2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開【單選題】

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.3/4

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。

2、在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，（）年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國(guó)開放式基金發(fā)展的序幕?！締芜x題】

A.1998

B.1999

C.2000

D.2001

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)A正確，在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國(guó)開放式基金發(fā)展的序幕。

3、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有（）?！締芜x題】

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整和獨(dú)立

D.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，ABC項(xiàng)都是基金托管人的職責(zé)。公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（1）依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；（2）辦理基金備案手續(xù)；（3）對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；（4）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；（5）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；（6）編制中期和年度基金報(bào)告；（7）計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；（8）辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；（10）保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；（11）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；（12）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。

4、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可采取的措施不包括（）?！締芜x題】

A.警告

B.電話提示

C.罰款

D.約見談話

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

5、（）具有引導(dǎo)、規(guī)范、評(píng)價(jià)和教化的功能?！締芜x題】

A.個(gè)人道德

B.直接道德

C.職業(yè)道德

D.對(duì)外道德

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，職業(yè)道德具有引導(dǎo)、規(guī)范、評(píng)價(jià)和教化的功能，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的作用。

6、關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。【單選題】

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，接受主要股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人謀求最大利益

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A說法錯(cuò)誤，經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向于任何一方股東。管理層的合規(guī)責(zé)任還包括：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策；經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)；經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人謀求最大利益。

7、開放式基金所遵循的申購、贖回原則主要為（）?！締芜x題】

A.份額申購、金額贖回

B.已知價(jià)交易原則

C.金額申購、份額贖回

D.份額申購、份額贖回

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，開放式基金申購、贖回的原則為：（1）未知價(jià)交易原則；（2）金額申購、份額贖回原則。

8、以下申請(qǐng)取得基金托管資格應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）?！締芜x題】

A.設(shè)有專門的基金托管部門

B.注冊(cè)資本3億元

C.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

D.完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；（2）設(shè)有專門的基金托管部門；（3）取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；（4）有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；（5）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；（6）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（7）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

9、基金客戶個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)是（）?！締芜x題】

A.深度挖掘客戶需求

B.利用平時(shí)市場(chǎng)走訪收集的客戶營(yíng)銷資料

C.研究市場(chǎng)行情

D.揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。

10、在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是（）。【單選題】

A.基金管理公司和保險(xiǎn)公司

B.基金管理公司和證券公司

C.基金管理公司和信托公司

D.銀行和信托公司

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。