2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。【單選題】

A.市場風險

B.合規(guī)風險

C.操作風險

D.信用風險

正確答案:B

答案解析:選項B正確，合規(guī)風險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

2、下列關于基金登記的說法，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力

B.我國開放式基金的登記業(yè)務只能由基金管理人辦理

C.建立并管理投資者基金份額賬戶是基金注冊登記機構的主要職責之一

D.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤，《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理；基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力；建立并管理投資者基金份額賬戶是基金注冊登記機構的主要職責之一；對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣。

3、我國資產管理行業(yè)需要關注的問題包括（）。Ⅰ.資金池操作存在流動性風險隱患Ⅱ.產品多層嵌套導致風險傳遞Ⅲ.影子銀行面臨監(jiān)管不足Ⅳ.剛性兌付使風險仍停留在金融體系【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確，我國資產管理行業(yè)需要關注的問題包括：（1）資金池操作存在流動性風險隱患；（Ⅰ包括）（2）產品多層嵌套導致風險傳遞；（Ⅱ包括）（3）影子銀行面臨監(jiān)管不足；（Ⅲ包括）（4）剛性兌付使風險仍停留在金融體系；（Ⅳ包括）（5）部分非金融機構無序開展資產管理業(yè)務。

4、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶身份資料應自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年?！締芜x題】

A.3

B.5

C.10

D.20

正確答案:B

答案解析:選項B正確，《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料應自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年，交易記錄應自交易記賬當年計起至少保存5年。

5、證券投資基金籌集的資金主要是投向（）?！締芜x題】

A.有價證券

B.股票

C.債券

D.國債

正確答案:A

答案解析:選項A正確，證券投資基金籌集的資金主要是投向有價證券等金融工具或產品。

6、基金合同是規(guī)范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）?！締芜x題】

A.基金代銷機構

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份額持有人

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金合同的當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。

7、世界上第一只公認的證券投資基金是（）?！締芜x題】

A.海外及殖民地政府信托

B.蘇格蘭美國投資信托

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.英國投資信托

正確答案:A

答案解析:選項A正確，投資基金的出現與世界經濟的發(fā)展有著密切的關系，世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。

8、基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向（）負責?！締芜x題】

A.董事會

B.管理層

C.董事長

D.股東會

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負責。

9、ETF聯接基金的特征不包括（）?！締芜x題】

A.聯接基金依附于主基金

B.聯接基金提供了銀行渠道申購ETF的渠道

C.聯接基金可以參與ETF的套利

D.聯接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的運作

正確答案:C

答案解析:選項C正確，ETF聯接基金的主要特征有以下幾方面：（1）聯接基金依附于主基金；（2）聯接基金提供了銀行、證券公司場外、互聯網公司平臺等申購ETF的渠道，可以吸引大量的銀行和互聯網公司平臺客戶直接通過聯接基金介入ETF的投資，增強ETF的影響力；（3）聯接基金可以提供目前ETF基金不具備的定期定額投資等方式來介入ETF 基金的運作；（4）聯接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯接基金主要是為了做大指數基金的規(guī)模；（5）聯接基金是一種特殊的基金中基金（FOF)， ETF聯接基金持有目標ETF 的市值不得低于該聯接基金資產凈值的90%。

10、（）是基金職業(yè)道德教育的核心內容?！締芜x題】

A.基金職業(yè)道德規(guī)范教育

B.品質培養(yǎng)

C.道德教育

D.專業(yè)技能

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金職業(yè)道德規(guī)范教育是基金職業(yè)道德教育的核心內容，應貫穿于基金職業(yè)道德教育的始終。