2024年基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、《上海證券交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金流動(dòng)性服務(wù)業(yè)務(wù)指引》關(guān)于流動(dòng)性服務(wù)商提供流動(dòng)性服務(wù)的規(guī)定正確的是（ ）。【單選題】

A.買(mǎi)賣(mài)報(bào)價(jià)的最大價(jià)差不超過(guò)2%

B.上交所批準(zhǔn)的流動(dòng)性服務(wù)商可以為一只或多只ETF提供流動(dòng)性服務(wù)

C.連續(xù)競(jìng)價(jià)參與率不低于80%

D.集合競(jìng)價(jià)參與率不低于60%

正確答案:B

答案解析:流動(dòng)性服務(wù)商提供流動(dòng)性服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：①買(mǎi)賣(mài)報(bào)價(jià)的最大價(jià)差不超過(guò)1%；②最小報(bào)價(jià)數(shù)量不低于10000份；③連續(xù)競(jìng)價(jià)參與率不低于60%；④集合競(jìng)價(jià)參與率不低于80%。被上交所批準(zhǔn)的流動(dòng)性服務(wù)商可以為一只或多只ETF提供流動(dòng)性服務(wù)。

2、投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素包括（ ）。Ⅰ.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) Ⅱ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:答案是A選項(xiàng)，提前贖回風(fēng)險(xiǎn)不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)；投資風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于投資價(jià)值的波動(dòng)。投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素包括：市場(chǎng)價(jià)格（市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)），在規(guī)定時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買(mǎi)賣(mài)證券的難度（流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)），借款方還債的能力和意愿（信用風(fēng)險(xiǎn)）。

3、商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)不包括（ ）?！締芜x題】

A.面額較大

B.利率較低

C.只有一級(jí)市場(chǎng)，沒(méi)有明確的二級(jí)市場(chǎng)

D.利率通常比銀行優(yōu)惠利率高

正確答案:D

答案解析:商業(yè)票據(jù)指發(fā)行主體為滿足流動(dòng)資金的需求所發(fā)行的期限為2天至270天的、可流通轉(zhuǎn)讓的債務(wù)工具。商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)主要有三點(diǎn)：①面額較大；②利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率低，比同期國(guó)債利率高；③只有一級(jí)市場(chǎng)，沒(méi)有明確的二級(jí)市場(chǎng)。故不包括D。

4、下列各項(xiàng)不屬于金融期貨交易制度的是（ ）。【單選題】

A.盯市制度

B.連續(xù)交易制度

C.對(duì)沖平倉(cāng)制度

D.保證金制度

正確答案:B

答案解析:期貨交易涉及的交易制度有清算制度、價(jià)格報(bào)告制度、保證金制度、盯市制度、對(duì)沖平倉(cāng)制度和交割制度等若干項(xiàng)，故B項(xiàng)不屬于期貨交易涉及的交易制度。

5、單個(gè)機(jī)構(gòu)自債券借貸的融入余額超過(guò)其自有債券托管總量的（ ）或單只債券融入余額超過(guò)該只債券發(fā)行量（ ）起，每增加5個(gè)百分點(diǎn)，該機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)向全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心和中央結(jié)算公司書(shū)面報(bào)告并說(shuō)明原因?！締芜x題】

A.30%；30%

B.30%；15%

C.30%；20%

D.15%；15%

正確答案:B

答案解析:單個(gè)機(jī)構(gòu)自債券借貸的融人余額超過(guò)其自有債券托管總量的30%（含30%）或單只債券融入余額超過(guò)該只債券發(fā)行量15%（含15%）起，每增加5個(gè)百分點(diǎn)，該機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)向全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心和中央結(jié)算公司書(shū)面報(bào)告并說(shuō)明原因。

6、申請(qǐng)QDII資格的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括（）?！締芜x題】

A.擁有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員，即具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專(zhuān)業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于1名

B.具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范

C.最近5年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件

正確答案:C

答案解析:申請(qǐng)QDII資格的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，資產(chǎn)管理規(guī)模、經(jīng)營(yíng)年限等符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。對(duì)基金管理公司而言，凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營(yíng)證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。對(duì)證券公司而言，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，凈資本不低于8億元人民幣，凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70%，經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)達(dá)1年以上，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)；（2）擁有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員，即具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專(zhuān)業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于1名（選項(xiàng)A正確），具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名；（3）具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范；（選項(xiàng)B正確）（4）最近3年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒(méi)有重大事項(xiàng)正在接受司法部門(mén)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查；（選項(xiàng)C錯(cuò)誤）（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。（選項(xiàng)D正確）

7、以下關(guān)于債權(quán)資本說(shuō)法正確的是（   ）【單選題】

A.通過(guò)借債方式籌集的資本

B.不償還本金

C.通過(guò)置換所有權(quán)籌集資金

D.代表所有權(quán)

正確答案:A

答案解析:債權(quán)資本是通過(guò)借債方式籌集的資本。公司向債權(quán)人(如銀行、債券持有人及供應(yīng)商等)借入資金，定期向他們支付利息，并在到期日償還本金。利息的高低與公司經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)。經(jīng)營(yíng)狀況穩(wěn)健的公司支付較低的利息，而風(fēng)險(xiǎn)較高的公司則需要支付較高的利息；權(quán)益資本是通過(guò)發(fā)行股票或置換所有權(quán)籌集的資本，代表所有權(quán)。

8、目前我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券結(jié)算主要采用（ ）方式?！締芜x題】

A.見(jiàn)款付券

B.純?nèi)^(guò)戶

C.券款對(duì)付

D.見(jiàn)券付款

正確答案:C

答案解析:債券結(jié)算可采用純?nèi)^(guò)戶、見(jiàn)券付款、見(jiàn)款付券、券款對(duì)付四種結(jié)算方式。根據(jù)中國(guó)人民銀行2013年12號(hào)文的規(guī)定，目前銀行間債券市場(chǎng)債券結(jié)算主要采用券款對(duì)付的方式。

9、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.債券的流動(dòng)性或者流通性，是指?jìng)顿Y者將手中的債券變現(xiàn)的能力

B.通常用債券的買(mǎi)賣(mài)價(jià)差的大小反映債券的流動(dòng)性大小

C.買(mǎi)賣(mài)價(jià)差較小的債券的流動(dòng)性比較高

D.交易活躍的債券通常有較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:D

答案解析:債券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指未到期債券的持有者無(wú)法以市值，而只能以明顯低于市值的價(jià)格變現(xiàn)債券形成的投資風(fēng)險(xiǎn)。交易不活躍的債券通常有較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。故D錯(cuò)誤。債券的流動(dòng)性或者流通性，是指?jìng)顿Y者將手中的債券變現(xiàn)的能力。A正確；通常用債券的買(mǎi)賣(mài)價(jià)差的大小反映債券的流動(dòng)性大小。B正確；買(mǎi)賣(mài)價(jià)差較小的債券的流動(dòng)性比較高，C正確。

10、（ ）是基金投資運(yùn)作的基礎(chǔ)部門(mén)。【單選題】

A.財(cái)務(wù)部

B.交易部

C.研究部

D.人事部

正確答案:C

答案解析:研究部是基金投資運(yùn)作的基礎(chǔ)部門(mén)，通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、行業(yè)狀況、上市公司等進(jìn)行詳細(xì)分析和研究，提出行業(yè)資產(chǎn)配置建議，并選出具有投資價(jià)值的上市公司建立股票池，向基金投資決策部門(mén)提供研究報(bào)告及投資計(jì)劃建議。