2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、不收取基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型基金，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。【單選題】

A.5%

B.10%

C.25%

D.30%

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，目前對(duì)于不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型基金，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

2、下列關(guān)于期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)說(shuō)法正確的是（）?！締芜x題】

A.期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和為特定多個(gè)客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.單一客戶的起始委托資產(chǎn)不得低于300萬(wàn)元人民幣

C.單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得低于200人

D.期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以收取額外的費(fèi)用和報(bào)酬

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和為特定多個(gè)客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（選項(xiàng)A正確）；資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)具有較強(qiáng)資金實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，單一客戶的起始委托資產(chǎn)不得低于100萬(wàn)元人民幣（選項(xiàng)B錯(cuò)誤）；資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)委托人應(yīng)當(dāng)為合格投資者，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得超過(guò)200人（選項(xiàng)C錯(cuò)誤）；期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)按照合同約定收取費(fèi)用或者報(bào)酬（選項(xiàng)D錯(cuò)誤）。

3、（）中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》?！締芜x題】

A.2001年6月18日

B.2003年7月1日

C.2007年6月18日

D.2010年7月1日

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，2007年6月18日中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。

4、（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。【單選題】

A.投資者信任

B.基金職業(yè)道德觀念教育

C.基金監(jiān)管法規(guī)

D.職業(yè)道德素養(yǎng)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有首先樹(shù)立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進(jìn)而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺(jué)的職業(yè)行為。

5、下列不屬于ETF份額上市交易原則的是（）?！締芜x題】

A.基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

B.基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元

C.基金買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

D.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，ETF上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式基金類(lèi)似，要遵循下列交易規(guī)則：（1）基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值；（2）基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實(shí)行；（3）基金買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣(mài)出；（4）基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元。

6、基金監(jiān)管活動(dòng)的要素包括（）等?！締芜x題】

A.原則、內(nèi)容、方式、手段

B.目標(biāo)、原則、方式、手段

C.目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式

D.目標(biāo)、體制、手段、方式

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動(dòng)各要素及其相互間的關(guān)系。基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。

7、目前，我國(guó)（）開(kāi)辦上市型開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)?！締芜x題】

A.中國(guó)證監(jiān)登記結(jié)算公司

B.上海證券交易所

C.深圳證券交易所

D.基金管理人指定的證券公司

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，目前，我國(guó)只有深圳證券交易所開(kāi)辦LOF（上市型開(kāi)放式基金）業(yè)務(wù)。

8、投資者在開(kāi)放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為通常被稱為基金的（）?！締芜x題】

A.認(rèn)購(gòu)

B.申購(gòu)

C.贖回

D.交易

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，投資者在開(kāi)放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為通常被稱為基金的申購(gòu)。在基金募集期內(nèi)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為通常被稱為基金的認(rèn)購(gòu)。

9、一般來(lái)說(shuō)，基金管理人合規(guī)部門(mén)的合規(guī)檢查不包括（）。【單選題】

A.公司是否獨(dú)立運(yùn)作

B.公司員工工資是否符合規(guī)定

C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況

D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B不包括，一般來(lái)說(shuō)，基金管理人合規(guī)部門(mén)的合規(guī)檢查包括：（1）公司是否獨(dú)立運(yùn)作；股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)是否有效制衡；董事、監(jiān)事是否按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定履行職責(zé)，特別是獨(dú)立董事是否獨(dú)立、客 觀、公正地發(fā)表意見(jiàn)；公司相關(guān)會(huì)議的原始會(huì)議記錄及會(huì)議紀(jì)要是否真實(shí)、準(zhǔn)確、 完整，是否按規(guī)定存檔。（2）公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況。（3）重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況。（4）公司員工特別是投資、研究人員及其配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動(dòng)管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公開(kāi)信息獲取利益的情況。（5）基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破。（6）風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)；是否涵蓋了對(duì)各類(lèi)產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的管理；是否涵蓋了基金運(yùn)作及公司日常管理主要的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，特別是投資風(fēng)險(xiǎn)、后臺(tái)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等；是否建立了有效的子公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和母子公司業(yè)務(wù)防火墻制度、關(guān)聯(lián)交易制度等，防范可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)傳遞、利益沖突和利益輸送。

10、下列人員進(jìn)行證券投資，需要事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突的包括（）。Ⅰ.公司董事的合法配偶Ⅱ.公司董事的高中普通同學(xué)Ⅲ.公司董事Ⅳ.公司監(jiān)事【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，《證券投資基金法》第十八條規(guī)定：公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。