2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金認購與基金申購的區(qū)別不包括（）?！締芜x題】

A.認購費一般低于申購費

B.認購是按1元進行認購，申購通常按未知價確認

C.認購份額要在基金合同生效時確認

D.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，并且有封閉期

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金認購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：（1）認購費一般低于申購費， 在基金募集期內(nèi)認購基金份額，一般會享受到一定的費率優(yōu)惠。（2）認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認。（3）認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認后的下一工作日就可以贖回。

2、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于（）監(jiān)管方式?！締芜x題】

A.事前

B.事中

C.事后

D.日常

正確答案:B

答案解析:選項B正確，檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。檢查可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。

3、（）是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉換為普通股的優(yōu)先股、可轉換債券等權益的股權投資基金?！締芜x題】

A.創(chuàng)業(yè)投資基金

B.天使基金

C.信托投資基金

D.股票基金

正確答案:A

答案解析:選項A正確，創(chuàng)業(yè)投資基金，是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉換為普通股的優(yōu)先股、可轉換債券等權益的股權投資基金。

4、（）是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。【單選題】

A.專業(yè)性原則

B.協(xié)調(diào)性原則

C.獨立性原則

D.公正性原則

正確答案:A

答案解析:選項A正確，在合規(guī)管理的基本原則中，專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

5、貨幣市場基金不得投資于（）?！締芜x題】

A.現(xiàn)金

B.期限在1年以內(nèi)的同業(yè)存單

C.可轉換債券

D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券

正確答案:C

答案解析:選項C正確，貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：（1）股票；（2）可轉換債券、可交換債券；（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

6、公司內(nèi)部控制的核心是（），制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點?！締芜x題】

A.成本控制

B.人員控制

C.風險控制

D.效益控制

正確答案:C

答案解析:選項C正確，公司內(nèi)部控制的核心是風險控制，制定內(nèi)部控制制度應當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。

7、下列關于保守秘密的基本要求，說法不正確的是（）?！締芜x題】

A.應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息

B.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當?shù)睦?/p>

C.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息

D.離職后，可以泄露客戶資料和交易信息

正確答案:D

答案解析:選項D正確，保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應當做到以下幾點：（1）應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。（2）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當?shù)睦?。?）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息。

8、（）是指在目標市場中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風險承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶?！締芜x題】

A.明確目標客戶市場

B.市場細分

C.客戶尋找

D.客戶介紹

正確答案:C

答案解析:選項C正確，客戶尋找是指在目標市場中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風險承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶。

9、基金從業(yè)人員與其所在機構之間是（）關系?！締芜x題】

A.協(xié)議代理

B.委托代理

C.法定代理

D.指定代理

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金從業(yè)人員與其所在機構之間是委托代理關系或雇傭關系，基金機構是委托人或者雇主，基金從業(yè)人員是受托人或者雇員。

10、對于債券型基金，下列描述正確的是（）?！締芜x題】

A.只以債券為投資對象

B.對追求收益最大化的投資者有很強的吸引力

C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券

D.債券型基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長短以及債券信用等級的不同進行分類

正確答案:D

答案解析:選項D正確，債券型基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長短以及債券信用等級的不同進行分類；選項A正確表述為：債券基金主要以債券為投資對象；選項B正確表述為：對追求穩(wěn)定收入的投資者有較強的吸引力；選項C正確表述為：我國規(guī)定債券基金80%以上的基金資產(chǎn)必須投資于債券。