2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、我國基金業(yè)的發(fā)展可以分為五個(gè)歷史階段，其中不包括（）?！締芜x題】

A.萌芽和早期發(fā)展時(shí)期

B.試點(diǎn)發(fā)展階段

C.行業(yè)快速發(fā)展階段

D.行業(yè)創(chuàng)新與巔峰階段

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確，基金業(yè)發(fā)展的歷史階段分別是： （1）萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（1985—1997年）；（2）試點(diǎn)發(fā)展階段（1998—2002年)；（3）行業(yè)快速發(fā)展階段（2003—2007年）；（4）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008—2014年）；（5）防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）。

2、具有滬、深證券交易所證券賬戶的投資者，可以采用（）的方式認(rèn)購ETF份額?！締芜x題】

A.場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購

B.證券認(rèn)購

C.場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購

D.金額認(rèn)購

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，投資者進(jìn)行EETF基金認(rèn)購，采用現(xiàn)金認(rèn)購時(shí)需具有滬、深A(yù)股證券賬戶或證券投資基金賬戶。采用證券認(rèn)購應(yīng)開立滬、深證券交易所證券賬戶。

3、某投資者通過場(chǎng)外（某銀行）投資1萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其申購手續(xù)費(fèi)和可得到的申購份額為（）?！締芜x題】

A.147.78元；9611份

B.147.78元；9611.92份

C.9852.22元；9611份

D.9852.22元；9611.92份

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，根據(jù)公式：凈申購金額=申購金額/（1+申購費(fèi)率）=10000/（1+1.5%）=9852.22元；申購費(fèi)用=申購金額-凈申購金額=10000-9852.22=147.78元；申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值=9852.22/1.025=9611.92份。

4、（）的出臺(tái)為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)【單選題】

A.《證券投資基金法》

B.《開放式證券投資基金試點(diǎn)方法》

C.《證券投資基金管理暫行辦法》

D.《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，《證券投資基金法》的出臺(tái)為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)，在此基礎(chǔ)上，我國證券投資基金業(yè)走上了一個(gè)更快的發(fā)展軌道。

5、（ ）負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。【單選題】

A.督察長(zhǎng)

B.管理層

C.合規(guī)管理部門

D.監(jiān)事會(huì)

正確答案:A

答案解析:督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

6、下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。【單選題】

A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性等原則

B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，必須由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成

C.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品

D.基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個(gè)類型

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤，對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。由基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明?；痄N售適用性應(yīng)當(dāng)遵循：投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則、有效性原則、差異性原則。禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品；基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個(gè)類型。

7、投資基金主要是一種（）投資工具?！締芜x題】

A.直接

B.間接

C.綜合

D.分散

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，投資基金是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。

8、某投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購金額為（）元?！締芜x題】

A.29469.55 

B.29474.55

C.13985.33 

D.26934.54 

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，根據(jù)公式：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）=30 000/（1+1.8%）=29469.55元。

9、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列（）條件的，方可成立?！締芜x題】

A.基金募集份額總額不少于3億份

B.基金募集金額不少于2億元人民幣

C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人

D.基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

10、票據(jù)市場(chǎng)按（）主要分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)?！締芜x題】

A.交易對(duì)象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確，票據(jù)市場(chǎng)是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場(chǎng)，按交易方式主要分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。