2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、以下關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購

B.基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)以保護(hù)自身利益最大化為出發(fā)點(diǎn)

C.可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無法在申購時(shí)買入的證券

D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤，基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開的原則，以保護(hù)基金份額持有人利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時(shí)充分的信息披露；采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購，可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無法在申購時(shí)買入的證券，其中必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券。

2、股票和證券投資基金相比較，相同的方面有（）?！締芜x題】

A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系

B.具有流通性

C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小

D.所籌資金的投向

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，股票和證券投資基金都具有流通性，股票和基金的不同點(diǎn)主要有：（1）反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映所有權(quán)關(guān)系，債券反映債權(quán)關(guān)系，基金反映信托關(guān)系；（2）所籌資金的投向不同，股票、債券是直接投資工具，主要投資實(shí)業(yè)，基金是間接投資工具，主要投資有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品；（3）投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。股票高風(fēng)險(xiǎn)、高收益，債券低風(fēng)險(xiǎn)、低收益，基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健.

3、中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行審查?！締芜x題】

A.3

B.6

C.12

D.1

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照規(guī)定的條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。

4、以下關(guān)于資產(chǎn)管理活動(dòng)說法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】

A.對(duì)儲(chǔ)蓄而言，存款人與銀行是債權(quán)人和債務(wù)人關(guān)系

B.對(duì)資產(chǎn)管理而言，投資人與管理人是委托人和受托人關(guān)系

C.投資人自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自享收益

D.管理人與投資人共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，共享收益

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤，對(duì)儲(chǔ)蓄而言，存款人與銀行是債權(quán)人和債務(wù)人關(guān)系，銀行必須按照約定到期償還本金，支付利息（選項(xiàng)A說法正確）；對(duì)資產(chǎn)管理而言，投資人與管理人是委托人和受托人關(guān)系（選項(xiàng)B說法正確），投資人自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自享收益（選項(xiàng)C說法正確），管理人只作為管理顧問收取一定比例的管理費(fèi)（選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤）。

5、（）和（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。【單選題】

A.《1940證券交易法》；《1940證券法》

B.《1940證券法》；《1940投資公司法》

C.《1940證券交易法》；《1940投資顧問法》

D.《1940投資公司法》；《1940投資顧問法》

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，投資基金真正的大發(fā)展是在美國?！?940年投資公司法》和《1940 年投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對(duì)基金投資顧問、基金銷售商及投資公司董事和管理人員等的管理。

6、中國證監(jiān)會(huì)對(duì)公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、（）實(shí)行注冊(cè)管理?！締芜x題】

A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)

B.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

C.基金估值核算機(jī)構(gòu)

D.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，中國證監(jiān)會(huì)對(duì)于公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理，對(duì)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理。

7、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。Ⅰ.員工間的互相舉報(bào)Ⅱ.各部門主管的檢查監(jiān)督Ⅲ.公司總經(jīng)理對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

8、需要披露上市交易公告書的基金品種不包括（）?！締芜x題】

A.封閉式基金

B.上市開放式基金

C.交易型開放式指數(shù)基金

D.分級(jí)基金母份額

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)基金（ETF）以及分級(jí)基金子份額。

9、目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上。【單選題】

A.美國

B.中國

C.歐盟各國

D.韓國

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。

10、（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)?！締芜x題】

A.基金供銷機(jī)構(gòu)

B.基金代銷機(jī)構(gòu)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。