2023年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編每天為您準(zhǔn)備了5道每日一練題目（附答案解析），一步一步陪你備考，每一次練習(xí)的成功，都會(huì)淋漓盡致的反映在分?jǐn)?shù)上。一起加油前行。

1、下列關(guān)于專(zhuān)業(yè)審慎的基本要求，說(shuō)法不正確的是（）。【單選題】

A.持證上崗

B.持續(xù)學(xué)習(xí)

C.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

D.不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤，不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)是誠(chéng)實(shí)守信的基本要求。專(zhuān)業(yè)審慎的基本要求包括：（1）持證上崗；（2）持續(xù)學(xué)習(xí)；（3）審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

2、私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于（）?！締芜x題】

A.100萬(wàn)元

B.300萬(wàn)元

C.500萬(wàn)元

D.1000萬(wàn)元

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位； （2）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。前款所稱(chēng)金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

3、美國(guó)的專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)管理公司的特征包括（）。Ⅰ.主業(yè)是資產(chǎn)管理Ⅱ.副業(yè)是資產(chǎn)管理Ⅲ.隸屬于銀行或保險(xiǎn)公司的獨(dú)立部門(mén)Ⅳ.不隸屬于銀行或保險(xiǎn)公司的獨(dú)立部門(mén)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，美國(guó)的專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)管理公司有兩個(gè)特征：一是主業(yè)是資產(chǎn)管理；二是不隸屬于銀行或保險(xiǎn)公司的獨(dú)立部門(mén)

4、（）是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則?！締芜x題】

A.獨(dú)立性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.連貫性原則

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。

5、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶(hù)檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作不包括（）。【單選題】

A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度

B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄

C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任

D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤，基金客戶(hù)檔案管理與保密的人員的限制要求，在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗。建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度 ，明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄。