2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列哪項(xiàng)不是基金份額持有人的權(quán)利（）【單選題】

A.分享基金財產(chǎn)收益

B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

C.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

D.會計復(fù)核

正確答案:D

答案解析:本題答案為D。會計復(fù)核是屬于基金托管人的職責(zé)。根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金投資者大會，對基金投資者大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。

2、不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述是( )?！締芜x題】

A.金融學(xué)家在投資時不會受制于心理偏差的影響

B.機(jī)構(gòu)投資者在投資時會受制于心理偏差的影響

C.基金經(jīng)理在投資時會受制于心理偏差的影響

D.個人投資者在投資時會受制于心理偏差的影響

正確答案:A

答案解析:行為金融理論認(rèn)為，所有人包括專家在內(nèi)都會受制于心理偏差的影響，因此機(jī)構(gòu)投資者包括基金經(jīng)理也可能變得非理性。

3、從一定層面上講，內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是（ ）?！締芜x題】

A.解除經(jīng)營風(fēng)險

B.提高基金管理人的經(jīng)營效益

C.消除經(jīng)營風(fēng)險

D.直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

正確答案:D

答案解析:內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，所有的組織活動和控制行為必須以促進(jìn)實(shí)現(xiàn)組織的最高目標(biāo)為依據(jù)。

4、2001年9月，我國第一只開放式基金——（）誕生。【單選題】

A.華安創(chuàng)新

B.基金開元

C.基金金泰

D.淄博基金

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，到2001年年底，我國已有華安創(chuàng)新、南方穩(wěn)健和華夏成長3只開放式基金，2002年年底開放式基金迅速發(fā)展到17只，規(guī)模566億份。

5、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向（ ）匯報?！締芜x題】

A.董事會

B.股東大會

C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會

D.監(jiān)事會

正確答案:A

答案解析:基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工定期評價各項(xiàng)合規(guī)政策和執(zhí)行狀況；若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，管理層必須立即向董事會匯報。

6、下列關(guān)于LOF與ETF申購和贖回的區(qū)別，表述錯誤的是（）?！締芜x題】

A.ETF在交易所進(jìn)行，LOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行

B.ETF進(jìn)行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現(xiàn)金的對價

C.ETF對基金份額規(guī)模沒有要求，LOF有特別的要求

D.ETF采用完全被動式管理方法，LOF可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說法錯誤，LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：（1）申購和贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，而LOF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價。（2）申購和贖回的場所不同。ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行；LOF的申購和贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行。（3）對申購和贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬份以上）才能參與ETF的申購和贖回交易，而LOF在申購和贖回上沒有特別要求。（4）在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報價。（5）基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一個指數(shù)為目標(biāo)；而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金。 

7、根據(jù)（）的不同，通常將股票分為價值型股票和成長型股票?！締芜x題】

A.股票性質(zhì)

B.投資市場

C.投資對象

D.投資目標(biāo)

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，根據(jù)股票性質(zhì)的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r值型股票與成長型股票。價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高。

8、契約型基金的營運(yùn)依據(jù)是（）?！締芜x題】

A.基金公司章程

B.托管協(xié)議

C.基金合同

D.基金招募說明書

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確，從基金的營運(yùn)依據(jù)來看，契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金。

9、基金管理人進(jìn)行合規(guī)檢查的具體內(nèi)容不包括（ ）?！締芜x題】

A.公司是否獨(dú)立運(yùn)作

B.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況

C.重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況

D.基金公司的收入情況

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D不屬于合規(guī)檢查的具體情況，除ABC三項(xiàng)外，合規(guī)檢查還包括：（1）公司員工及其配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動管理制度是否健全有效；（2）基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破；（3）風(fēng)險管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險控制環(huán)節(jié)。

10、（）是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容。【單選題】

A.基金職業(yè)道德規(guī)范教育

B.品質(zhì)培養(yǎng)

C.道德教育

D.專業(yè)技能

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確，基金職業(yè)道德規(guī)范教育是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容，應(yīng)貫穿于基金職業(yè)道德教育的始終。