2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、不收取基金銷售服務(wù)費的一般股票型和混合型基金，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)?！締芜x題】

A.5%

B.10%

C.25%

D.30%

正確答案:C

答案解析:選項C正確，目前對于不收取銷售服務(wù)費的一般股票型和混合型基金，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。

2、下列關(guān)于期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)說法正確的是（）。【單選題】

A.期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和為特定多個客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.單一客戶的起始委托資產(chǎn)不得低于300萬元人民幣

C.單個資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)不得低于200人

D.期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以收取額外的費用和報酬

正確答案:A

答案解析:選項A正確，期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和為特定多個客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（選項A正確）；資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)具有較強資金實力和風(fēng)險承受能力，單一客戶的起始委托資產(chǎn)不得低于100萬元人民幣（選項B錯誤）；資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)委托人應(yīng)當(dāng)為合格投資者，單個資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)不得超過200人（選項C錯誤）；期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)按照合同約定收取費用或者報酬（選項D錯誤）。

3、（）中國證監(jiān)會頒布了《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》?！締芜x題】

A.2001年6月18日

B.2003年7月1日

C.2007年6月18日

D.2010年7月1日

正確答案:C

答案解析:選項C正確，2007年6月18日中國證監(jiān)會頒布了《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。

4、（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障?！締芜x題】

A.投資者信任

B.基金職業(yè)道德觀念教育

C.基金監(jiān)管法規(guī)

D.職業(yè)道德素養(yǎng)

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有首先樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺的職業(yè)行為。

5、下列不屬于ETF份額上市交易原則的是（）?！締芜x題】

A.基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

B.基金申報價格最小變動單位為0.001元

C.基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

D.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%

正確答案:D

答案解析:選項D正確，ETF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似，要遵循下列交易規(guī)則：（1）基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值；（2）基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實行；（3）基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出；（4）基金申報價格最小變動單位為0.001元。

6、基金監(jiān)管活動的要素包括（）等。【單選題】

A.原則、內(nèi)容、方式、手段

B.目標(biāo)、原則、方式、手段

C.目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式

D.目標(biāo)、體制、手段、方式

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動各要素及其相互間的關(guān)系?；鸨O(jiān)管活動的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。

7、目前，我國（）開辦上市型開放式基金業(yè)務(wù)?！締芜x題】

A.中國證監(jiān)登記結(jié)算公司

B.上海證券交易所

C.深圳證券交易所

D.基金管理人指定的證券公司

正確答案:C

答案解析:選項C正確，目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF（上市型開放式基金）業(yè)務(wù)。

8、投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的（）?！締芜x題】

A.認(rèn)購

B.申購

C.贖回

D.交易

正確答案:B

答案解析:選項B正確，投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認(rèn)購。

9、一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查不包括（）?！締芜x題】

A.公司是否獨立運作

B.公司員工工資是否符合規(guī)定

C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況

D.風(fēng)險管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險控制環(huán)節(jié)

正確答案:B

答案解析:選項B不包括，一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查包括：（1）公司是否獨立運作；股東會、董事會、監(jiān)事會是否有效制衡；董事、監(jiān)事是否按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定履行職責(zé)，特別是獨立董事是否獨立、客 觀、公正地發(fā)表意見；公司相關(guān)會議的原始會議記錄及會議紀(jì)要是否真實、準(zhǔn)確、 完整，是否按規(guī)定存檔。（2）公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況。（3）重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況。（4）公司員工特別是投資、研究人員及其配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公開信息獲取利益的情況。（5）基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破。（6）風(fēng)險管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險控制環(huán)節(jié)；是否涵蓋了對各類產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的各類風(fēng)險的管理；是否涵蓋了基金運作及公司日常管理主要的業(yè)務(wù)風(fēng)險，特別是投資風(fēng)險、后臺運營風(fēng)險和信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險等；是否建立了有效的子公司業(yè)務(wù)風(fēng)險管理制度和母子公司業(yè)務(wù)防火墻制度、關(guān)聯(lián)交易制度等，防范可能出現(xiàn)的風(fēng)險傳遞、利益沖突和利益輸送。

10、下列人員進行證券投資，需要事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突的包括（）。Ⅰ.公司董事的合法配偶Ⅱ.公司董事的高中普通同學(xué)Ⅲ.公司董事Ⅳ.公司監(jiān)事【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確，《證券投資基金法》第十八條規(guī)定：公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報中國證監(jiān)會備案。