2025年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、廣義的資本市場(chǎng)不包括（）。【單選題】

A.銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)

B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)

C.中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)

D.股票市場(chǎng)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B不包括，廣義的資本市場(chǎng)包括兩大部分：一是銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)；二是有價(jià)證券市場(chǎng)，包括中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。狹義的資本市場(chǎng)專指中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。

2、以下關(guān)于產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)傳遞的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.嵌套產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復(fù)雜，底層資產(chǎn)難以穿透，一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，將影響各參與機(jī)構(gòu)，增加風(fēng)險(xiǎn)傳遞的可能性，加劇市場(chǎng)波動(dòng)

B.多層嵌套的資產(chǎn)管理產(chǎn)品夾雜多層法律關(guān)系，如果委托機(jī)構(gòu)主動(dòng)管理缺失，通道機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查能力不足，發(fā)生損失時(shí)也容易出現(xiàn)責(zé)任推諉

C.一些互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、民間理財(cái)?shù)任词艿接行ПO(jiān)管的非金融機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)合作進(jìn)行產(chǎn)品嵌套，風(fēng)險(xiǎn)不容忽視

D.一些銀行理財(cái)以信托、證券、基金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品為通道，將資金投向衍生工具等產(chǎn)品

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤，銀行理財(cái)擁有大量資金來(lái)源，投資范圍基本局限于債權(quán)，股權(quán)投資受到一定限制，且不能做分級(jí)產(chǎn)品設(shè)計(jì)。在不愿放棄優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目的情況下，一些銀行理財(cái)以信托、證券、基金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品為通道，將資金投向股權(quán)等產(chǎn)品（選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤）。 嵌套產(chǎn)品結(jié)構(gòu)復(fù)雜，底層資產(chǎn)難以穿透，一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，將影響各參與機(jī)構(gòu)，增加風(fēng)險(xiǎn)傳遞的可能性，加劇市場(chǎng)波動(dòng)（選項(xiàng)A說(shuō)法正確）。多層嵌套的資產(chǎn)管理產(chǎn)品夾雜多層法律關(guān)系，如果委托機(jī)構(gòu)主動(dòng)管理缺失，通道機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查能力不足，發(fā)生損失時(shí)也容易出現(xiàn)責(zé)任推諉（選項(xiàng)B說(shuō)法正確）。此外，一些互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、民間理財(cái)?shù)任词艿接行ПO(jiān)管 的非金融機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)合作進(jìn)行產(chǎn)品嵌套，風(fēng)險(xiǎn)不容忽視（選項(xiàng)C說(shuō)法正確）。

3、ETF份額自基金合同生效日后不超過(guò)（）個(gè)月的時(shí)間起開始辦理贖回?！締芜x題】

A.3

B.5

C.6

D.9

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，在基金份額折算日之后可開始辦理申購(gòu)ETF基金，自基金合同生效日后不超過(guò)3個(gè)月的時(shí)間起開始辦理贖回。

4、下列關(guān)于股票基金的表述，不正確的是（）?！締芜x題】

A.以追求長(zhǎng)期資本的增值目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資

B.風(fēng)險(xiǎn)高、預(yù)期收益低

C.是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的最有效手段

D.提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性，可供投資者用來(lái)滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出需要

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤，股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性，可供投資者用來(lái)滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn) 一樣，股票基金也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

5、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的（）基金營(yíng)銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買賣。【單選題】

A.服務(wù)性

B.專業(yè)性

C.持續(xù)性

D.適用性

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，持續(xù)性是指，基金營(yíng)銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性?；痄N售策略的制定也應(yīng)特別重視這一點(diǎn)，從而不斷擴(kuò)大客戶群體， 擴(kuò)大基金規(guī)模。

6、基金銷售人員的禁止性規(guī)范不包括（）?！締芜x題】

A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述

B.不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)

C.不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)

D.不限制以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金銷售人員不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)；基金銷售人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏；基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。

7、證券投資基金的發(fā)展對(duì)金融業(yè)的影響不包括（）?！締芜x題】

A.為中小投資者拓寬了投資渠道

B.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

C.完善金融體系

D.降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，證券投資基金在金融體系中的地位和作用包括：（1）為中小投資者拓寬了投資渠道；（2）優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；（3）有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；（4）完善金融體系和社會(huì)保障體系；（5）推動(dòng)責(zé)任投資，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

8、（）是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說(shuō)明。【單選題】

A.內(nèi)控大綱

B.基本管理制度

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、 崗位責(zé)任、操作守則等的具體說(shuō)明。

9、根據(jù)（）可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。【單選題】

A.法律形式

B.投資目標(biāo)

C.運(yùn)作方式

D.投資對(duì)象

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長(zhǎng)型（成長(zhǎng)型）基金、收入型基金和平衡型基金。

10、以下關(guān)于債券基金和債券區(qū)別的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升

B.債券基金沒(méi)有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的證券的平均到期日

C.單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中

D.債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A說(shuō)法錯(cuò)誤，單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降。債券基金沒(méi)有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的證券的平均到期日，債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定；單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中。