2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、債券有不同類型，債券基金也會有不同類型。根據(jù)發(fā)行者的不同，可將債券分為（）?！締芜x題】

A.低級債券和高級債券

B.企業(yè)債券、政府債券、金融債券

C.短期債券、中期債券、長期債券

D.貨幣債券和固定收益?zhèn)?/p>

正確答案:B

答案解析:選項B正確，根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

2、代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，則該部分基金份額持有人有權(quán)自行召集。【單選題】

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正確答案:B

答案解析:選項B正確，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。

3、下列關(guān)于公司治理需要遵循的十大原則說法錯誤的是（）。【單選題】

A.公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金份額持有人的利益

B.股東之間應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系

C.公司開展業(yè)務(wù)過程中，對待其管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)應(yīng)不同對待

D.公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)專業(yè)、誠信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，以較高的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和商業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范言行，維護基金份額持有人利益和公司資產(chǎn)安全，促進公司高效運作

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，其違反了公平對待原則。相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、 員工要遵守以下十大原則：（1）基金份額持有人利益優(yōu)先原則。基金管理公司從公司章程、規(guī)章制度、工作流程、議事規(guī)則等的制定到公司各級組織機構(gòu)職權(quán)的行使以及公司員工的從業(yè)行為，都應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)基金份額持有人利益優(yōu)先原則。在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金份額持有人的利益。（2）公司獨立運作原則?；鸸芾砉炯捌錁I(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報，不得簽署任何影響基金管理公司獨立性 的協(xié)議。（3）制衡原則。基金管理公司應(yīng)當(dāng)明確股東會、董事會、監(jiān)事會（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層、督察長的職責(zé)權(quán)限，完善決策程序，形成協(xié)調(diào)高效、相互制衡的制度 安排。（4）公司的統(tǒng)一性和完整性原則。公司應(yīng)當(dāng)在組織機構(gòu)和人員的責(zé)任體系、報 告路徑、決策機制等幾個方面體現(xiàn)統(tǒng)一性和完整性。在董事會層面，在制度建設(shè)過程中應(yīng)當(dāng)保證公司的責(zé)任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨立。股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機構(gòu)和人員報告基金財產(chǎn)運用具體事項，不得要求經(jīng)理層將經(jīng)營決策權(quán)讓渡給股東或其他機構(gòu)和人員。在經(jīng)理層層面， 在職權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)保證公司經(jīng)營活動獨立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員。在公司文化層面，應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè) 文化，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂情況。（5）股東誠信與合作原則。股東對公司和其他股東負有誠信義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)社會責(zé)任。股東之問應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系。股東應(yīng)當(dāng)審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件，按照約定認真履行 義務(wù)，出現(xiàn)有關(guān)情形立即書面通知公司和其他股東。（6）公平對待原則。公司董事會和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向任何一方股東。公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)公平對待管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送。 （7）業(yè)務(wù)與信息隔離原則。公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營運作情況及財務(wù)狀況，同時要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。（8）經(jīng)營運作公開、透明原則。公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營運作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營的各項報告，還要依法認真履行信息披露義務(wù)。（9）長效激勵約束原則。公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合基金行業(yè)特點建立長效激勵約束機制， 同時營造規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧的企業(yè)文化，從而留住人才，保持公司的競爭能力。股東也應(yīng)當(dāng)尊重經(jīng)理層人員及其他專業(yè)人員的人力資本價值。在法律法規(guī)允許的前提下，可以引人股權(quán)激勵或員工持股機制，增強公司骨干團隊的穩(wěn)定性，使經(jīng)營管理層、員工的利益與股東利益趨于一致，實現(xiàn)公司長期價值的增加。（10）人員敬業(yè)原則。公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的履職水平直接關(guān)系到廣大基金份額持有人的利益。因此，上述人員不僅要專業(yè)、誠信、勤勉、盡職， 遵守職業(yè)操守，而且要以較高的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和商業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范言行，維護基金 份額持有人的利益和公司的資產(chǎn)安全，促進公司的高效運作。

4、與其他類型基金相比，貨幣市場基金的特點是（）。【單選題】

A.風(fēng)險低、流動性好

B.風(fēng)險高、流動性好

C.風(fēng)險低、流動性差

D.風(fēng)險高、流動性差

正確答案:A

答案解析:選項A正確，與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點，是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。

5、以下關(guān)于一籃子股票組合的股票基金的說法，正確的是（）。【單選題】

A.每一交易日股票基金不只有一個價格

B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響

C.對股票基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的

D.投資風(fēng)險高于單一股票的投資風(fēng)險

正確答案:B

答案解析:選項B正確，股票基金份額凈值不會由于買賣基金數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響；股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有一個價格；因為股票基金份額凈值是由其持有的證券價格復(fù)合而成的，所以對其高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，投資風(fēng)險低于單一股票的投資風(fēng)險。

6、以下關(guān)于資產(chǎn)管理活動說法錯誤的是（）。【單選題】

A.對儲蓄而言，存款人與銀行是債權(quán)人和債務(wù)人關(guān)系

B.對資產(chǎn)管理而言，投資人與管理人是委托人和受托人關(guān)系

C.投資人自擔(dān)風(fēng)險、自享收益

D.管理人與投資人共擔(dān)風(fēng)險，共享收益

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，對儲蓄而言，存款人與銀行是債權(quán)人和債務(wù)人關(guān)系，銀行必須按照約定到期償還本金，支付利息（選項A說法正確）；對資產(chǎn)管理而言，投資人與管理人是委托人和受托人關(guān)系（選項B說法正確），投資人自擔(dān)風(fēng)險、自享收益（選項C說法正確），管理人只作為管理顧問收取一定比例的管理費（選項D說法錯誤）。

7、自2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴格的措施，降低和防范風(fēng)險、完善法規(guī)規(guī)范和加強監(jiān)督檢查。采取的措施包括（）。Ⅰ.加強私募機構(gòu)的規(guī)范和清理Ⅱ.規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅲ.對基金管理公司業(yè)務(wù)實施風(fēng)險壓力測試Ⅳ.規(guī)范分級、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品【單選題】

A.I、II、III、IV

B.I、III

C.II、IV

D.I、II、III

正確答案:A

答案解析:選項A正確，自2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴格的措施，降低和防范風(fēng)險、完善法規(guī)規(guī)范和加強監(jiān)督檢查。（1）加強私募機構(gòu)的規(guī)范和清理；（2）規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（3）規(guī)范分級、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品；（4）對基金管理公司業(yè)務(wù)實施風(fēng)險壓力測試；（5）專業(yè)人士申請設(shè)立基金公司的數(shù)量攀升，申請主體漸趨多元；（6）基金產(chǎn)品呈現(xiàn)貨幣化、機構(gòu)化特點。

8、下列關(guān)于基金投資范圍的說法，不正確的是（）?！締芜x題】

A.股票基金應(yīng)有80％以上的資產(chǎn)投資于股票

B.債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券

C.貨幣市場基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)債

D.混合基金同時以股票、債券等為投資對象

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，貨幣市場基金僅能投資于流動性強、信用等級高的貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種。股票基金應(yīng)有80％以上的資產(chǎn)投資于股票 ；債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券；混合基金同時以股票、債券等為投資對象。

9、根據(jù)規(guī)定，申請基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括（）。【單選題】

A.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

B.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所，安全防范設(shè)施

C.凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定

D.取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人

正確答案:C

答案解析:選項C正確，申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范；（2）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范等設(shè)施，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的信息管理平臺符合中國證監(jiān)會的規(guī)定；（3）具備健全高效的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險管理制度，反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等制度符合法律法規(guī)要求，基金銷售結(jié)算資金管理、投資者適當(dāng)性管理、控制等制度符合中國證監(jiān)會的規(guī)定；（4）取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人；（5）最近3年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰；最近1年沒有因相近業(yè)務(wù)被采取重大行政監(jiān)管措施；沒有因重大違法違規(guī)行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查；不存在已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者重大訴訟、仲裁等事項；（6）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

10、以下說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.以基金為代表的間接融資工具，在一定程度上降低了金融行業(yè)的風(fēng)險

B.對于中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩(wěn)妥，但收益率較低

C.證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資結(jié)構(gòu)

D.對于中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩(wěn)妥，而且收益率也高

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，對于中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩(wěn)妥，但是收益率較低，基金為中小投資者拓寬了投資渠道。以基金為代表的間接融資工具，在一定程度上降低了金融行業(yè)的風(fēng)險；證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資結(jié)構(gòu)。