2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習(xí)題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升！

1、（ ）是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和?！締芜x題】

A.道德

B.職業(yè)道德

C.品德

D.素養(yǎng)

正確答案:B

答案解析:職業(yè)道德是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和；道德，指衡量行為正當(dāng)?shù)挠^念標(biāo)準(zhǔn)，是指一定社會(huì)調(diào)整人們之間以及個(gè)人和社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和；品德，謂品質(zhì)道德，是指?jìng)€(gè)體依據(jù)一定的社會(huì)道德準(zhǔn)則和規(guī)范行動(dòng)時(shí)，對(duì)社會(huì)、對(duì)他人、對(duì)周?chē)挛锼憩F(xiàn)出來(lái)的穩(wěn)定的思想行為傾向；素養(yǎng)，所謂由訓(xùn)練和實(shí)踐而獲得的一種道德修養(yǎng)。

2、以下關(guān)于基金托管業(yè)務(wù)監(jiān)管的說(shuō)法中，正確的是（ ）?！締芜x題】

A.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

B.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

C.基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

正確答案:B

答案解析:B項(xiàng)說(shuō)法正確，商業(yè)銀行取得基金托管資格后，其基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)主要受中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管；C項(xiàng)，基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)；D項(xiàng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管既涉及基金托管人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，也涉及對(duì)基金托管人業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管。

3、以下關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回費(fèi)的表述中不正確的是（ ）。【單選題】

A.基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

B.贖回費(fèi)不得歸入基金財(cái)產(chǎn)

C.場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率

D.前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率

正確答案:B

答案解析:B項(xiàng)，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)；場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率；前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率

4、（ ）是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段?！締芜x題】

A.基金職業(yè)道德教育

B.對(duì)基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)

C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理

正確答案:A

答案解析:基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點(diǎn)，有目的、有組織、有計(jì)劃地對(duì)基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促進(jìn)其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動(dòng)，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

5、（ ）對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。【單選題】

A.合規(guī)文化

B.合規(guī)政策

C.公司章程

D.合規(guī)責(zé)任

正確答案:B

答案解析:合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。

6、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)散布不實(shí)消息，從而達(dá)到推高甲公司的股價(jià)、壓低乙公司股價(jià)的效果，以使自己運(yùn)作的投資基金獲利。這種行為屬于（ ）?！締芜x題】

A.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

B.內(nèi)幕交易

C.正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

D.基于信息的操縱市場(chǎng)

正確答案:D

答案解析:甲的行為屬于基于信息的操縱市場(chǎng)。雖然甲的行為可能對(duì)其客戶有利，但因其有明顯的誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖，并實(shí)施了不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為，損害了資本市場(chǎng)的誠(chéng)信。操縱市場(chǎng)是指以獲取利益或減少損失為目的，利用資金、信息等優(yōu)勢(shì)或?yàn)E用職權(quán)，影響證券市場(chǎng)價(jià)格，制造證券市場(chǎng)假象，誘導(dǎo)投資者在不了解事實(shí)真相的情況下作出證券投資決定，擾亂證券市場(chǎng)秩序的行為；內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益；不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)是指經(jīng)營(yíng)者以及其他有關(guān)市場(chǎng)參與者采取違反公平、誠(chéng)實(shí)信用等公認(rèn)的商業(yè)道德的手段去爭(zhēng)取交易機(jī)會(huì)或者破壞他人的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，損害消費(fèi)者和其他經(jīng)營(yíng)者的合法權(quán)益，擾亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的行為；正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)是指經(jīng)營(yíng)者采用符合國(guó)家法律、遵守社會(huì)公認(rèn)的商業(yè)道德、信守誠(chéng)實(shí)信用原則的商業(yè)正當(dāng)手段進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)的行為。

7、基金高管人員的選任或改任，應(yīng)當(dāng)報(bào)( )審核?！締芜x題】

A.證監(jiān)會(huì)

B.股東

C.董事會(huì)

D.督察長(zhǎng)

正確答案:A

答案解析:《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》第三條 高級(jí)管理人員的選任或者改任，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)）審核。

8、票據(jù)市場(chǎng)按（  ）分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)?！締芜x題】

A.交易對(duì)象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

正確答案:B

答案解析:票據(jù)市場(chǎng)按交易方式分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)，故本題選擇B選項(xiàng)。

9、南方保本基金的保本周期為（ ）年?！締芜x題】

A.1

B.3

C.5

D.10

正確答案:B

答案解析:南方保本基金的保本周期為3年。

10、某投資者贖回上市開(kāi)放式基金1萬(wàn)份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.0250元，則其可得凈贖回金額為（ ）元。【單選題】

A.10000

B.10198.75

C.12000

D.9798.75

正確答案:B

答案解析:贖回總金額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值=10000×1.0250=10250（元）；贖回手續(xù)費(fèi)=贖回總額×贖回費(fèi)率=10250×0.005=51.25（元）；凈贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用=10250-51.25=10198.75（元）。