2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是（ ）?！締芜x題】

A.投資活動(dòng)所受到的限制和約束少

B.投資金額要求高

C.基金募集對(duì)象不固定

D.采取非公開方式發(fā)售

正確答案:C

答案解析:公募基金主要具有如下特征：①可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定；②投資金額要求低，適宜中小投資者參與；③必須遵守基金法律法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。而私募基金是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。

2、關(guān)于道德的說法中，正確的是（ ）?！締芜x題】

A.縱觀歷史，人類道德幾乎沒有發(fā)生變化

B.道德與經(jīng)濟(jì)發(fā)展無關(guān)，所謂道德觀念總是抽象的

C.道德是處理人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范

D.職業(yè)道德屬于基本道德規(guī)范

正確答案:C

答案解析:本題答案為C，道德是處理人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范；A項(xiàng)，沒有永恒不變的道德，道德總是隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而不斷地改變著；B項(xiàng)，道德是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會(huì)關(guān)系的反映，道德觀念總是具體的；D項(xiàng)，職業(yè)道德是基本道德規(guī)范在特定領(lǐng)域的具體表現(xiàn)，屬于特定道德規(guī)范。

3、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金特征的描述不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.聯(lián)接基金依附于主基金

B.增強(qiáng)了ETF市場(chǎng)的交易活躍度

C.是基金中的基金

D.能參與ETF的套利

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤：聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把銀行渠道的資金引進(jìn)來，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動(dòng)指數(shù)化投資；ETF聯(lián)接基金的主要特征在于：（1）聯(lián)接基金依附于主基金（2）聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購(gòu)ETF的渠道，聯(lián)接基金主要是為銀行渠道的中小投資者申購(gòu)ETF打開了通道。（3）聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的運(yùn)作。（4）聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把銀行渠道的資金引進(jìn)來，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動(dòng)指數(shù)化投資。（5）聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金（FOF)， ETF聯(lián)接基金持有目標(biāo)ETF 的市值不得低于該聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%。

4、對(duì)于持有期低于（ ）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)用?！締芜x題】

A.3個(gè)月

B.1年

C.3年

D.5年

正確答案:C

答案解析:基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)用。

5、下列關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司的審批的說法中，錯(cuò)誤的是（ ）?！締芜x題】

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起12個(gè)月內(nèi)依照規(guī)定進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定

B.管理公開募集的基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

C.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司

D.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A說法錯(cuò)誤：中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照相關(guān)規(guī)定和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。

6、關(guān)于基金的職業(yè)道德建設(shè)，說法正確的有（ ）?！締芜x題】

A.只要抓好領(lǐng)導(dǎo)干部的職業(yè)道德建設(shè)就可以了

B.職業(yè)道德建設(shè)不需要社會(huì)各界的監(jiān)督

C.政府要建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制

D.職業(yè)道德建設(shè)要同完善職業(yè)道德監(jiān)督機(jī)制相結(jié)合

正確答案:D

答案解析:職業(yè)道德建設(shè)要同完善職業(yè)道德監(jiān)督機(jī)制相結(jié)合；A項(xiàng)，基金職業(yè)道德規(guī)范教育，是指對(duì)基金從業(yè)人員開展的以基金職業(yè)道德具體規(guī)范為內(nèi)容的教育；B項(xiàng)，社會(huì)各界的監(jiān)督，不僅是對(duì)基金職業(yè)道德教育成果的檢驗(yàn)環(huán)節(jié)，監(jiān)督本身也是教育的有效組成部分；C項(xiàng)，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制，促進(jìn)和保證基金職業(yè)道德的實(shí)施。

7、（ ）應(yīng)保證督察長(zhǎng)的獨(dú)立性?！締芜x題】

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.證監(jiān)會(huì)

D.基金管理人

正確答案:D

答案解析:基金管理人應(yīng)保證督察長(zhǎng)的獨(dú)立性。督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

8、下列關(guān)于基金推介材料說法正確的是（ ）?！締芜x題】

A.登記基金的過往業(yè)績(jī)

B.使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資人的表述

C.夸大或片面宣傳基金

D.違規(guī)承擔(dān)損失或承諾收益

正確答案:A

答案解析:考察基金推介材料中所禁止的問題。本題答案為A?；鹦麄魍平椴牧媳仨氄鎸?shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失（D符合）。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述（C符合）。(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健…“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)…“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述（B符合）。(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

9、（ ）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。【單選題】

A.投資者信任

B.基金職業(yè)道德觀念教育

C.基金監(jiān)管法規(guī)

D.職業(yè)道德素養(yǎng)

正確答案:B

答案解析:基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有首先樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進(jìn)而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺的職業(yè)行為。

10、相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

B.收益共享

C.買者自慎

D.買者自負(fù)

正確答案:C

答案解析:相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自慎”。