2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、在基金整個(gè)運(yùn)作過程中，起核心作用的是（）?！締芜x題】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。

2、（）是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)?！締芜x題】

A.基金銷售支付

B.基金份額登記

C.基金估值核算

D.基金投資顧問

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金估值核算是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)?；鸸乐岛怂銠C(jī)構(gòu)是指從事基金估值核算業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)?；鸱蓊~登記過程實(shí)際上是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過程?；鹜顿Y顧問為客戶提供投資建議，比如買賣時(shí)機(jī)、熱點(diǎn)分析、證券選擇、風(fēng)險(xiǎn)提示等，禁止代理客戶操作。

3、下列關(guān)于中國(guó)證券投資者的交易行為特征的說法不正確的是（）。【單選題】

A.中國(guó)證券投資者的交易行為有許多非理性的特征

B.加強(qiáng)我國(guó)證券市場(chǎng)投資者教育工作是保護(hù)我國(guó)證券市場(chǎng)投資者利益的需要

C.中國(guó)證券投資者并不具有在美國(guó)等成熟證券市場(chǎng)上個(gè)體證券投資者所表現(xiàn)出的非理性心理偏差

D.構(gòu)建我國(guó)證券市場(chǎng)投資者教育體系的目標(biāo)，就是要培育我國(guó)投資者的理性投資理念，克服原有過度的非理性投資行為

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤，近幾年來，國(guó)內(nèi)許多學(xué)者借鑒西方行為金融學(xué)的研究成果，對(duì)中國(guó)證券投資者的交易行為特征進(jìn)行了細(xì)致分析和實(shí)證檢驗(yàn)。結(jié)果表明，中國(guó)證券投資者同樣具有在美國(guó)等成熟證券市場(chǎng)上個(gè)體證券投資者所表現(xiàn)出的各種非理性心理偏差，其中某些偏差的程度甚至更大，而且更有某些典型中國(guó)特色的心理偏差。這些偏差表明中國(guó)證券投資者的交易行為有許多非理性的特征，而構(gòu)建我國(guó)證券市場(chǎng)投資者教育體系的目標(biāo)，就是要培育我國(guó)投資者的理性投資理念，克服原有過度的非理性投資行為。

4、公司型基金依據(jù)（）設(shè)立并營(yíng)運(yùn)?！締芜x題】

A.基金招募說明書

B.發(fā)起人協(xié)議

C.基金合同

D.基金公司章程

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)利，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。

5、基金監(jiān)管中的高效監(jiān)管原則，首先要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有（）。【單選題】

A.獨(dú)立性

B.合法性

C.權(quán)威性

D.公開性

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，高效監(jiān)管原則首先要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有權(quán)威性，要賦予基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)以合法的監(jiān)管地位和合理的監(jiān)管權(quán)限和職責(zé)。

6、關(guān)于債券基金和債券的區(qū)別，下列描述中正確的有（）。Ⅰ.債券的收益不如債券基金的利息固定Ⅱ.債券沒有確定的到期日Ⅲ.債券基金的收益率比買入并持有到期單一債券的收益率更難以預(yù)測(cè)Ⅳ.投資風(fēng)險(xiǎn)不同【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，債券基金和債券的區(qū)別包括：（1）債券基金的收益不如債券的利息固定。（2）債券基金沒有確定的到期日。（3）債券基金的收益率比買入并持有到期單一債券的收益率更難以預(yù)測(cè)。（4）投資風(fēng)險(xiǎn)不同。

7、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為?！締芜x題】

A.守法合規(guī)

B.客戶至上

C.專業(yè)審慎

D.誠(chéng)實(shí)守信

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

8、基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為（）。Ⅰ.嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格Ⅱ.不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益Ⅲ.建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展Ⅳ.維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為以下幾個(gè)方面：（1）嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確保基金份額持有人利益最大化。（2）不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。（3）建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展。（4）維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作。

9、在我國(guó)基金定期報(bào)告的披露中，基金年度報(bào)告的主要內(nèi)容不包括（）?！締芜x題】

A.交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露

B.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與披露

C.基金投資組合報(bào)告的披露

D.基金凈值表現(xiàn)的披露

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金年度報(bào)告的主要內(nèi)容如下：（1）基金管理人和托管人在年度報(bào)告披露中的責(zé)任；（2）正文與摘要的披露；（3）關(guān)于年度報(bào)告中的重要提示；（4）基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披露；（5）基金凈值表現(xiàn)的披露；（6）管理人報(bào)告的披露；（7）基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與披露；（8）基金投資組合報(bào)告的披露；（9）基金持有人信息的披露；（10）開放式基金份額變動(dòng)的披露。

10、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)方法的說法中，正確的是（）。Ⅰ.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范Ⅱ.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐Ⅲ.正確樹立基金職業(yè)道德觀念Ⅳ.深入貫徹基金職業(yè)道德教育【單選題】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法有：（1）正確樹立基金職業(yè)道德觀念；（2）深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范；（3）積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐。