2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列關(guān)于股票基金的表述，不正確的是（ ）。【單選題】

A.與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)期收益也較高

B.長(zhǎng)期來(lái)看，股票基金提供了應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段

C.股票基金能給投資者帶來(lái)穩(wěn)定收入

D.股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤：股票基金給投資者帶來(lái)的收入并不穩(wěn)定，故本題答案為C。股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高；長(zhǎng)期來(lái)看，股票基金提供了應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段。

2、以下不屬于基金募集申請(qǐng)材料的是( )。【單選題】

A.申請(qǐng)報(bào)告

B.基金合同草案

C.上市公告書

D.招募說(shuō)明書草案

正確答案:C

答案解析:上市公告書不屬于基金募集申請(qǐng)材料，申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案、律師事務(wù)所出具的法律意見書等。

3、（ ）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為?！締芜x題】

A.公正性原則

B.客觀性原則

C.專業(yè)性原則

D.協(xié)調(diào)性原則

正確答案:B

答案解析:客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。合規(guī)管理的基本原則：（1）獨(dú)立性原則獨(dú)立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。（1）客觀性原則客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。（3）公正性原則公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。（4）專業(yè)性原則專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。（5）協(xié)調(diào)性原則協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

4、下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段

B.道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用

C.道德在約束力上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用

D.法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用

正確答案:C

答案解析:C項(xiàng)正確的表述該是道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用，法律在約束力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用。道德與法律的聯(lián)系包括：（1）目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。（2）內(nèi)容交叉。道德一般可分為兩類，一類是維護(hù)社會(huì)秩序所要求的最低限度的道德；一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德。法律調(diào)整的內(nèi)容并不限于道德素調(diào)整的范疇。（3）功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用，法律在約束力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用。（4）相互促進(jìn)。法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用。同時(shí)，道德對(duì)法律的實(shí)施也具有促進(jìn)作用。

5、（ ）主要用于發(fā)送簡(jiǎn)潔、明了的文字信息?！締芜x題】

A.電話服務(wù)中心

B.自動(dòng)傳真

C.電子信箱

D.短信通知

正確答案:D

答案解析:自動(dòng)傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長(zhǎng)的信息資料、定期或臨時(shí)公告。而短信通知?jiǎng)t主要用于發(fā)送簡(jiǎn)潔、明了的文字信息。

6、某基金合同規(guī)定，正常情況下股票資產(chǎn)比例為50%-80%，債券資產(chǎn)比例為15%-45%，該基金應(yīng)該屬于（ ）。【單選題】

A.股票型基金

B.債券型基金

C.保本型基金

D.混合型基金

正確答案:D

答案解析:股票型基金的股票投資比重在80%以上，債券型基金的債券投資比例在80%以上。根據(jù)題干可知，該基金既不屬于股票型基金、又不屬于債券型基金，而該基金又以股票、債券為投資對(duì)象，因此該基金應(yīng)屬于混合型基金；保本基金的最大特點(diǎn)是其招募說(shuō)明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金。

7、合規(guī)文化不要求建立（ ）?！締芜x題】

A.清晰的責(zé)任制

B.清晰的問(wèn)責(zé)制

C.升遷機(jī)制

D.激勵(lì)約束機(jī)制

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C不符合題意。所有員工都要有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、具有誠(chéng)信正直的個(gè)人品行以及良好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和行為規(guī)范。公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問(wèn)責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵(lì)約束機(jī)制（選項(xiàng)ABD符合題意），形成所有員工理所當(dāng)然要為他從事的職業(yè)和所在崗位的工作負(fù)責(zé)任的氛圍，進(jìn)而逐步形成基金管理人的合規(guī)文化。

8、基金客戶服務(wù)的原則不包括（ ）?！締芜x題】

A.客戶至上原則

B.安全第一原則

C.專業(yè)規(guī)范原則

D.依法監(jiān)管原則

正確答案:D

答案解析:基金客戶服務(wù)的原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。

9、證券投資基金不包括( )?！締芜x題】

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.創(chuàng)業(yè)投資基金

D.債券基金

正確答案:C

答案解析:根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金分為封閉式基金和開放式基金；根據(jù)投資對(duì)象的不同，基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等。

10、隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德（ ）的特征。【單選題】

A.約束性

B.時(shí)代性

C.繼承性

D.具體性

正確答案:C

答案解析:道德具有繼承性。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化，因此，沒(méi)有永恒不變的道德，道德總是隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而不斷地改變著。因?yàn)闆Q定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也必然與文化、民俗、宗教、倫理等一樣有著歷史的傳承；道德具有差異性、繼承性、約束性和具體性的特征。