2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、同時投資于價值型股票和成長型股票的基金被稱為（ ）?！締芜x題】

A.混合型基金

B.平衡型基金

C.穩(wěn)健型基金

D.封閉式基金

正確答案:B

答案解析:專注于價值型股票投資的股票基金稱為價值型股票基金；專注于成長型股票投資的股票基金稱為成長型股票基金；同時投資于價值型股票和成長型股票的基金則被稱為平衡型基金；混合型基金是在投資組合中既有成長型股票、收益型股票，又有債券等固定收益投資的共同基金；穩(wěn)健型基金指以追求基金資產的穩(wěn)健增值為目標而設立的基金，該類基金注重風險的控制，把降低風險的目的看的比追求收益要重要；封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

2、完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調運作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明，這屬于內部控制中的（ ）?！締芜x題】

A.橫向關系制約

B.縱向關系制約

C.健全性規(guī)范

D.獨立性規(guī)范

正確答案:A

答案解析:就具體的內部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關系。從橫向關系來講，完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調運作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關系來講，完成某個工作需經過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。

3、現貨市場的交易協(xié)議達成后在（ ）個交易日內進行交割?！締芜x題】

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案:B

答案解析:按交割期限不同，金融市場分為現貨市場和期貨市場。其中，現貨市場的交易協(xié)議達成后在2個交易日內進行交割。

4、（ ）是指基金從業(yè)人員應當忠實于所在機構，避免與所在機構利益發(fā)生沖突，不得損害所在機構的利益。【單選題】

A.盡責

B.忠誠

C.誠實

D.守信

正確答案:B

答案解析:忠誠是指基金從業(yè)人員應當忠實于所在機構，避免與所在機構利益發(fā)生沖突，不得損害所在機構的利益；盡責是指基金從業(yè)人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作，盡職盡責；誠實是指言行與內心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實人、說老實話、辦老實事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。

5、投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產的基金指的是（ ）。【單選題】

A.另類投資基金

B.證券投資基金

C.對沖基金

D.私募股權基金

正確答案:A

答案解析:選項A符合題意：另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產的基金；選項B不符合題意：證券投資基金依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構進行證券投資管理的投資工具；選項C不符合題意：對沖基金意為“風險對沖過的基金”，它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式；選項D不符合題意：私募股權基金指通過私募形式對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進行的權益性投資，在交易實施過程中附帶考慮了將來的退出機制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。

6、混合基金中（）的風險較高，但預期收益率也較高。【單選題】

A.偏股型基金

B.股票型基金

C.偏債型基金

D.股債平衡型基金

正確答案:A

答案解析:通?？梢砸罁Y產配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。偏股型基金的風險較高，但預期收益率也較高。 偏債型基金的風險較低，預期收益率也低；股債平衡型基金的風險和收益則較為適中。B項股票型基金不屬于混合基金的類型。

7、有關基金年度報告，不正確的表述是（）。【單選題】

A.基金管理人應當在每年結束之日起60日內，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網站上，將年度報告摘要登載在制定報刊上

B.基金年度報告的財務會計報告應當通過審計

C.在年度報告的扉頁須作出投資風險提示

D.基金資產凈值信息是基金年度報告披露的基金資產運作成果的集中表現

正確答案:A

答案解析:本題答案為A，A正確的表述該是應當在每年結束之日起90日內，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬉螅夯鹉甓葓蟾娴呢攧諘媹蟾鎽斖ㄟ^審計；在年度報告的扉頁須作出投資風險提示；基金資產凈值信息是基金年度報告披露的基金資產運作成果的集中表現。

8、下列關于股票基金的表述，不正確的是（）?！締芜x題】

A.以追求長期資本的增值目標，比較適合長期投資

B.風險高、預期收益低

C.是應對通貨膨脹的最有效手段

D.提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出需要

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤：考核股票基金在投資組合中的作用。B選項應為風險高、預期收益高ACD項表述正確。

9、對于公開募集基金的基金管理人重大違法違規(guī)行為可能造成重大風險的，中國證監(jiān)會可采取的監(jiān)管措施不包括（ ）?！締芜x題】

A.限制令

B.整頓

C.托管

D.罰款

正確答案:D

答案解析:對于公開募集基金的基金管理人重大違法違規(guī)行為可能造成重大風險或者已經出現重大風險的，中國證監(jiān)會可以采取更加嚴厲有效的監(jiān)管措施，如限制令、整頓、托管、接管等。

10、督察長應當定期或不定期向（ ）報告工作情況，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況?！締芜x題】

A.全體董事

B.全體監(jiān)事

C.總經理

D.合規(guī)管理部門

正確答案:A

答案解析:督察長應當定期或不定期向全體董事報告工作情況，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況。