2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、關(guān)于LOF的交易規(guī)則，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.申報價格最小變動單位為0.001元

B.漲跌幅限制為5%

C.買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

D.上市首日的開盤參考價為前一交易日基金份額凈值

正確答案:B

答案解析:漲跌幅限制為10%。LOF的交易規(guī)則：申報價格最小變動單位為0.001元；買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍；上市首日的開盤參考價為前一交易日基金份額凈值。

2、（ ）是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。【單選題】

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

C.律師事務(wù)所和會計事務(wù)所

D.基金投資咨詢公司

正確答案:A

答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，故本題選擇A選項；基金注冊登記機(jī)構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)的獨立機(jī)構(gòu)，是基金市場日常運作必不可少的硬件設(shè)施；

3、金融類資產(chǎn)一般分為（  ；）金融資產(chǎn)兩類。【單選題】

A.股權(quán)類和基金類

B.股權(quán)類和債權(quán)類

C.基金類和債權(quán)類

D.證券類和股票類

正確答案:B

答案解析:金融類資產(chǎn)一般分為股權(quán)類和債權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。

4、審慎監(jiān)管主要是針對基金管理公司（）的監(jiān)管?！締芜x題】

A.變現(xiàn)能力

B.營運能力

C.盈利能力

D.清償能力

正確答案:D

答案解析:審慎監(jiān)管主要是針對基金管理公司清償能力的監(jiān)管。

5、對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)（）【單選題】

A.逐日備份并本地妥善保管

B.逐月備份并異地妥善保管

C.逐日備份并異地妥善保管

D.實時備份并本地妥善保管

正確答案:C

答案解析:考察數(shù)據(jù)的保存的內(nèi)容。對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放。

6、年度報告應(yīng)提供最近（ ）個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)?！締芜x題】

A.1

B.2

C.3

D.4

正確答案:C

答案解析:半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)；而年度報告應(yīng)提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)。

7、按照客戶獲取收益方式的不同，理財計劃可以分為（）。【單選題】

A.保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃

B.固定利率理財計劃和浮動利率理財計劃

C.保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃

D.保證收益理財計劃和保本浮動收益理財計劃

正確答案:C

答案解析:選項C正確：按照客戶獲取收益方式的不同，理財計劃可以分為保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃，非保證收益理財計劃可以分為保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃。

8、下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用，說法錯誤的是（）。【單選題】

A.提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

C.使資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來

D.給金融市場提供流動性，加大交易成本

正確答案:D

答案解析:D選項應(yīng)是降低交易成本，故本題選擇D選項。資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用：（1）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。（選項A包括）（2）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。（選項B包括）（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。（選項C包括）（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本（選項D不包括），使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。資產(chǎn)管理廣泛涉及銀行、證券、保險、基金、信托、期貨等行業(yè)，但是具體范圍并無明確界定。

9、ETF的主要特點不包括( )。【單選題】

A.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

B.獨特的實物申購贖回機(jī)制

C.被動操作的指數(shù)型基金

D.收益保障

正確答案:D

答案解析:ETF的3大特點：被動操作的指數(shù)基金；獨特的實物申購、贖回機(jī)制；實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

10、基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)定。這體現(xiàn)的是4Ps營銷理論的（ ）?！締芜x題】

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.專業(yè)性

D.服務(wù)性

正確答案:A

答案解析:證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，這體現(xiàn)了其規(guī)范性。持續(xù)性，基金營銷是一種理財服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性；專業(yè)性，基金銷售對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求；服務(wù)性，基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)在注重產(chǎn)品、分銷和促銷的同時，還必須在高質(zhì)量的服務(wù)、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強(qiáng)可靠的信譽(yù)，擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)。