2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，按規(guī)定要求報(bào)送的報(bào)告材料不包括（）。【單選題】

A.宣傳推介材料的形式和用途說明

B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

C.基金托管銀行出具的基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的原件

D.相關(guān)獲獎(jiǎng)證明復(fù)印件

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，報(bào)送內(nèi)容包括：基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。

2、（）是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為?！締芜x題】

A.合格管理

B.合規(guī)管理

C.違約管理

D.違規(guī)管理

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。

3、（）是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。【單選題】

A.道德

B.法律

C.行政法規(guī)

D.思想觀念

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。

4、下列關(guān)于ETF的描述，正確的是（）?！締芜x題】

A.ETF最大的特點(diǎn)是現(xiàn)金申購贖回機(jī)制

B.ETF實(shí)行一級市場和二級市場并存的交易制度

C.屬于主動(dòng)操作的指數(shù)型基金

D.采用部分復(fù)制的方法進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)型基金

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，ETF實(shí)行一級市場和二級市場并存的交易制度，其最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購、贖回機(jī)制，ETF是采用完全復(fù)制或抽樣復(fù)制的方法進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)型基金。

5、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)?！締芜x題】

A.3

B.2

C.6

D.7

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

6、下列關(guān)于開放式基金贖回金額的計(jì)算公式中，正確的是（）?！締芜x題】

A.贖回金額=（贖回總額-贖回費(fèi)用）×贖回費(fèi)率

B.贖回總額=贖回日基金份額凈值/贖回?cái)?shù)量

C.贖回費(fèi)用=贖回總額/贖回?cái)?shù)量×贖回費(fèi)率

D.實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金，贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用-后端收費(fèi)金額

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金，其：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用-后端收費(fèi)金額。計(jì)算公式為：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用；贖回總額=贖回日基金份額凈值×贖回?cái)?shù)量；贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率。

7、一般來說，通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向（）?！締芜x題】

A.期貨市場

B.銀行存款

C.實(shí)業(yè)領(lǐng)域

D.有價(jià)證券

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

8、法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。這屬于法律與道德的（）?！締芜x題】

A.調(diào)整范圍不同

B.調(diào)整手段不同

C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

D.表現(xiàn)形式不同

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，德與法律的內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同表現(xiàn)為：法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利；調(diào)整范圍不同。一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。絕大多數(shù)法律規(guī)范是以道德評價(jià)為基礎(chǔ)的，同時(shí)也是道德規(guī)范；但也有一些法律調(diào)整的領(lǐng)域道德并不調(diào)整；表現(xiàn)形式不同。法律是由國家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，主要表現(xiàn)為各種制定法或者判例法，內(nèi)容明確，通常以文字作為載體，以便人們認(rèn)知和遵守。而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。

9、關(guān)于單個(gè)債券與債券基金，以下描述不正確的是（）?！締芜x題】

A.債券基金沒有確定的到期日

B.債券基金的收益比債券的利息固定

C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測

D.兩者的投資風(fēng)險(xiǎn)不同

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別：（1）債券基金的收益不如債券的利息固定；（2）債券基金沒有確定的到期日；（3）債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測；（4）投資風(fēng)險(xiǎn)不同

10、以下關(guān)于忠誠廉潔要求的說法中，正確的是（）?！締芜x題】

A.接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂

B.利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益

C.利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益

D.不得私下接受客戶委托買賣證券期貨

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下九點(diǎn)： （１）應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)。（２）應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。（３）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程。（４）不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等。（５）不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。（６）不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益。（７）不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。（８）不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。（９）不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)。