2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、下列不屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是（ ）?！締芜x題】

A.《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準(zhǔn)則》

B.《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》

C.《證券投資基金信息披露XBRL模板》

D.《證券投資基金法》

正確答案:D

答案解析:我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件包括：《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準(zhǔn)則》《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》《證券投資基金信息披露XBRL模板》。D屬于國(guó)家法律。

2、我國(guó)對(duì)基金公開募集申請(qǐng)實(shí)行的是（ ）?！締芜x題】

A.核準(zhǔn)制

B.注冊(cè)制

C.公司制

D.契約制

正確答案:B

答案解析:我國(guó)改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊(cè)制，即對(duì)于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。

3、（ ）是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬【單選題】

A.內(nèi)控大綱

B.基本管理制度

C.部門規(guī)章

D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

正確答案:A

答案解析:業(yè)務(wù)操作手冊(cè)是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對(duì)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說(shuō)明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容；基本管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括風(fēng)險(xiǎn)控制、投資管理、基金會(huì)計(jì)、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術(shù)管理、公司財(cái)務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核和緊急應(yīng)變等；部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說(shuō)明

4、不可以直接從投資者申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換的金額中收取的費(fèi)用有（）?！締芜x題】

A.贖回費(fèi)

B.  申購(gòu)費(fèi)

C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

D. 信息披露費(fèi)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意：基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的費(fèi)用可分為兩大類：一類是基金銷售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這些費(fèi)用直接從投資者申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換的金額中收取。另一類是基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等。這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。

5、后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)?！締芜x題】

A.3

B.5

C.1

D.2

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：前段收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率。后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。

6、下列關(guān)于套利的說(shuō)法正確的是（）?！締芜x題】

A.當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在套利交易

B.折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的增加

C.溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的縮減

D.ETF不存在套利交易

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在套利交易。ETF存在套利交易，折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。

7、各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，其中不包括（ ）的日常監(jiān)管。【單選題】

A.公司治理和內(nèi)部監(jiān)控

B.中級(jí)管理人員

C.基金銷售行為

D.開放式基金信息披露

正確答案:B

答案解析:各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地存本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，包括公司治理和內(nèi)部監(jiān)控、高級(jí)管理人員、基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管等

8、基金銷售機(jī)構(gòu)是受( )委托從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)。【單選題】

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.基金托管人

C.基金機(jī)構(gòu)投資者

D.基金管理公司

正確答案:D

答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)，故本題選擇D選項(xiàng)。

9、（ ）也稱為誠(chéng)信，就是真誠(chéng)老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金?！締芜x題】

A.守法合規(guī)

B.誠(chéng)實(shí)守信

C.客戶至上

D.忠誠(chéng)盡責(zé)

正確答案:B

答案解析:誠(chéng)實(shí)守信也稱為誠(chéng)信，就是真誠(chéng)老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。守法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎(chǔ)的要求；客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范；忠誠(chéng)盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

10、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果屬于（ ）?！締芜x題】

A.基金客戶售前服務(wù)

B.基金客戶售中服務(wù)

C.基金客戶售后服務(wù)

D.基金客戶理財(cái)服務(wù)

正確答案:B

答案解析:基金客戶售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。主要包括：介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)；開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶。