2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列（）不屬于投資者教育的基本原則?！締芜x題】

A.投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者

B.投資者教育可以被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

C.投資者教育沒有一個固定的模式

D.證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務

正確答案:B

答案解析:選項B正確，投資者教育的基本原則包括：（1）投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者。（2）投資者教育不能被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。（3）證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)。（4）投資者教育沒有一個固定的模式。（5）不存在廣泛適用的投資者教育計劃。（6）投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。

2、（）具有引導、規(guī)范、評價和教化的功能?！締芜x題】

A.個人道德

B.直接道德

C.職業(yè)道德

D.對外道德

正確答案:C

答案解析:選項C正確，職業(yè)道德具有引導、規(guī)范、評價和教化的功能，可以發(fā)揮調整職業(yè)關系、提升職業(yè)素質和促進行業(yè)發(fā)展的作用。

3、（）是指以追求資本增值為基本目標的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象?！締芜x題】

A.增長型基金

B.收入型基金

C.穩(wěn)健型基金

D.平衡型基金

正確答案:A

答案解析:選項A正確，根據投資目標可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，增長型基金是指以追求資本增值為基本目標的基金，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象；收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象；平衡型基金則是既注重資本增值，又注重當期收入的基金。

4、基金行業(yè)的本質是（）?！締芜x題】

A.資產管理行業(yè)

B.投資咨詢行業(yè)

C.資產托管行業(yè)

D.中間介紹行業(yè)

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金行業(yè)的本質是資產管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎。

5、基金市場的參與主體不包括（）?！締芜x題】

A.中國銀行

B.基金當事人

C.基金市場服務機構

D.基金監(jiān)管機構和自律組織

正確答案:A

答案解析:選項A正確，在基金市場上，存在許多不同的參與主體，依據所承擔的職責與作用不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金監(jiān)管機構和自律組織三大類。

6、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）?！締芜x題】

A.期限不同

B.法律形式不同

C.投資對象不同

D.募集方式不同

正確答案:A

答案解析:選項A正確，封閉式基金與開放式基金主要有以下不同：期限不同；份額限制不同；交易場所不同；價格形成方式不同；激勵約束機制與投資策略不同。

7、下列關于封閉式基金份額上市交易的表述，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.基金合同期限為3年以上

B.基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣

C.封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9：30至11：30，13：00至15：00

D.遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則

正確答案:A

答案解析:選項A說法錯誤，封閉式基金份額上市交易，基金合同期限為5年以上；基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣；封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9：30至11：30，13：00至15：00，遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。

8、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當登載（）。【單選題】

A.從合同生效之日起計算的業(yè)績

B.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績

C.當年上半年的業(yè)績

D.最近10個完整會計年度的業(yè)績

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業(yè)績。

9、私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括（）?！締芜x題】

A.投資于單只私募基金的金額不低于100萬元

B.凈資產不低于1000萬元的單位

C.金融資產不低于200萬元的個人

D.最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人

正確答案:C

答案解析:選項C正確，私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：（1）凈資產不低于1000萬元的單位；（2）金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。

10、以下關于忠誠廉潔要求的說法中，正確的是（）?！締芜x題】

A.接受利益相關方的賄賂或對其進行商業(yè)賄賂

B.利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益

C.利用職務之便或者機構的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益

D.不得私下接受客戶委托買賣證券期貨

正確答案:D

答案解析:選項D正確，忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護所在機構的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應當做到以下九點： （１）應當與所在機構簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應機構對其進行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。（２）應當保護所在機構財產與信息安全，防止所在機構資產損失、丟失。（３）應當嚴格遵守所在機構的各項管理制度和操作流程。（４）不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。（５）不得利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益。（６）不得利用職務之便或者機構的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益。（７）不得侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產。（８）不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。（９）不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動。