2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、根據(jù)規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為（）?！締芜x題】

A.分級基金

B.系列基金

C.混合基金

D.基金中基金

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金中基金（FOF）是指以基金為主要投資標(biāo)的的證券投資基金。80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。

2、基金監(jiān)管需要遵循（）原則。【單選題】

A.公開、公平、誠信

B.公開、公平、公正

C.公平、公正、誠信

D.公開、公正、誠信

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，基金監(jiān)管需要遵循“三公”原則，“三公”原則包括：公開、公平、公正。

3、證券投資基金集中投資人的資金，由（）加以管理和運(yùn)用?！締芜x題】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，證券投資基金由基金管理人管理。

4、封閉式基金的申報價格的最小變動單位為（）元人民幣?！締芜x題】

A.0.001

B.0.02

C.0.000 1

D.0.002

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份。

5、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）?！締芜x題】

A.是否具有股權(quán)性

B.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模

C.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)督

D.基金規(guī)模是否固定

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是基金規(guī)模是否固定；封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式；開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。

6、（）和（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理?！締芜x題】

A.《1940證券交易法》；《1940證券法》

B.《1940證券法》；《1940投資公司法》

C.《1940證券交易法》；《1940投資顧問法》

D.《1940投資公司法》；《1940投資顧問法》

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，投資基金真正的大發(fā)展是在美國?！?940年投資公司法》和《1940 年投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對基金投資顧問、基金銷售商及投資公司董事和管理人員等的管理。

7、關(guān)于設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)該具備的條件，下列說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

B.主要股東最近3年沒有違法記錄

C.對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的法人或者其他組織非主要股東，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣

D.設(shè)立基金管理公司，符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員不少于10人

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法錯誤，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格?；鸸芾砣说氖袌鰷?zhǔn)入監(jiān)管條件：（1）有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程。（2）注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。（3）主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。（4）對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5 000萬元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善；非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1 000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。（5）取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。（6）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件。（7）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。（8）有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度。（9）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

8、基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明的有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息內(nèi)容包括（）。Ⅰ.基金銷售費(fèi)用收取的條件Ⅱ.基金銷售費(fèi)用收取的方式Ⅲ.基金銷售費(fèi)用收取的用途Ⅳ.基金銷售費(fèi)用收取的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息內(nèi)容：（1）基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)；（2）以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費(fèi)用水平；（3）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息事項(xiàng)。

9、下列關(guān)于基金從業(yè)人員需要遵守的規(guī)范，不正確的是（）?！締芜x題】

A.當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范

B.應(yīng)當(dāng)自覺遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范

C.應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

D.基金從業(yè)人員都負(fù)有監(jiān)督職責(zé)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法錯誤，遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范包括以下要求：（1）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。（2）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范。（3）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。（4）負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實(shí)履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果。（5）普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。

10、我國目前只能由（）擔(dān)任基金管理人?！締芜x題】

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金托管銀行

C.基金管理公司

D.基金投資咨詢公司

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。