2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、將一個市場的全部上市公司按市值大小排名，累計市值占市場總市值（）以上的公司為大盤股?！締芜x題】

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

正確答案:D

答案解析:選項D正確，依據(jù)相對規(guī)模進行劃分，將一個市場的全部上市公司按市值大小排名，市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前，累計市值占市場總市值50%以上的公司為大盤股。

2、基金客戶個性化服務的基礎是（）?！締芜x題】

A.深度挖掘客戶需求

B.利用平時市場走訪收集的客戶營銷資料

C.研究市場行情

D.揭示市場風險

正確答案:A

答案解析:選項A正確，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服務的基礎。

3、合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理中的（）。【單選題】

A.獨立性原則

B.客觀性原則

C.專業(yè)性原則

D.協(xié)調(diào)性原則

正確答案:C

答案解析:選項C正確，專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

4、股票基金與股票的主要區(qū)別不包括（）?！締芜x題】

A.投資者可以對股票價格高低的合理性作出判斷，而不能對基金凈值作出判斷

B.股票價格受投資者買賣數(shù)量的大小和強弱的影響，而股票基金則不受買賣數(shù)量的影響

C.單一股票風險集中，而股票基金進行分散投資降低了投資風險，卻增加了委托代理風險

D.股票基金價格在一個交易日內(nèi)始終處于變化中，而股票每天只有一個價格

正確答案:D

答案解析:選項D正確，股票基金與股票的主要區(qū)別有：（1）股票價格在一個交易日內(nèi)始終處于變化中，而股票基金每天只有一個價格；（2）投資者可以對股票價格高低的合理性作出判斷，而不能對基金凈值作出判斷；（3）股票價格受投資者買賣數(shù)量的大小和強弱的影響，而股票基金則不受買賣數(shù)量的影響；（4）單一股票風險集中，而股票基金進行分散投資降低了投資風險，卻增加了委托代理風險。

5、（）不可以開立基金賬戶?！締芜x題】

A.16歲個體小王

B.17歲在讀大學生

C.23歲應屆畢業(yè)生

D.65歲退休干部小李

正確答案:B

答案解析:選項B正確，我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18—70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進行開戶。

6、（）是決定公司內(nèi)部控制運行方式和方向的關(guān)鍵，也是認識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點。【單選題】

A.內(nèi)部控制原則

B.內(nèi)部控制理念

C.內(nèi)部控制環(huán)境

D.內(nèi)部控制目標

正確答案:D

答案解析: 選項D正確，內(nèi)部控制目標是決定公司內(nèi)部控制運行方式和方向的關(guān)鍵，也是認識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點。

7、基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金備案材料齊備后的（）個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)?！締芜x題】

A.5

B.10

C.20

D.30

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

8、基金管理人應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布基金宣傳推介材料之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案?！締芜x題】

A.3

B.5

C.10

D.15

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

9、下列屬于QDII基金份額認購的特點的是（）?！締芜x題】

A.計價貨幣為人民幣、美元或其他外匯貨幣

B.認購方式為場外認購和場內(nèi)認購

C.按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費

D.分別以子代碼進行認購

正確答案:A

答案解析:選項A正確，QDII基金主要投資于境外市場，因而與僅投資于境內(nèi)證券市場的其他開放式基金相比，在募集認購的具體規(guī)定上有如下幾點獨特之處：（1）發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務資格。（2）基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小。（3）QDII基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。

10、下列關(guān)于基金托管人履行職責，說法正確的是（）。Ⅰ.基金托管人按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜Ⅱ.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告Ⅲ. 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即向中國證監(jiān)會報告Ⅳ.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，并及時向中國證監(jiān)會報告【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。