2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對專業(yè)投資者進(jìn)行細(xì)化分類可以根據(jù)的因素的是（）?！締芜x題】

A.業(yè)務(wù)資格

B.誠信狀況

C.投資實(shí)力

D.投資經(jīng)歷

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)專業(yè)投資者的業(yè)務(wù)資格、投資實(shí)力、投資經(jīng)歷等因素，對專業(yè)投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理。

2、中國證券投資基金探索階段的特點(diǎn)不包括（）?！締芜x題】

A.探索性

B.自發(fā)性

C.不規(guī)范性

D.監(jiān)管嚴(yán)格性

正確答案:D

答案解析:選項D正確，在探索階段，中國基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與不規(guī)范性。處于探索階段的中國基金存在著大量問題，表現(xiàn)之一為由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題。

3、（）的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或者參與違法違規(guī)的行為，或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助?！締芜x題】

A.客戶至上

B.守法合規(guī)

C.誠實(shí)守信

D.保守秘密

正確答案:B

答案解析:選項B正確，守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或者參與違法違規(guī)的行為，或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。

4、我國開放式基金的登記體系的模式不包括（）?！締芜x題】

A.基金管理人自建登記系統(tǒng)的內(nèi)置模式

B.委托中國結(jié)算公司作為登記機(jī)構(gòu)的外置模式

C.基金管理人自建登記系統(tǒng)的混合模式

D.A、B選項兩種情況兼有的混合模式

正確答案:C

答案解析:選項C正確，我國開放式基金注冊登記體系的模式有：（1）基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；（2）委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式；（3）以上兩種情況兼有的“混合”模式。

5、基金的運(yùn)作不包括（）?！締芜x題】

A.基金的估值與會計核算

B.基金的回購

C.基金的投資管理

D.基金資產(chǎn)的托管

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金的運(yùn)作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他基金運(yùn)作活動在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。

6、下列（）屬于股票基金、債券基金、貨幣市場基金三者需要共同遵守的交易原則?！締芜x題】

A.未知價交易原則

B.確定價原則

C.金額申購、份額贖回原則

D.份額申購、金額贖回原則

正確答案:C

答案解析:選項C正確，股票基金、債券基金的交易原則包括：（1）未知價交易原則；（2）金額申購、份額贖回原則。貨幣市場基金的交易原則包括：（1）確定價原則；（2）金額申購、份額贖回原則。

7、公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員可以有下列（）行為?！締芜x題】

A.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

B.向基金份額持有人承諾收益或者承擔(dān)損失

C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益

D.侵占、挪用基金財產(chǎn)

正確答案:C

答案解析:選項C正確，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：（1）將固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；（5）侵占，挪用基金財產(chǎn)；（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

8、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷?！締芜x題】

A.1

B.3

C.5

D.10

正確答案:B

答案解析:選項B正確，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷；高級管理人員還應(yīng)具備基金從業(yè)資格。

9、公司章程、規(guī)章制度、工作流程、議事規(guī)則等的制訂，公司各級組織機(jī)構(gòu)的職權(quán)行使和公司員工的從業(yè)行為，都應(yīng)當(dāng)以（）為根本出發(fā)點(diǎn)?！締芜x題】

A.基金份額持有人利益

B.基金管理人利益

C.基金托管人利益

D.基金公司

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金管理人作為證券市場及其相關(guān)市場上的重要機(jī)構(gòu)投資者，其治理結(jié)構(gòu)及經(jīng)營管理組織應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，公司規(guī)章制度、工作流程和議事規(guī)則等的制定，各級組織機(jī)構(gòu)的職權(quán)行使和公司員工的從業(yè)行為，都應(yīng)該以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)。

10、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險?！締芜x題】

A.市場風(fēng)險

B.合規(guī)風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

正確答案:B

答案解析:選項B正確，合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。