng)型基金一般來說不會(huì)表現(xiàn)為（）。【單選題】

A.力圖取得超越基準(zhǔn)組合的表現(xiàn)

B.試圖復(fù)制選定指數(shù)的表現(xiàn)

C.選取特定的指數(shù)為跟蹤對象

D.通常為指數(shù)基金

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。

10、中國證監(jiān)會(huì)對公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、（）實(shí)行注冊管理?！締芜x題】

A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)

B.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)

C.基金估值核算機(jī)構(gòu)

D.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，中國證監(jiān)會(huì)對于公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊管理，對于基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理。