2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、合規(guī)管理的意義不包括（ ）?！締芜x題】

A.幫助基金管理人控制所有風(fēng)險(xiǎn)

B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失

C.減少由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失

D.對(duì)基金管理人和基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義

正確答案:A

答案解析:隨著我國(guó)居民財(cái)富的快速增長(zhǎng)，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（選項(xiàng)A不包括），減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失（選項(xiàng)B包括）以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失（選項(xiàng)C包括），加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對(duì)基金管理人也對(duì)基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義（選項(xiàng)D包括）。

2、一般認(rèn)為，世界上第一只開放式投資基金是（ ）。【單選題】

A.蘇格蘭美國(guó)投資信托

B.馬薩諸塞投資信托基金

C.海外及殖民地政府信托

D.馬薩諸塞金融服務(wù)公司

正確答案:B

答案解析:1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開放式公司型共同基金的鼻祖。

3、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法錯(cuò)誤的是（ ）【單選題】

A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失

C.減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失

D.減少基金持有人的損失

正確答案:D

答案解析:合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對(duì)基金管理人也對(duì)基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。

4、基金客戶個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)是（ ）?！締芜x題】

A.深度挖掘客戶需求

B.利用平時(shí)市場(chǎng)走訪收集的客戶營(yíng)銷資料

C.研究市場(chǎng)行情

D.揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A

答案解析:基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括：做好客戶的動(dòng)態(tài)分析；通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求；做好客戶的參謀。其中深度挖掘客戶需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。

5、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)規(guī)定監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（ ）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告?！締芜x題】

A.3

B.5

C.10

D.15

正確答案:B

答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

6、（）是指以其他的基金作為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其他基金組成，通過分散投資于各種不同的基金，使基金的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步降低。【單選題】

A.分級(jí)基金

B.混合基金

C.傘形基金

D.基金中基金

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：（）是指以其他的基金作為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其他基金組成，通過分散投資于各種不同的基金，使基金的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步降低。所以，基金中基金是一種具有雙重投資管理、雙重風(fēng)險(xiǎn)分散特點(diǎn)的特殊基金，也是一種特別穩(wěn)健保守的投資方式。

7、所謂（ ），簡(jiǎn)單來講即貨幣資金的融通?！締芜x題】

A.理財(cái)

B.金融

C.融資

D.投資

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B符合題意；所謂金融，簡(jiǎn)單來講即貨幣資金的融通。選項(xiàng)A不符合題意：理財(cái)，指的是對(duì)財(cái)務(wù)（財(cái)產(chǎn)和債務(wù)）進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)的保值、增值為目的；選項(xiàng)C不符合題意：融資是指為支付超過現(xiàn)金的購(gòu)貨款而采取的貨幣交易手段，或?yàn)槿〉觅Y產(chǎn)而集資所采取的貨幣手段；選項(xiàng)D不符合題意：投資指的是特定經(jīng)濟(jì)主體為了在未來可預(yù)見的時(shí)期內(nèi)獲得收益或是資金增值，在一定時(shí)期內(nèi)向一定領(lǐng)域投放足夠數(shù)額的資金或?qū)嵨锏呢泿诺葍r(jià)物的經(jīng)濟(jì)行為。

8、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)，監(jiān)事會(huì)職權(quán)不包括（ ）?！締芜x題】

A.檢查公司的財(cái)務(wù)

B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督

C.列席股東大會(huì)會(huì)議

D.提議召開臨時(shí)股東會(huì)

正確答案:C

答案解析:C項(xiàng)該是列席董事會(huì)會(huì)議。基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。監(jiān)事會(huì)依法行使下列職權(quán)：（1）檢查公司的財(cái)務(wù)（選項(xiàng)A包括）；（2）對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督（選項(xiàng)B包括）；（3）當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正；（4）提議召開臨時(shí)股東會(huì)（選項(xiàng)D包括）；（5）列席董事會(huì)會(huì)議；（6）公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。

9、公募基金管理人、基金托管人、符合協(xié)會(huì)規(guī)定條件的私募基金管理人，加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，成為（?。?。 【單選題】

A.普通會(huì)員

B.聯(lián)席會(huì)員

C.觀察會(huì)員

D.特別會(huì)員

正確答案:A

答案解析:公募基金管理人、基金托管人、符合協(xié)會(huì)規(guī)定條件的私募基金管理人，加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，成為普通會(huì)員。

10、ETF份額的申購(gòu)、贖回采用（ ）的方式?！締芜x題】

A.金額申購(gòu)，份額贖回

B.份額申購(gòu)，金額贖回

C.份額申購(gòu)，份額贖回

D.金額申購(gòu)，金額贖回

正確答案:C

答案解析:ETF份額的申購(gòu)、贖回采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式。